證券投資基金1

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1、1、開(kāi)放式基金非交易過(guò)戶(hù)是指不采用申購(gòu)、贖回等基金交易方式，將一定數(shù)量的基金份額按照一定規(guī)則從某一投資者基金賬戶(hù)轉(zhuǎn)移到另一投資者基金賬戶(hù)的行為。2、入并持有戰(zhàn)略的投資組合價(jià)值與股票市場(chǎng)價(jià)值保持同方向、同比例的變動(dòng)，并最終取決于最初的戰(zhàn)略性資產(chǎn)配置所決定的資產(chǎn)構(gòu)成。3、政府債券不存在經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)；高質(zhì)量的公司債券的持有者承受有限的經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)；而低質(zhì)量債券的持有者則承受比較多的經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)。4、中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)基金管理公司內(nèi)部控制情況的監(jiān)督檢查是日常監(jiān)管的重點(diǎn)。5、贖回費(fèi)率不得超過(guò)基金份額贖回金額的5％；贖回費(fèi)在扣除手續(xù)費(fèi)后，余額不得低于贖回費(fèi)總額的25％，并應(yīng)當(dāng)歸入基金財(cái)產(chǎn)。6、基金持有人大會(huì)采用通訊方式

2、開(kāi)會(huì)時(shí)，召集人按基金契約規(guī)定公布會(huì)議通知后，必須在2個(gè)工作日內(nèi)連續(xù)公布相關(guān)提示性公告。7、貨幣市場(chǎng)基金的份額凈值固定在1元人民幣，基金收益通常用日每萬(wàn)份基金凈收益和最近7日年度化收益率表示。8、投資者申購(gòu)、贖回的基金份額需為最小申購(gòu)、贖回單位的整數(shù)倍。目前，我國(guó)ETF的最小申購(gòu)、，贖回單位一般為50萬(wàn)份或100萬(wàn)份。9、我國(guó)法律對(duì)基金信息披露的規(guī)范主要體現(xiàn)在證券投資基金法10、基金管理人發(fā)布基金日常估值，而托管人選行復(fù)核11、行業(yè)協(xié)會(huì)可以在自律規(guī)則中規(guī)定基金銷(xiāo)售費(fèi)用的最低標(biāo)準(zhǔn)注意沒(méi)有最高標(biāo)準(zhǔn)?！蹲C券投資基金銷(xiāo)售管理辦法》規(guī)定開(kāi)放式基金的認(rèn)購(gòu)費(fèi)率不得超過(guò)認(rèn)購(gòu)金額的5％。12、不同范圍資產(chǎn)配置

3、在時(shí)間跨度上往往不同。一般而言，全球資產(chǎn)配置的期限在1年以上；股票、債券資產(chǎn)配置的期限為半年；行業(yè)資產(chǎn)配置的時(shí)間最短，一般根據(jù)季度周期或行業(yè)波動(dòng)特征進(jìn)行調(diào)整。13、被動(dòng)管理方法認(rèn)為證券市場(chǎng)是有效的。14、當(dāng)影子定價(jià)法與攤余成本法確定的基金資產(chǎn)凈值偏離度的絕對(duì)值達(dá)到或者超過(guò)0.5％時(shí)，基金管理人應(yīng)進(jìn)行臨時(shí)報(bào)告。15、基金估值工作小組定期評(píng)估基金行業(yè)的估值原則和程序，并對(duì)活躍市場(chǎng)上沒(méi)有市價(jià)的投資品種、不存在活躍市場(chǎng)的投資品種提出具體估值意見(jiàn)。16、《證券投資基金管理公司督察長(zhǎng)管理規(guī)定》明確要求基金管理公司應(yīng)當(dāng)建立健全督察長(zhǎng)制度。17、基金發(fā)起人認(rèn)購(gòu)的基金單位自基金成立之日起至少1年內(nèi)不得贖回或

