商功項一讀業(yè)銀行培際訓(xùn)資料

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1、----------專業(yè)最好文檔，專業(yè)為你服務(wù)，急你所急，供你所需-------------文檔下載最佳的地方第一章中國銀行業(yè)概況一、中央銀行、監(jiān)管機構(gòu)與自律組織(一)中央銀行簡稱：PBC1984年1月1日：專門行使央行職能1995年3月18日：《中國人民銀行法通過》2003年：銀監(jiān)會行使銀行業(yè)監(jiān)管職能職能：制定和執(zhí)行貨幣政策，防范和化解金融風(fēng)險，維護金融穩(wěn)定職責(zé)：監(jiān)督管理銀行間同業(yè)拆借市場和銀行間債券市場(二)監(jiān)管機構(gòu)：銀監(jiān)會簡稱：CBRC1.歷史沿革和監(jiān)管對象成立時間：成立于2003年4月監(jiān)管法正式施行時間：2003年12月27日通過，2

2、004年2月1日起正式施行修正時間：2006年10月31日監(jiān)管范圍：銀行業(yè)金融機構(gòu)銀行機構(gòu)：商業(yè)銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社以及政策性銀行非銀行機構(gòu)：金融資產(chǎn)管理公司、信托投資公司、財務(wù)公司、金融租賃公司以及其他金融機構(gòu)2.監(jiān)管職責(zé)17項3.監(jiān)管理念：“管風(fēng)險”、“管法人”、“管內(nèi)控”、“提高透明度”4.監(jiān)管目標(biāo)：銀行業(yè)監(jiān)督管理的目標(biāo)是促進銀行業(yè)的合法、穩(wěn)健運行，維護公眾對銀行業(yè)的信心。①通過審慎有效的監(jiān)管，保護廣大存款人和消費者的利益；②通過審慎有效的監(jiān)管，增進市場信心；③通過宣傳教育工作和相關(guān)信息披露，增進公眾對現(xiàn)代金融的了解；④

3、努力減少金融犯罪。5.監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)：①能夠促進金融的穩(wěn)定，同時又促進金融的創(chuàng)新；②努力提升我國銀行業(yè)在國際金融服務(wù)中的競爭能力；③對各類監(jiān)管權(quán)限做到科學(xué)合理，監(jiān)管者要有所為，有所不為，減少一切不必要的限制；④為金融市場上的公平競爭創(chuàng)造環(huán)境和條件，并且維護這種有序的競爭，反對無序競爭；⑤對監(jiān)管者和被監(jiān)管者兩方面都應(yīng)當(dāng)實施嚴(yán)格明確的問責(zé)制；⑥高效、節(jié)約地使用一切監(jiān)管資源，做到權(quán)為民所用、情為民所系、利為民所謀。6.監(jiān)管措施：①市場準(zhǔn)入：機構(gòu)、業(yè)務(wù)、高管----------專業(yè)最好文檔，專業(yè)為你服務(wù)，急你所急，供你所需-------------文檔下載

4、最佳的地方----------專業(yè)最好文檔，專業(yè)為你服務(wù)，急你所急，供你所需-------------文檔下載最佳的地方②非現(xiàn)場監(jiān)管；③現(xiàn)場檢查；④監(jiān)管談話；⑤信息披露監(jiān)管。(三)自律組織：中國銀行業(yè)協(xié)會1.成立時間：2000年2.簡稱：CBA3.性質(zhì)：民政部登記注冊的全國性非營利社會團體。4.主管單位：銀監(jiān)會5.協(xié)會宗旨：促進會員單位實現(xiàn)共同利益為宗旨6.會員單位：(1)會員：政策性銀行、大型商業(yè)銀行、中小商業(yè)銀行、資產(chǎn)管理公司、中央國債登記結(jié)算有限責(zé)任公司、中國郵政儲蓄銀行、農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、農(nóng)村信用社聯(lián)合社、外資銀行(2)準(zhǔn)會

5、員：各省(自治區(qū)、直轄市、計劃單列市)銀行業(yè)協(xié)會7.組織機構(gòu)最高權(quán)力機構(gòu)：會員大會會員大會的執(zhí)行機構(gòu)：理事會6個專業(yè)委員會：法律工作委員會、自律工作委員會、銀行業(yè)從業(yè)人員資格認(rèn)證委員會、農(nóng)村合作金融工作委員會、銀團貸款與交易專業(yè)委員會、外資銀行工作委員會日常辦事機構(gòu)：秘書處二、銀行業(yè)金融機構(gòu)(一)政策性銀行1.成立時間：1994年2.構(gòu)成及各自的主要業(yè)務(wù)國家開發(fā)銀行：國家重點建設(shè)項目融資中國進出口銀行：支持進出口貿(mào)易融資中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行：農(nóng)業(yè)政策性貸款的任務(wù)3.政策性銀行的改革：按照分類指導(dǎo)、“一行一策”的原則，推進政策性銀行改革。首先推進國

6、家開發(fā)銀行改革，全面推行商業(yè)化運作，主要從事中長期業(yè)務(wù)。對政策性業(yè)務(wù)要施行公開透明的招標(biāo)制。(二)大型商業(yè)銀行：工、農(nóng)、中、建、交(三)中小商業(yè)銀行----------專業(yè)最好文檔，專業(yè)為你服務(wù)，急你所急，供你所需-------------文檔下載最佳的地方----------專業(yè)最好文檔，專業(yè)為你服務(wù)，急你所急，供你所需-------------文檔下載最佳的地方1.股份制商業(yè)銀行(1)組成12家商業(yè)銀行：中信銀行、中國光大銀行、華夏銀行、廣東發(fā)展銀行、深圳發(fā)展銀行、招商銀行、上海浦東發(fā)展銀行、興業(yè)銀行、中國民生銀行、恒豐銀行、浙商銀行、渤

7、海銀行(2)作用填補了國有商業(yè)銀行收縮機構(gòu)造成的市場空白，滿足了企業(yè)和居民的融資和儲蓄業(yè)務(wù)需求；促進了銀行體系競爭機制的形成和競爭水平的提高；經(jīng)營管理方面不斷創(chuàng)新，推動了整個中國銀行業(yè)的改革和發(fā)展。2.城市商業(yè)銀行(1)基礎(chǔ)：原城市信用合作社的基礎(chǔ)上組建起來的(2)發(fā)展歷程：1979年，第一家在河南駐馬店市成立，為小企業(yè)、工商戶、居民服務(wù)；1986年，在大中城市正式推廣，促進小企業(yè)發(fā)展和當(dāng)?shù)亟?jīng)濟繁榮；1994年成立城市合作銀行；1998年更名為城市商業(yè)銀行。(3)發(fā)展趨勢：一是引進戰(zhàn)略投資者；二是跨區(qū)域經(jīng)營；三是聯(lián)合重組。(四)農(nóng)村金融機構(gòu)1

8、.組成：農(nóng)村信用社、農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、村鎮(zhèn)銀行和農(nóng)村資金互助社2.農(nóng)村信用社、農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行：20世紀(jì)70年代，信用社交給國家銀行管理(人行-