融資融券業(yè)務(wù)流程及業(yè)務(wù)規(guī)則

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1、融資融券業(yè)務(wù)流程及業(yè)務(wù)規(guī)則二○一二年四月李麗融資融券業(yè)務(wù)流程簡介融資融券業(yè)務(wù)流程簡介征信評級核定客戶資格審定信用資金賬戶開戶簽署合同信用賬戶交易及交易規(guī)則12134授信審批6信用證券賬戶開戶57基本條件禁止開戶符合國家法律、行政法規(guī)規(guī)定，允許從事證券交易的個人和機(jī)構(gòu)，其中個人客戶必須年滿18周歲且具有完全民事行為能力;在本公司開立普通賬戶已滿18個月；在本公司從事證券交易已滿6個月；普通賬戶開戶資料規(guī)范，賬戶狀態(tài)正常，交易結(jié)算資金已納入第三方存管；在本公司的普通證券賬戶資產(chǎn)不少于50萬元,機(jī)構(gòu)客戶注冊資本不少于100萬元；具備一定的證券投資經(jīng)驗和風(fēng)險承受能力；無重大債務(wù)糾紛和違約記錄

2、；未與其他證券公司簽訂融資融券業(yè)務(wù)合同。國家法律、行政法規(guī)規(guī)定禁止參與融資融券業(yè)務(wù)的個人和機(jī)構(gòu)；曾受到監(jiān)管部門處罰或者被監(jiān)管部門宣布為證券市場禁入者的個人和法人；公司股東（不包括持有公司上市流通股份5%以下的股東）、關(guān)聯(lián)人；其他證券公司簽有融資融券合同且合同仍未結(jié)束的客戶，或在其他證券公司開立信用證券賬戶尚未注銷的客戶；拒絕向公司提供申請融資融券交易所需資料的個人和機(jī)構(gòu)；公司認(rèn)定其證券投資經(jīng)驗、風(fēng)險承受能力不足以從事融資融券交易的客戶，或者具有重大違約記錄的客戶等。一、客戶資質(zhì)審查個人客戶提交客戶本人身份證及滬深股東卡原件機(jī)構(gòu)客戶提交代理人身份證原件、復(fù)印件及法人普通證券賬戶卡等客戶

3、提交基本資料驗證資料判定資格進(jìn)行投資者教育知識測試風(fēng)險測評一、客戶資質(zhì)審查——審定流程營業(yè)部融資融券專員驗證相關(guān)資料并核查客戶是否存符合公司指定的客戶準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)。在確認(rèn)客戶具備準(zhǔn)入資格后，營業(yè)部融資融券專員向客戶介紹相關(guān)知識，法律法規(guī)和業(yè)務(wù)規(guī)則，揭示業(yè)風(fēng)險，信用證券賬戶與普通賬戶的差異等.《融資融券客戶培訓(xùn)記錄表》營業(yè)部融資融券專員對客戶進(jìn)行融資融券基礎(chǔ)知識測試和風(fēng)險測評；初步判斷適宜參與融資融券業(yè)務(wù)的客戶，由營業(yè)部向客戶介紹相關(guān)申請表格的內(nèi)容及需提交的證明材料附件?！度谫Y融券業(yè)務(wù)知識測試題》《個人投資者風(fēng)險承受能力評估問卷》融資融券業(yè)務(wù)流程簡介融資融券業(yè)務(wù)流程簡介征信評級核定客戶資格

4、審定信用資金賬戶開戶簽署合同信用賬戶交易及交易規(guī)則12134授信審批6信用證券賬戶開戶57客戶提交申請資料系統(tǒng)審批營業(yè)部審核資料營業(yè)部業(yè)務(wù)經(jīng)辦崗復(fù)核營業(yè)部監(jiān)理審批營業(yè)部負(fù)責(zé)人審批信用交易管理部征信評級崗審核融資融券專員發(fā)起征信審核申請營業(yè)部業(yè)務(wù)經(jīng)辦崗為客戶開立信用資金賬戶營業(yè)部業(yè)務(wù)經(jīng)辦崗賬戶系統(tǒng)上傳客戶填寫的所有表單以及客戶提供的所有紙質(zhì)征信資料二、征信評級核定——客戶征信評級受理流程征信審核通過1、填妥的《融資融券業(yè)務(wù)申請表（個人）》、《股東信息與關(guān)聯(lián)賬戶申報表》、《個人投資者風(fēng)險承受能力評估問卷》、《融資融券業(yè)務(wù)知識測試題》、《融資融券客戶培訓(xùn)記錄表》，70歲以上客戶還需填寫《融

5、資融券客戶適當(dāng)性管理服務(wù)記錄》；2、個人有效身份證件原件及復(fù)印件；3、普通證券賬戶卡原件及復(fù)印件；4、普通賬戶對賬單（含資金和證券）。1、填妥的《融資融券業(yè)務(wù)申請表（機(jī)構(gòu)）》、《股東信息與關(guān)聯(lián)賬戶申報表》、《融資融券業(yè)務(wù)知識測試題》、《融資融券客戶培訓(xùn)記錄表》；2、年檢有效期內(nèi)的企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照、組織機(jī)構(gòu)代碼證、稅務(wù)登記證副本原件及加蓋公章的復(fù)印件；3、法定代表人授權(quán)委托書；4、法定代表人證明書；5、法定代表人有效身份證件原件及加蓋公章的復(fù)印件；6、授權(quán)代理人有效身份證件原件及加蓋公章的復(fù)印件；7、普通證券賬戶卡原件及加蓋公章的復(fù)印件；8、銀行開戶證明書原件及加蓋公章的復(fù)印件；9、機(jī)

6、構(gòu)客戶預(yù)留印鑒卡片（一式三份）；10、普通賬戶對賬單（含資金和證券）。二、征信評級核定——客戶征信評級受理流程個人必備機(jī)構(gòu)必備征信可選材料1、居住證明資料，包括但不限于最近連續(xù)3個月的固定電話費(fèi)、水電煤（燃）氣費(fèi)、物業(yè)管理費(fèi)等交費(fèi)憑據(jù)、有效的物業(yè)租賃合同等2、個人收入證明，如工資單、個人納稅證明等3、個人資產(chǎn)證明，如房屋產(chǎn)權(quán)證明、儲蓄存款單、證券托管單、基金資產(chǎn)證明、黃金資產(chǎn)證明、理財產(chǎn)品資產(chǎn)證明、各類保單證明資料等4、信用評級證明，如中國人民銀行、其他資信機(jī)構(gòu)出具的信用評估報告5、企業(yè)財務(wù)報告等其他資料客戶若想獲得比較高的信用評級，需盡量提供多的征信材料二、征信評級核定——客戶征信

7、評級受理流程二、征信評級核定——客戶征信評級受理流程營業(yè)部征信初審：征信資料審查1、資料審查檢查客戶提供資料的信息是否真實、有效、完整、一致。2、身份審查驗證客戶的身份信息并確認(rèn)客戶身份證是否在有效期內(nèi)，核實個人客戶年齡是否符合公司規(guī)定；機(jī)構(gòu)客戶提供的營業(yè)執(zhí)照、組織機(jī)構(gòu)代碼證和稅務(wù)登記證是否在年檢有效期內(nèi)，法定代表人的名稱是否與其提供的證件一致等。3、資產(chǎn)審查通過恒生交易系統(tǒng)核實客戶普通賬戶資產(chǎn)值是否超過人民幣50萬元；審查并填報客戶的資產(chǎn)情況，客戶提供不