基金定投業(yè)務(wù)培訓(xùn)

基金定投業(yè)務(wù)培訓(xùn)

ID:25411501

大?。?.89 MB

頁(yè)數(shù):30頁(yè)

時(shí)間:2018-11-20

基金定投業(yè)務(wù)培訓(xùn)_第1頁(yè)
基金定投業(yè)務(wù)培訓(xùn)_第2頁(yè)
基金定投業(yè)務(wù)培訓(xùn)_第3頁(yè)
基金定投業(yè)務(wù)培訓(xùn)_第4頁(yè)
基金定投業(yè)務(wù)培訓(xùn)_第5頁(yè)
資源描述:

《基金定投業(yè)務(wù)培訓(xùn)》由會(huì)員上傳分享,免費(fèi)在線閱讀,更多相關(guān)內(nèi)容在教育資源-天天文庫(kù)

1、基金定投業(yè)務(wù)2016年9月目錄CONTENTS一基金定投的概念基金定投的意義三基金定投當(dāng)前階段的營(yíng)銷三二一、基金定投的概念定投簡(jiǎn)單地說(shuō),是指在固定的時(shí)間將固定的金額投資到固定的開(kāi)放式基金中,分批投入,積少成多,形式上類似銀行存款中的零存整取。是一種目前在我國(guó)已經(jīng)較為普遍的基金投資方式,也是資產(chǎn)配置中非常常用的一種工具?;鸲ㄍ兜娜蠛锰帬I(yíng)銷客戶。與客戶建立第一筆投資關(guān)系,最好的切入點(diǎn)就是定投。業(yè)績(jī)穩(wěn)定。不用靠天吃飯,無(wú)論市場(chǎng)漲跌都有銷售量。服務(wù)提升。理財(cái)經(jīng)理心理負(fù)擔(dān)很小,無(wú)論何時(shí),理財(cái)經(jīng)理都可以輕松面對(duì)客戶。一

2、、基金定投的概念基金定投給客戶帶來(lái)什么分散風(fēng)險(xiǎn)——平均成本法積少成多——強(qiáng)制儲(chǔ)蓄輕松投資——電子渠道定投一、基金定投的概念二、基金定投的意義十月,這是炒股最危險(xiǎn)的月份,其他危險(xiǎn)的月份有:七月、一月、九月,四月、十一月、五月、三月、六月、十二月、八月和二月?!R克·吐溫當(dāng)我愛(ài)上你, 你已離我遠(yuǎn)去……二、基金定投的意義定投可以解決什么問(wèn)題?二、基金定投的意義二、基金定投的意義定投好處之一:閉著眼睛買!二、基金定投的意義二、基金定投的意義二、基金定投的意義定投好處之二:比閉著眼睛買還好!二、基金定投的意義定投好處

3、之三:優(yōu)于一次性投資定投的回報(bào)率不比一次性投資差。 當(dāng)市場(chǎng)一路上漲,定投的回報(bào)率比一次性投資略差;當(dāng)市場(chǎng)一路下跌,定投的回報(bào)率一定比一次性投資好; 當(dāng)市場(chǎng)先跌后升,定投的回報(bào)率大大高于一次性投資;當(dāng)市場(chǎng)波動(dòng)頻繁,定投的回報(bào)率也可能比一次性投資高。二、基金定投的意義定投注意事項(xiàng)之一:計(jì)劃與變化事先計(jì)劃--根據(jù)目標(biāo)設(shè)定年限;--定投年限與金額成反比;根據(jù)實(shí)際靈活應(yīng)對(duì)--目標(biāo)達(dá)到-提前,突遇熊市-延期,不明朗-部分;--財(cái)務(wù)能力的變化(如月收入提高-定投金額↗);--投資目標(biāo)的變化(如提前退休-定投期限↘)。二、基金

4、定投的意義定投注意事項(xiàng)之二:時(shí)間與周期理性定投選擇:周投-周四月投-最后一周、但非最后一個(gè)交易日季投-最后一周、但非最后一個(gè)交易日年投-間隔太長(zhǎng)感性日期選擇:寶寶生日結(jié)婚日家庭幸運(yùn)日二、基金定投的意義定投注意事項(xiàng)之三:千萬(wàn)不要NG利空越大,投資平均成本越低,待市場(chǎng)反升,爆發(fā)力越強(qiáng)利空時(shí)投資報(bào)酬率低是正?,F(xiàn)象,應(yīng)耐心等待利多來(lái)臨若要復(fù)利效果發(fā)揮至最大,一定要投資5年以上正確理念NG碰到突然利空,急于贖回或放棄當(dāng)月扣款每月計(jì)算凈值變化,報(bào)酬率不如預(yù)期就停止扣款心中無(wú)中長(zhǎng)期(五年以上)投資打算二、基金定投的意義定投注

