融資融券業(yè)務(wù)流程

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1、融資融券業(yè)務(wù)流程介紹零售客戶服務(wù)總部　　周蕓目錄一、基本業(yè)務(wù)管理模式二、融資融券業(yè)務(wù)主要流程介紹三、其他輔助環(huán)節(jié)介紹一、基本業(yè)務(wù)管理模式1.1六大集中融資融券業(yè)務(wù)實行公司總部集中管理的業(yè)務(wù)模式，通過專用席位、專用賬戶實施封閉運作，統(tǒng)一組織、管理、運作融資融券業(yè)務(wù)。賬戶管理集中證券交易集中清算交收集中資金管理集中風(fēng)險控制集中核算管理集中董事會融資融券業(yè)務(wù)決策委員會融資融券業(yè)務(wù)管理部門證券營業(yè)部公司融資融券業(yè)務(wù)的最高決策機構(gòu)；授權(quán)公司制定管理制度業(yè)務(wù)流程、相關(guān)的部門設(shè)置和職責(zé)安排等事務(wù)一、基本業(yè)務(wù)管理模式—決策與授權(quán)體系1.2四級決策與授權(quán)體系決策和控制業(yè)務(wù)整體規(guī)模；總體把

2、握業(yè)務(wù)中各項事宜、各個環(huán)節(jié)等參與業(yè)務(wù)部門包括零售客戶服務(wù)總部、計劃財務(wù)部、信息技術(shù)部、風(fēng)險管理部、稽查部等客戶征信、開戶、補倉平倉通知、平倉后損失追償、客戶服務(wù)等一、基本業(yè)務(wù)管理模式—業(yè)務(wù)組織架構(gòu)1.3業(yè)務(wù)組織架構(gòu)一、基本業(yè)務(wù)管理模式部門主要職責(zé)融資融券業(yè)務(wù)決策委員會公司融資融券業(yè)務(wù)總體規(guī)模確定以及重大事項決策融資融券部客戶準(zhǔn)入審核、業(yè)務(wù)運作方案擬定、日常運行關(guān)鍵參數(shù)設(shè)定和監(jiān)控、授信、盯市、平倉、運作評估、信息披露及數(shù)據(jù)報送零售客戶服務(wù)總部考核、系統(tǒng)管理計劃財務(wù)部資金頭寸的安排，該業(yè)務(wù)上的清算、交收以及核算證券自營部融券業(yè)務(wù)所需證券的準(zhǔn)備研究所資訊研究及服務(wù)的提供、擔(dān)保

3、品和標(biāo)的券的管理的研究支撐信息技術(shù)部系統(tǒng)建設(shè)、技術(shù)保障和支持、技術(shù)風(fēng)險的控制風(fēng)險管理部風(fēng)險控制指標(biāo)體系的建立、日常監(jiān)控、風(fēng)險報告、協(xié)議和合同的法律審核以及合規(guī)稽查部事后的稽核審計，出具稽核報告1.3各部門職責(zé)一、基本業(yè)務(wù)管理模式—運營組織模式1.4業(yè)務(wù)運營組織架構(gòu)分管總裁融資融券部策劃與培訓(xùn)團(tuán)隊運營管理團(tuán)隊風(fēng)險控制團(tuán)隊業(yè)務(wù)策劃崗培訓(xùn)推廣崗客戶管理崗賬戶維護(hù)崗業(yè)務(wù)復(fù)核崗授信管理崗統(tǒng)計分析崗平倉管理崗風(fēng)險監(jiān)控崗系統(tǒng)維護(hù)崗一、基本業(yè)務(wù)管理模式—崗位設(shè)置1.5營業(yè)部崗位設(shè)置總經(jīng)理：負(fù)責(zé)融資融券業(yè)務(wù)的推廣與運作培訓(xùn)崗：主要負(fù)責(zé)投資者教育與培訓(xùn)、營銷宣傳等具體工作，提供業(yè)務(wù)咨詢，客

