信托財富管理報告

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1、為了適應(yīng)公司新戰(zhàn)略的發(fā)展，保障停車場安保新項目的正常、順利開展，特制定安保從業(yè)人員的業(yè)務(wù)技能及個人素質(zhì)的培訓(xùn)計劃信托財富管理報告　　信托財富管理的發(fā)展現(xiàn)狀與未來展望　　一、信托公司財富管理業(yè)務(wù)背景　　所謂財富管理，顧名思義就是管理個人和機構(gòu)的財富，也可以簡單概括為“理財”。隨著金融產(chǎn)品與工具的越來越豐富，股票、債券、PE、信托、保險等，各種各樣的資產(chǎn)，都有它不同的屬性，金融機構(gòu)向客戶提供的產(chǎn)品變得越來越復(fù)雜，再加上日趨全球化的資產(chǎn)配置要求，投資的多元化及對相關(guān)專業(yè)知識的要求給偏好親力親為進行財富管理的高凈值人群提出了巨大的挑戰(zhàn)，但同時這也為專業(yè)的財富

2、管理機構(gòu)提供了了巨大的市場機會和空間。目的-通過該培訓(xùn)員工可對保安行業(yè)有初步了解，并感受到安保行業(yè)的發(fā)展的巨大潛力，可提升其的專業(yè)水平，并確保其在這個行業(yè)的安全感。為了適應(yīng)公司新戰(zhàn)略的發(fā)展，保障停車場安保新項目的正常、順利開展，特制定安保從業(yè)人員的業(yè)務(wù)技能及個人素質(zhì)的培訓(xùn)計劃　　據(jù)建設(shè)銀行和波士頓咨詢公司聯(lián)合發(fā)布的《XX年中國財富管理市場》報告預(yù)計，XX年中國私人可投資資產(chǎn)總額將超過73萬億元人民幣，較XX年增長14%，可投資資產(chǎn)在600萬元以上的家庭總數(shù)將達到174萬戶，雖然相對于XX-XX年38%的復(fù)合增長率增速有較大放緩，但還是較XX年增長了1

3、7%?！禭X胡潤財富報告》則顯示，截至XX年末，中國擁有的千萬富豪和億萬富豪數(shù)量分別達到了102萬人和萬人，增速分別達%和6%，位居全球前列。巨大的市場被各大金融機構(gòu)所看好：銀行的私人銀行業(yè)務(wù)跑馬圈地；券商通過集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)重獲“入場券”；基金公司推出一對多業(yè)務(wù)；保險公司開發(fā)的產(chǎn)品兼具保障與投資功能；私募基金則借助有限合伙制迅速擴張。在這其中商業(yè)銀行的私人銀行業(yè)務(wù)在整個高端財富管理市場中占據(jù)了絕對主導(dǎo)地位。截至XX年6月，已有約16家中外資銀行在近22個城市開設(shè)了私人銀行、財富管理專營機構(gòu)。其中，中資銀行數(shù)量最多、占比最高，僅前五大中資私人銀行的管

4、理資產(chǎn)總額已超2萬億元人民幣?！　∮捎诋a(chǎn)品和可投資范圍廣泛，信托公司素有“金融百貨公司”之稱，是目前國內(nèi)唯一能同時涉足貨幣市場、資本市場和產(chǎn)業(yè)投資多個市場的金融機構(gòu)，能以貸款、股權(quán)投資等多種方式管理資產(chǎn)，擁有覆蓋多種資產(chǎn)領(lǐng)域的產(chǎn)品團隊。制度賦予了信托公司的全品種和跨平臺，使其成為了天然的資產(chǎn)配置平臺和財富管理者。面對泛資管時代的來臨，我們可以說，信托公司發(fā)力財富管理市場，是其內(nèi)　　生信托制度要求及市場發(fā)展至今的必然選擇，近年來飽受詬病的粗放式發(fā)展無法真正體現(xiàn)信托受人之托、代人理財?shù)闹鲃淤Y產(chǎn)管理能力，而高凈值客戶和人群的個性化理財配置需求也呼喚著信托公

5、司不斷轉(zhuǎn)型，信托公司只有加強主動管理、提升業(yè)務(wù)內(nèi)涵方能迎合未來市場需求?！　《?、信托公司財富管理行業(yè)現(xiàn)狀目的-通過該培訓(xùn)員工可對保安行業(yè)有初步了解，并感受到安保行業(yè)的發(fā)展的巨大潛力，可提升其的專業(yè)水平，并確保其在這個行業(yè)的安全感。為了適應(yīng)公司新戰(zhàn)略的發(fā)展，保障停車場安保新項目的正常、順利開展，特制定安保從業(yè)人員的業(yè)務(wù)技能及個人素質(zhì)的培訓(xùn)計劃　　為了適應(yīng)國內(nèi)理財市場發(fā)展變化的需要，發(fā)揮信托制度開展資產(chǎn)管理的優(yōu)勢，實際上，在國內(nèi)信托機構(gòu)中，一股財富管理熱潮已經(jīng)悄然形成。據(jù)公開資料顯示，目前已經(jīng)有外貿(mào)信托、北京信托、中信信托、中融信托、平安信托、上海信托等

6、多家信托公司成立了專門的財富管理部門,開始探索財富管理業(yè)務(wù)。　　在裝修典雅的辦公室，一邊品嘗著大紅袍的清香甘醇，一邊談?wù)撝顿Y之道，五個分別以“金、木、水、火、土”五行元素為設(shè)計主題的房間，代表著五個不同投資風格的客戶群體，如木代表成長型、金代表進取型、火代表激進型、水代表平衡型、土代表穩(wěn)健型。這是外貿(mào)信托近期在太原設(shè)立的財富管理中心。從表面風格上來看，它無異于私人銀行，為高端客戶進行財富管理，并同樣推出金融投資論壇、健康關(guān)懷、子女教育、收藏鑒賞和時尚運動等增值服務(wù)。早在XX年，外貿(mào)信托旗下的財富管理中心就在北京正式揭牌成立。作為信托業(yè)內(nèi)較早開辦理財

7、業(yè)務(wù)的信托公司，外貿(mào)信托成立財富管理中心旨在為其優(yōu)質(zhì)客戶定制個性化的金融解決方案，增加信托業(yè)內(nèi)高端客戶的黏度?！　”本┬磐幸苍O(shè)立了專門面向客戶、服務(wù)客戶的財富管理總部。作為北京信托對外的窗口，及公司與客戶之間橋梁與紐帶的財富管理部，其主要職責包括：　　1、負責公司各種網(wǎng)絡(luò)通道(網(wǎng)站、郵件、呼叫中心、短信中心、接待中心等)的建設(shè)和管理；目的-通過該培訓(xùn)員工可對保安行業(yè)有初步了解，并感受到安保行業(yè)的發(fā)展的巨大潛力，可提升其的專業(yè)水平，并確保其在這個行業(yè)的安全感。為了適應(yīng)公司新戰(zhàn)略的發(fā)展，保障停車場安保新項目的正常、順利開展，特制定安保從業(yè)人員的業(yè)務(wù)技能及

8、個人素質(zhì)的培訓(xùn)計劃　　2、負責研發(fā)適合公司銷售渠道的金融產(chǎn)品或信托項目，實現(xiàn)持續(xù)性營銷；　　3、為頂級個人客