5、意事項(xiàng)之四:六大秘笈【秘笈1】定投越早越好【秘笈2】定投越長(zhǎng)越好【秘笈3】基金越猛越好【秘笈4】市場(chǎng)越跌越投【秘笈5】分紅越發(fā)越投【秘笈6】只止盈不止損二、基金定投的意義三、基金定投當(dāng)前階段的營(yíng)銷死扛不如自救低位攤薄成本,變被動(dòng)為主動(dòng),可以更快的解套?;鸲ㄍ兜膬梢?兩不要兩要:1、選擇合適的基金2、適度止盈兩不要:1、低位贖回2、定投斷供三、基金定投當(dāng)前階段的營(yíng)銷兩要:選擇合適的基金第一步:定投屬于中長(zhǎng)期投資,在“長(zhǎng)跑”中勝出的基金,才更適合做定投。通過(guò)對(duì)比可以發(fā)現(xiàn),股票型基金、偏股混合型基金更適合用來(lái)定投。

6、數(shù)據(jù)說(shuō)明:每月定投1000元,于2013年底結(jié)束定投。注:組合收益跟蹤股票型基金總指數(shù)、混合型基金總指數(shù)及債券型基金總指數(shù)的實(shí)際收益率。未考慮交易成本,相關(guān)數(shù)據(jù)僅供參考。第二步:投資者在進(jìn)行基金定投時(shí),選擇排名靠前的基金公司旗下基金,定投的業(yè)績(jī)會(huì)更加突出。三、基金定投當(dāng)前階段的營(yíng)銷兩不要“低位贖回”和“定投斷供”是沒(méi)有堅(jiān)持定投的代表性行為。當(dāng)市場(chǎng)出現(xiàn)暫時(shí)下跌時(shí),部分投資者因恐懼而停止了定投,甚至贖回原先定投所積累的基金份額。樂(lè)觀興奮熱血沸騰忘我境界憂慮拒絕承認(rèn)害怕沮喪意志消沉心情低落希望樂(lè)觀驚慌投降投資風(fēng)險(xiǎn)之最

7、高點(diǎn)短暫下跌,我是長(zhǎng)期投資者投資心電圖投資風(fēng)險(xiǎn)之最低點(diǎn)也許我不應(yīng)該繼續(xù)停留在市場(chǎng)中三、基金定投當(dāng)前階段的營(yíng)銷兩不要:定投斷供許多投資者在下行行情中出現(xiàn)“斷供”,但若此時(shí)斷供,想等市場(chǎng)好轉(zhuǎn)再繼續(xù)定投,這樣就無(wú)法達(dá)到通過(guò)定投達(dá)到逢低吸入攤低成本,定投回報(bào)率會(huì)受到影響。從滬深300點(diǎn)最高點(diǎn)下跌40%后開(kāi)始定投高點(diǎn)買入客戶B:定投了幾期后發(fā)現(xiàn)市場(chǎng)還在下跌,于是定投斷供錯(cuò)過(guò)了底部的最佳買入點(diǎn)!看市場(chǎng)好轉(zhuǎn),客戶B才重新開(kāi)始定投定投對(duì)象高點(diǎn)買入1萬(wàn),累計(jì)投入金額(每月定投1000元)定投到2015年8月底資產(chǎn)市值總回報(bào)率客戶

8、A滬深300指數(shù)9900014078242.20%客戶B8200011334438.22%Q:當(dāng)定投回報(bào)率達(dá)到預(yù)期收益率后,我還要繼續(xù)定投嗎?A:普通投資者很難對(duì)后市做出準(zhǔn)確判斷,在贖回定投份額的同時(shí),應(yīng)繼續(xù)堅(jiān)持定投扣款,形成另一個(gè)投資循環(huán),等待下一個(gè)獲利點(diǎn)的出現(xiàn),再一次獲利了結(jié),這樣就可比簡(jiǎn)單定投并長(zhǎng)期持有獲得更高的回報(bào)率,也可避免因判斷失誤而錯(cuò)失后續(xù)的上漲行情。三、基金定投當(dāng)前階段

當(dāng)前文檔最多預(yù)覽五頁(yè),下載文檔查看全文

此文檔下載收益歸作者所有

當(dāng)前文檔最多預(yù)覽五頁(yè),下載文檔查看全文
溫馨提示:
1. 部分包含數(shù)學(xué)公式或PPT動(dòng)畫的文件,查看預(yù)覽時(shí)可能會(huì)顯示錯(cuò)亂或異常,文件下載后無(wú)此問(wèn)題,請(qǐng)放心下載。
2. 本文檔由用戶上傳,版權(quán)歸屬用戶,天天文庫(kù)負(fù)責(zé)整理代發(fā)布。如果您對(duì)本文檔版權(quán)有爭(zhēng)議請(qǐng)及時(shí)聯(lián)系客服。
3. 下載前請(qǐng)仔細(xì)閱讀文檔內(nèi)容,確認(rèn)文檔內(nèi)容符合您的需求后進(jìn)行下載,若出現(xiàn)內(nèi)容與標(biāo)題不符可向本站投訴處理。
4. 下載文檔時(shí)可能由于網(wǎng)絡(luò)波動(dòng)等原因無(wú)法下載或下載錯(cuò)誤,付費(fèi)完成后未能成功下載的用戶請(qǐng)聯(lián)系客服處理。