四川信托-錦恒系列財(cái)富管理集合資金信托計(jì)劃

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1、四川信托-錦恒系列財(cái)富管理集合資金信托計(jì)劃一信托公司簡(jiǎn)介二信托計(jì)劃簡(jiǎn)介三信托計(jì)劃的募集和發(fā)行四信托資產(chǎn)配置原則五信托計(jì)劃管理安排(一)信托公司簡(jiǎn)介四川信托有限公司（以下簡(jiǎn)稱“四川信托”）是一家專業(yè)的非銀行金融機(jī)構(gòu)，系根據(jù)四川省人民政府川府函【2009】92號(hào)《四川省人民政府關(guān)于省信托省建信合并重組申請(qǐng)重新登記的批復(fù)》及中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)銀監(jiān)復(fù)【2010】549號(hào)《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)關(guān)于四川省信托有限公司重新登記開業(yè)的批復(fù)》成立。四川信托注冊(cè)資本為人民幣20億元，實(shí)收資本為人民幣20億元。四川省工商行政管理局于2010年11月28日頒發(fā)注冊(cè)號(hào)為510000000155087號(hào)的《

2、企業(yè)法人營(yíng)業(yè)執(zhí)照》。四川信托于2010年11月24日取得中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)四川監(jiān)管局頒發(fā)的K0079H251010001號(hào)金融許可證。(一)信托公司簡(jiǎn)介（續(xù)）四川信托主要股東：四川宏達(dá)（集團(tuán)）有限公司、四川宏達(dá)股份有限公司、中海信托股份有限公司、匯源集團(tuán)有限公司、成都鐵路局、四川省投資集團(tuán)有限責(zé)任公司、四川成渝高速公路股份有限公司、中鐵八局集團(tuán)有限公司及中國(guó)煙草總公司四川省公司?？毓晒蓶|宏達(dá)集團(tuán)，我國(guó)大型民營(yíng)企業(yè)，擁有近300億元總資產(chǎn)，50家成員企業(yè)，控股2家上市公司，榮列中國(guó)企業(yè)500強(qiáng)、中國(guó)500家最大企業(yè)集團(tuán)、中國(guó)民營(yíng)企業(yè)500強(qiáng)。(一)信托公司簡(jiǎn)介（續(xù)）截至2

3、013年12月31日，四川信托本部總資產(chǎn)35.10億元，凈資產(chǎn)32.42億元。2013年，四川信托本部實(shí)現(xiàn)營(yíng)業(yè)收入20.93億元，其中信托收入19.05億元，固有業(yè)務(wù)收入1.88億元。利潤(rùn)總額13.98億元，凈利潤(rùn)10.57億元。截至2013年12月31日，四川信托管理信托項(xiàng)目730個(gè)，規(guī)模2,163.93億元。2013年內(nèi)新成立信托項(xiàng)目537個(gè)，規(guī)模1,506.64億元；清算項(xiàng)目211個(gè)，規(guī)模699.66億元，全部實(shí)現(xiàn)安全兌付。(二)信托計(jì)劃簡(jiǎn)介(續(xù))產(chǎn)品名稱：四川信托·錦恒系列財(cái)富管理集合資金信托計(jì)劃委托人：合格個(gè)人投資者、機(jī)構(gòu)投資者受托人：四川信托有限公司保管銀行：寧波

4、銀行股份有限公司產(chǎn)品期限：錦恒系列發(fā)行的信托單位期限固定。錦恒11號(hào)至錦恒15號(hào)的期限均為1年。產(chǎn)品規(guī)模：錦恒系列每期發(fā)行的信托計(jì)劃規(guī)模不低于500萬(wàn)元，總規(guī)模不高于10億元。認(rèn)購(gòu)門限：100萬(wàn)元起。(二)信托計(jì)劃簡(jiǎn)介(續(xù))預(yù)期產(chǎn)品收益：錦恒13號(hào)預(yù)期收益見下表，按信托年度向投資者分配收益。認(rèn)購(gòu)金額預(yù)期年化收益率100萬(wàn)元≤單筆認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)<300萬(wàn)元9.5%300萬(wàn)元≤單筆認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)10.5%投資范圍：（1）流動(dòng)性資產(chǎn)，包括但不限于同業(yè)存款、銀行間市場(chǎng)債券、債券逆回購(gòu)等。（2）融資類資產(chǎn)，主要指資質(zhì)良好企業(yè)作為借款人的優(yōu)質(zhì)貸款。借款人應(yīng)有優(yōu)良資質(zhì)，無(wú)不良記錄，原則上最近三個(gè)會(huì)

