資源描述:
《投資理財工具介紹》由會員上傳分享,免費在線閱讀,更多相關(guān)內(nèi)容在教育資源-天天文庫。
1、投資理財工具介紹投資理財工具介紹——不同風(fēng)險收益下的選擇收益風(fēng)險貨幣類資產(chǎn)央行票據(jù)活期存款短期債券回購貨幣基金等傳統(tǒng)壽險固定收益類資產(chǎn)定期存款協(xié)議存款國債、金融債、企業(yè)債可轉(zhuǎn)債債券基金等權(quán)益類資產(chǎn)股票股票基金等房地產(chǎn)金融衍生品期貨投資理財工具介紹——股票定義:股票是有價證券的一種主要形式。根據(jù)我國《公司法》的規(guī)定,股票是指股份有限公司簽發(fā)的證明股東所持股份的憑證。股票一經(jīng)認(rèn)購,持有者不能以任何理由要求退換股票,只可以在證券市場上轉(zhuǎn)讓、出售。投資理財工具介紹——股票特征:收益性--第一類來自股份公司的股息和紅利
2、;第二類來自股票買賣的差價收益。風(fēng)險性--股票收益的大小與風(fēng)險大小成正比例。流動性--因此股票是流動性很強的證券,在會計上稱股票為流動資產(chǎn)。投資理財工具介紹——股票特征:永久性--投資者購買了股票就不能退股,股票是一種無期限的法律憑證。但還應(yīng)注意,一旦股份公司不再存在,其發(fā)行的股票也就分文不值了。參與性--股票持有者是股份公司的股東,具有相應(yīng)的權(quán)利和義務(wù)。比如股東可以參與公司的經(jīng)營決策,但是這種權(quán)利的大小取決于其持有股票份額的多少。投資理財工具介紹——股票類型:根據(jù)股東權(quán)利的差異,可分為普通股票和優(yōu)先股票;根
3、據(jù)投資主體的不同,可分為國有股、法人股、公眾股、外資股。投資理財工具介紹——國債定義:國家債券是中央政府根據(jù)信用原則,以還本付息責(zé)任為前提而籌措資金的債務(wù)憑證。通常國家債券簡稱為國債,或國庫券。投資理財工具介紹——國債特征:與股票投資比較,國債投資具有收益穩(wěn)定、安全性高的特點。與證券投資基金、企業(yè)債券比較,國債風(fēng)險小,相比企業(yè)債券變現(xiàn)性強。類型:按國債的實物形態(tài)可分為無記名國債、憑證式國債、記帳式國債;按付息方式的不同可分為零息國債、附息國債。按國債償還期限的長短可分為短期國債、中期國債、長期國債。投資理財工
4、具介紹——國債定義:證券投資基金,簡稱基金,是一種利益共享、風(fēng)險共擔(dān)的集合證券投資方式,即通過發(fā)行基金單位,集中投資者的資金,由基金托管人托管,由基金管理人管理和運用資金,從事股票、債券、外匯、貨幣等金融工具投資,以獲得投資收益和資本增值。投資理財工具介紹——投資基金特征:產(chǎn)品覆蓋面廣,可以滿足不同風(fēng)險偏好投資者的需求數(shù)量眾多、需要專業(yè)知識進(jìn)行選擇.投資理財工具介紹——投資基金投資理財工具介紹——投資基金類型:根據(jù)投資基金的組織形式的不同,可分為公司型基金與契約型基金(國內(nèi)基金全為契約型基金);根據(jù)基金受益單
5、位能否隨時認(rèn)購或贖回及轉(zhuǎn)讓方式的不同,可分為開放型基金和封閉型基金;根據(jù)投資基金投資對象的不同,可分為貨幣基金、債券基金、股票基金等。投資理財工具介紹——保險定義:保險是由面臨同樣風(fēng)險的眾多個人和單位提供資金,為其中實際遭受損失的少數(shù)人分擔(dān)損失的一種制度。公民參加保險以后,平時交付一定的保險費,一旦發(fā)生意外損失,即可按照合同的規(guī)定,從保險公司那里獲得相應(yīng)的經(jīng)濟補償。投資理財工具介紹——保險特征:經(jīng)濟性:它具有使自己所承擔(dān)的風(fēng)險損失最低的特點,對經(jīng)濟單位和個人來講,是經(jīng)濟核算的??茖W(xué)性:風(fēng)險得以分散,損失得以分
6、攤,保險是一種科學(xué)處理風(fēng)險的經(jīng)濟方法?;ブ裕簜€別經(jīng)濟單位和個人遭受風(fēng)險損失時,其他經(jīng)濟單位和跟人以所繳納的保險費來承擔(dān)其遭受的經(jīng)濟損失,從而使保險具有"一人為眾,眾人為一"的互助性類型:按照保險的標(biāo)的不同,可分為財產(chǎn)保險、人身保險按照實施形式的不同,可分為強制保險、自愿保險按照保險的承保方式不同,可分為原保險、再保險按照是否盈利,可分為商業(yè)保險、社會保險投資理財工具介紹——房地產(chǎn)定義:是房產(chǎn)和地產(chǎn)的合稱。房產(chǎn)是指建設(shè)在土地上的各種房屋,地產(chǎn)是指土地和地下各種基礎(chǔ)設(shè)施的總稱。投資理財工具介紹——房地產(chǎn)特征:房
7、地產(chǎn)位置的固定性使房地產(chǎn)開發(fā)帶有濃厚的地區(qū)性色彩。房地產(chǎn)開發(fā)建設(shè)周期長、投資大。房地產(chǎn)業(yè)涉及到相當(dāng)多的法律法規(guī)。投資理財工具介紹——房地產(chǎn)優(yōu)缺點:優(yōu)點:收益較高、易得到稅收方面的好處、具有保值增值特征,可在一定程度上抵消通貨膨脹缺點:變現(xiàn)性差、投資數(shù)額巨大、投資回收期長、風(fēng)險大、需要專門的知識和經(jīng)驗投資理財工具介紹——期貨定義:期貨是指交易雙方約定在未來某一特定時間、以某一特定價格、買賣某一特定數(shù)量和質(zhì)量資產(chǎn)的交易形式。投資理財工具介紹——期貨特征:與現(xiàn)貨交易相比,期貨交易是在期貨交易所內(nèi)進(jìn)行的,一般不允許場
8、外交易。期貨交易中的期貨和約是標(biāo)準(zhǔn)化的。期貨交易中實物交割率低,一般小于5%。投資理財工具介紹——期貨特征:期貨交易實行保證金制度,交易者只需付一定比例的履約保證金。期貨交易所為期貨交易雙方提供結(jié)算交割服務(wù)和履約擔(dān)保,實行嚴(yán)格的結(jié)算交割制度,違約風(fēng)險很小。投資理財工具介紹——期貨類型:商品期貨--是指標(biāo)的物為實物商品的期貨和約。金融期貨--外匯期貨、利率期貨、股票指數(shù)期貨。