4、成立。18、基金運(yùn)營(yíng)部負(fù)責(zé)基金的注冊(cè)與過(guò)戶(hù)登記和基金會(huì)計(jì)與結(jié)算，其工作職責(zé)包括基金清算和基金會(huì)計(jì)兩部分。其中，基金清算工作包括：開(kāi)立投資者基金賬戶(hù)；確認(rèn)基金認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)、贖回、轉(zhuǎn)換以及非交易過(guò)戶(hù)等交易類(lèi)申請(qǐng)，完成基金份額清算；管理基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的資金交收情況，負(fù)責(zé)相關(guān)賬戶(hù)的資金劃轉(zhuǎn)，完成銷(xiāo)售資金清算；設(shè)立并管理資金清算相關(guān)賬戶(hù)，負(fù)責(zé)賬戶(hù)的會(huì)計(jì)核算工作并保管會(huì)計(jì)記錄；復(fù)核并監(jiān)督基金份額清算與資金清算結(jié)果19、基金托管人內(nèi)部控制的內(nèi)容主要包括資產(chǎn)保管、資金清算、投資監(jiān)督、會(huì)計(jì)核算和估值、技術(shù)系統(tǒng)五個(gè)方面。資產(chǎn)保管是基金托管業(yè)務(wù)的重要方面，可能存在的風(fēng)險(xiǎn)包括：各類(lèi)賬戶(hù)開(kāi)設(shè)不及時(shí)、不獨(dú)立，印章使用不規(guī)

5、范，重要合同沒(méi)有按規(guī)定保管，沒(méi)有認(rèn)真對(duì)賬導(dǎo)致基金賬務(wù)出現(xiàn)差錯(cuò)等。20、申購(gòu)費(fèi)屬于基金投資者自己承擔(dān)的費(fèi)用，不計(jì)入基金的費(fèi)用。21、詹森(Jensen)指數(shù)是通過(guò)比較考察期基金收益率與預(yù)期收益率（CAPM）之差來(lái)評(píng)價(jià)基金，即基金的實(shí)際收益超過(guò)它所承受風(fēng)險(xiǎn)對(duì)應(yīng)的預(yù)期收益的部分。這里的預(yù)期收益率是由套利定價(jià)模型)得出的。71、我國(guó)的證券投資基金收益分配比例不得低于基金凈收益的90%2、《基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)信息管理平臺(tái)管理規(guī)定》和《基金銷(xiāo)售適用性指導(dǎo)意見(jiàn)》屬于基金銷(xiāo)售規(guī)范性文件；《合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者境外證券投資管理試行辦法》和《基金管理公司特定客戶(hù)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)試點(diǎn)辦法》屬于部門(mén)規(guī)章。3、基金銷(xiāo)售過(guò)程中由

6、投資者自己承擔(dān)的費(fèi)用包括基金申購(gòu)費(fèi)，基金贖回費(fèi)，基金轉(zhuǎn)換費(fèi)4、基金績(jī)效收益率衡量的主要方法有分組比較法和基準(zhǔn)比較法。5、投資者如何操作以避免自己“與眾不同”是行為金融理論的應(yīng)用6、基金銀行存款賬戶(hù)是以基金名義在銀行開(kāi)立的；結(jié)算備付金賬戶(hù)是以托管人名義在中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司開(kāi)立的；證券賬戶(hù)(分為上海證券交易所證券賬戶(hù)和深圳證券交易所證券賬戶(hù))是以托管人和基金聯(lián)名的方式在中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司開(kāi)立的；全國(guó)銀行間市場(chǎng)債券托管賬戶(hù)是以基金名義在中央國(guó)債登記結(jié)算有限公司開(kāi)立的。7、夏普指數(shù)考慮的是總風(fēng)險(xiǎn)，而特雷諾指數(shù)考慮的是市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)8、證券監(jiān)管的目標(biāo)主要有三個(gè)：一是保護(hù)投資者；二是保證

7、市場(chǎng)的公平、效率和透明；三是降低系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)。具體而言，我國(guó)基金監(jiān)管的目標(biāo)包括：①保護(hù)投資者利益。基金監(jiān)管的首要目標(biāo)是保護(hù)投資者利益。投資者是市場(chǎng)的支撐者，保護(hù)和維護(hù)投資者的利益是我國(guó)基金監(jiān)管的首要目標(biāo)；②保證市場(chǎng)的公平、效率和透明；③降低系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)，該目標(biāo)是指監(jiān)管部門(mén)應(yīng)當(dāng)通過(guò)設(shè)定對(duì)基金管理機(jī)構(gòu)的要求等措施降低投資者的風(fēng)險(xiǎn)；④推動(dòng)基金業(yè)的規(guī)范發(fā)展。9、優(yōu)先置產(chǎn)理論認(rèn)為債券市場(chǎng)是不可分割的，投資者會(huì)考查整個(gè)市場(chǎng)并選擇溢價(jià)最高的債