長江金色晚晴（集合型）企業(yè)年金計劃.doc

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1、長江金色晚晴（集合型）企業(yè)年金計劃企業(yè)客戶業(yè)務操作指南長江養(yǎng)老保險股份有限公司前言尊敬的客戶：由衷感謝貴司對長江養(yǎng)老保險股份有限公司（下稱“長江養(yǎng)老”）的信任并成為我們的客戶！為使您系統(tǒng)了解我們所提供的高效、優(yōu)質(zhì)的企業(yè)年金服務，特編寫本操作指南。本指南旨在幫助您了解、掌握企業(yè)年金服務方式、日常業(yè)務辦理流程、企業(yè)年金信息查詢等內(nèi)容，使您更便捷、有效地辦理各項企業(yè)年金業(yè)務。敬請詳閱本指南，若有任何問題，歡迎撥打我們的客戶服務熱線400－820－9966，我們將竭誠為您提供優(yōu)質(zhì)、高效、專業(yè)的服務。德奉天下愛寄晚晴目錄第一篇企業(yè)客戶服務5一、名詞解釋5二、業(yè)務辦理渠道和流程7三

2、、企業(yè)年金計劃的加入和服務開通9（一）企業(yè)年金計劃建立和服務開通9（二）企業(yè)年金計劃轉(zhuǎn)入11四、企業(yè)年金日常業(yè)務辦理12（一）企業(yè)職工新增13（二）企業(yè)繳費13（三）企業(yè)職工待遇支付15（四）企業(yè)職工支付變更19（五）企業(yè)職工計劃轉(zhuǎn)移21（六）企業(yè)計劃信息變更23（七）企業(yè)信息變更24（八）企業(yè)職工信息變更25（九）企業(yè)公共賬戶權益分配25（十）企業(yè)職工密碼維護26五、企業(yè)密碼修改和重置27（一）密碼的種類27（二）如何辦理密碼的修改27（三）遺忘企業(yè)密碼如何重置28第二篇貼心服務28（一）職工自助服務28（二）企業(yè)年金業(yè)務申請中的資料及表單填寫29（三）日常業(yè)務受理中

3、的問題處理30附件一、業(yè)務辦理應備材料一覽表31附件二、業(yè)務辦理時效一覽表38第一篇企業(yè)客戶服務一、名詞解釋1、本計劃或本產(chǎn)品：指長江金色晚晴（集合型）企業(yè)年金計劃。該計劃是由長江養(yǎng)老保險股份有限公司發(fā)起設立、將多個委托人交付的企業(yè)年金基金集中進行受托管理的企業(yè)年金計劃。2、企業(yè)年金計劃：指由受托人及賬管人根據(jù)委托人的企業(yè)年金方案和企業(yè)年金基金管理合同專門設立的賬戶及運營規(guī)則，其中賬戶包括：企業(yè)賬戶及個人賬戶；運營規(guī)則包括：繳費規(guī)則、歸屬規(guī)則等。3、委托人：指建立企業(yè)年金制度，并按照國家有關規(guī)定和本計劃規(guī)定加入本計劃的企業(yè)及職工。4、受托人：指根據(jù)中華人民共和國法律合法

4、設立并有效存續(xù)、依法取得企業(yè)年金基金受托管理業(yè)務資格、受托管理企業(yè)年金基金的法人受托機構。本計劃的受托人為：長江養(yǎng)老保險股份有限公司，以下簡稱長江養(yǎng)老。5、賬戶管理人：指根據(jù)中華人民共和國法律合法設立并有效存續(xù)、依法取得企業(yè)年金基金賬戶管理業(yè)務資格、接受受托人委托管理本企業(yè)年金基金賬戶的專業(yè)機構。本計劃的賬戶管理人為：長江養(yǎng)老。6、托管人：指根據(jù)中華人民共和國法律合法設立并有效存續(xù)，依法取得企業(yè)年金基金托管業(yè)務資格，接受受托人委托保管本企業(yè)年金基金財產(chǎn)的商業(yè)銀行。本計劃的托管人為：上海浦東發(fā)展銀行股份有限公司。7、投資管理人：指根據(jù)中華人民共和國法律合法設立并有效存續(xù)、

5、依法取得企業(yè)年金基金投資管理業(yè)務資格、接受甲方委托投資管理本企業(yè)年金基金財產(chǎn)的專業(yè)機構。本計劃的投資管理人為易方達基金管理有限公司、博時基金管理有限公司、海富通基金管理有限公司、富國基金管理有限公司、中信證券股份有限公司、中國國際金融有限公司、中國人壽養(yǎng)老保險股份有限公司、華泰資產(chǎn)管理有限公司、泰康資產(chǎn)管理有限責任公司、長江養(yǎng)老保險股份有限公司。8、企業(yè)賬戶：指用于記錄企業(yè)繳費中暫時未分配至個人賬戶的部分金額和職工離職后未歸屬權益的財產(chǎn)總額及其投資收益余額等信息的賬戶。9、個人賬戶：指用于記錄受益人基本信息及繳費（包括個人繳費和企業(yè)繳費部分）、投資收益、支付和余額等權益

6、信息的賬戶。10、保留賬戶：指職工因變動工作、升學、參軍、失業(yè)等法律法規(guī)規(guī)定的原因離職且沒有加入其他企業(yè)年金計劃時，用來記錄職工個人基本信息、投資收益、權益余額等信息的賬戶。11、權益歸屬：指企業(yè)員工符合企業(yè)年金方案規(guī)定的歸屬條件時，確定該員工從企業(yè)年金個人賬戶中企業(yè)繳費及投資收益應當取得的權益部分。12、定價日：指受托人、托管人和投資管理人三方約定的，投資管理人和托管人對該日資產(chǎn)依據(jù)統(tǒng)一的估值方法確定資產(chǎn)價值，是企業(yè)年金基金資產(chǎn)估值產(chǎn)生價格的日期，基金成交的界定日期。本計劃定價日為：每周三及每月月末最后一個自然日，如月末定價日與最近一次定價日同在一周內(nèi)的，則該周取月末

7、最后一個自然日為定價日。如遇節(jié)假日及特殊情況將做調(diào)整，具體日期以長江養(yǎng)老網(wǎng)站公告為準。13、單位凈值：本計劃采用份額法計量方式（類似于開放式基金），單位凈值指每一個份額對應的資產(chǎn)凈值（金額）。二、業(yè)務辦理渠道和流程（一）長江養(yǎng)老卓爾網(wǎng)上服務平臺企業(yè)可通過長江養(yǎng)老卓爾網(wǎng)上服務平臺辦理企業(yè)年金業(yè)務。長江養(yǎng)老網(wǎng)址為：www.cj-pension.com.cn。網(wǎng)上服務操作手冊、各類申請表單，可從長江養(yǎng)老網(wǎng)站主頁的客戶服務專區(qū)的服務指南中下載。1.業(yè)務辦理時間每個工作日9：00—20：00，若業(yè)務提交時間晚于長江養(yǎng)老當天系統(tǒng)處理（每日16：30）