4、戶投訴處理開戶崗：主要負(fù)責(zé)合格客戶篩選，資格初審、辦理信用賬戶開戶操作手續(xù)，合同簽署審核及客戶資料的保管、影像文件管理等業(yè)務(wù)復(fù)核崗：主要負(fù)責(zé)對所有業(yè)務(wù)辦理、系統(tǒng)操作、客戶及業(yè)務(wù)資料復(fù)核、監(jiān)督和指導(dǎo)監(jiān)控崗：主要負(fù)責(zé)營業(yè)部各類風(fēng)險指標(biāo)的監(jiān)控，實時盯市信用賬戶，追保賬戶及強平通知，資券追加情況檢查，突發(fā)情況上報、按要求報送相關(guān)數(shù)據(jù)營業(yè)部總經(jīng)理教育與培訓(xùn)崗信用賬戶開戶崗業(yè)務(wù)復(fù)核崗風(fēng)險監(jiān)控崗稽查部總裁室風(fēng)險管理委員會風(fēng)險控制委員會各業(yè)務(wù)部門各職能部門融資融券業(yè)務(wù)投行業(yè)務(wù)自營業(yè)務(wù)風(fēng)控小組受托業(yè)務(wù)風(fēng)控小組經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)風(fēng)控小組第一層次第二層次第三層次第四層次風(fēng)險管理部風(fēng)控小組風(fēng)控小組董事會

5、一、基本業(yè)務(wù)管理模式--風(fēng)險控制組織框架風(fēng)險組織架構(gòu)董事會風(fēng)險管理委員會：確定融資融券業(yè)務(wù)風(fēng)險限額和信用限額，審批有關(guān)的基本管理制度和籌資方案等；風(fēng)險控制委員會：審批融資融券業(yè)務(wù)規(guī)模和運作方案，全面負(fù)責(zé)融資融券業(yè)務(wù)的風(fēng)險控制工作；風(fēng)險管理部：對融資融券業(yè)務(wù)運作中的風(fēng)險狀況進(jìn)行全過程的監(jiān)控和評估；稽查部：定期組織開展對融資融券業(yè)務(wù)的專項檢查工作；融資融券部及其風(fēng)控小組：承擔(dān)一線監(jiān)控職責(zé)。一、基本業(yè)務(wù)管理模式-風(fēng)險控制組織框架風(fēng)險控制組織在融資融券業(yè)務(wù)中的職責(zé)控制指標(biāo)類：總量控制指標(biāo)（凈資本監(jiān)控）流動性控制指標(biāo)市場風(fēng)險控制指標(biāo)信用風(fēng)險控制指標(biāo)數(shù)據(jù)信息類：總量控制類數(shù)據(jù)（風(fēng)險

6、集中度）流動性控制類數(shù)據(jù)市場風(fēng)險控制類數(shù)據(jù)信用風(fēng)險控制類數(shù)據(jù)一、基本業(yè)務(wù)模式--風(fēng)險控制指標(biāo)風(fēng)險控制指標(biāo)體系一、基本業(yè)務(wù)管理模式--風(fēng)險控制指標(biāo)風(fēng)險監(jiān)控指標(biāo)總量指標(biāo)流動性指標(biāo)市場風(fēng)險指標(biāo)信用風(fēng)險指標(biāo)融資融券總額、單一客戶融資/單個客戶融券規(guī)模、單只擔(dān)保股票的市值占該股票總市值的比例等融資融券余額的期限結(jié)構(gòu)、資券周轉(zhuǎn)率等客戶融資買入單只股票占總?cè)谫Y金額的比例、客戶融資買入/融券賣出股票的集中度等強制平倉數(shù)量和金額、強制平倉后再追索金額、客戶未補倉數(shù)量、余額及其占總額的比例等一、基本業(yè)務(wù)管理模式－－業(yè)務(wù)風(fēng)險控制措施合規(guī)性風(fēng)險控制措施：規(guī)范融資融券業(yè)務(wù)制度流程執(zhí)行，加強監(jiān)督檢

7、查；審核業(yè)務(wù)相關(guān)合同、協(xié)議的合規(guī)性。管理決策風(fēng)險控制措施：控制融資融券業(yè)務(wù)總規(guī)模；實行融資融券業(yè)務(wù)營業(yè)部許可和客戶準(zhǔn)入制度；實行客戶信用額度分級審批和授權(quán)熔斷機制；嚴(yán)格擔(dān)保品種類別和折算率管理。市場風(fēng)險控制措施：建立健全融資融券業(yè)務(wù)風(fēng)險監(jiān)控指標(biāo)體系；建立以凈資本為核心的監(jiān)控與調(diào)整機制；實行逐日盯市和強制平倉機制；密切關(guān)注有關(guān)融資融券業(yè)務(wù)的信息披露。信用風(fēng)險控制措施：制訂標(biāo)準(zhǔn)化的交易合同，界定權(quán)利義務(wù)；實行多級客戶資質(zhì)審核機制；構(gòu)建客戶信用評級體系。一、基本業(yè)務(wù)管理模式－－賬戶體系信用帳戶體系內(nèi)容證券公司投資者登記公司融券專用證券賬戶客戶信