5、計(jì)年度盈利，借款人依靠自身償付來(lái)源充足，保障措施較為充分，風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較低。（3）金融機(jī)構(gòu)產(chǎn)品及其他類資產(chǎn)，主要包括：四川信托有限公司發(fā)行的信托產(chǎn)品，產(chǎn)品投資形式包括但不限于貸款、股權(quán)投資、收益權(quán)投資、股債組合、結(jié)構(gòu)性融資等形式；證券公司發(fā)行的資產(chǎn)管理計(jì)劃；基金專項(xiàng)子公司發(fā)行的資產(chǎn)管理計(jì)劃；金融機(jī)構(gòu)信貸資產(chǎn)；特定資產(chǎn)收益權(quán)。(三)信托計(jì)劃的募集和發(fā)行1、合格投資者定義：根據(jù)《信托公司集合資金信托計(jì)劃管理辦法》(中國(guó)銀監(jiān)會(huì)令2009年第1號(hào))第二章第六條的規(guī)定，合格投資者應(yīng)當(dāng)是符合下列條件之一，能夠識(shí)別、判斷和承擔(dān)信托計(jì)劃相應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)的人：(1)投資一個(gè)信托計(jì)劃的最低金額不少于100萬(wàn)

6、元的自然人、法人或依法成立的其他組織；(2)個(gè)人或家庭金融資產(chǎn)總計(jì)在其認(rèn)購(gòu)時(shí)超過(guò)100萬(wàn)元，且能提供相關(guān)財(cái)產(chǎn)證明的自然人；(3)個(gè)人收入在最近三年內(nèi)每年收入超過(guò)20萬(wàn)元或者夫妻雙方合計(jì)收入在最近三年內(nèi)每年收入超過(guò)30萬(wàn)元，且能提供相關(guān)收入證明的自然人。(三)信托計(jì)劃的募集和發(fā)行(續(xù))2、本信托計(jì)劃認(rèn)購(gòu)資金要求與認(rèn)購(gòu)價(jià)格如下：(1)合格投資者認(rèn)購(gòu)資金門限為100萬(wàn)元，以10萬(wàn)元的整數(shù)倍增加，信托計(jì)劃每期發(fā)行認(rèn)購(gòu)額在300萬(wàn)以下的自然人不超過(guò)50人，投資者需向我司提交合格投資者相關(guān)收入證明，包括但不限于銀行存款證明、銀行流水、證券賬戶流水、工作單位出具的收入證明等文件。(2)單個(gè)

7、委托人認(rèn)購(gòu)資金超過(guò)300萬(wàn)元不設(shè)人數(shù)限制，認(rèn)購(gòu)資金以10萬(wàn)元的整數(shù)倍增加。(3)信托單位面值為1元/份，認(rèn)購(gòu)價(jià)格為1元/份。(三)信托計(jì)劃的募集和發(fā)行(續(xù))3、本信托計(jì)劃擬定的發(fā)行要素如下：本系列信托計(jì)劃單獨(dú)每期發(fā)行不低于500萬(wàn)元，發(fā)行的認(rèn)購(gòu)金額在300萬(wàn)以下的合格自然人投資者人數(shù)不超過(guò)50人。信托規(guī)模每期保持在1,000萬(wàn)元-3,000萬(wàn)元，以實(shí)際到位資金為準(zhǔn)，每期滿500萬(wàn)元即可成立(以受托人公示為準(zhǔn))。(四)信托資產(chǎn)配置原則本信托計(jì)劃項(xiàng)下信托資金由受托人根據(jù)信托文件約定實(shí)施自主管理及投資運(yùn)用。受