合同詐騙犯罪成因及防范對策探究

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1、合同詐騙犯罪成因及防范對策探究摘要：在我國社會主義市場經(jīng)濟(jì)建設(shè)過程中，合同詐騙犯罪一直相伴隨生，嚴(yán)重危害著我國的經(jīng)濟(jì)秩序，嚴(yán)重的侵害著國家、集體和個人的經(jīng)濟(jì)利益，嚴(yán)重影響著社會的穩(wěn)定。本文將對合同詐騙犯罪成因進(jìn)行分析，著重解決司法實(shí)踐中的防范難點(diǎn)問題，以期對我國市場經(jīng)濟(jì)秩序的健康發(fā)展提供參考。關(guān)鍵詞：合同詐騙合同詐騙犯罪防范對策在我國社會主義市場經(jīng)濟(jì)建設(shè)過程中，合同詐騙犯罪一直相伴隨生，嚴(yán)重危害著我國的經(jīng)濟(jì)秩序，嚴(yán)重的侵害著國家、集體和個人的經(jīng)濟(jì)利益，嚴(yán)重影響著社會的穩(wěn)定。對合同詐騙犯罪成因及防范對策的研究在整個預(yù)防體系中占

2、有重要的地位。（一）合同詐騙罪概述根據(jù)我國刑法第224條的規(guī)定，合同詐騙罪是指以非法占有為目的，在簽訂、履行合同過程中，以虛構(gòu)事實(shí)或者隱瞞真相的方法，騙取對方當(dāng)事人的財(cái)物，數(shù)額較大的行為。因此，合同詐騙罪一般來說具備如下條件：一是發(fā)生在簽訂、履行合同的過程中；二是主觀方面以非法占有為目的；三是采用虛構(gòu)事實(shí)或隱瞞真相的方法；四是騙取財(cái)物數(shù)額較大。近年來，根據(jù)國家有關(guān)部門的統(tǒng)計(jì)，欺詐合同有逐年增多的趨勢。合同履約率逐年下降，在沒有履行的合同中，因?yàn)楹贤p騙占有相當(dāng)?shù)谋壤?。犯罪類型有的是以直接簽定虛假?jīng)濟(jì)合同，將對方當(dāng)事人的財(cái)產(chǎn)騙

3、到手或收受對方給付的財(cái)物后逃匿。有的是以明知自己沒有履約能力，簽定合同后表面承認(rèn)欠帳，實(shí)際賴帳。[1]目的就是欺騙對方，非法占有對方的財(cái)產(chǎn)。（二）合同詐騙罪特點(diǎn)1、詐騙主體具有較強(qiáng)的投機(jī)性，且多次作案和多以單位名義作案。犯罪分子利用展會或主動接觸，獲得對方信任后簽訂合同，往往通過一次性交易或在較短時期內(nèi)騙取他人財(cái)物。詐騙行為通過短期交易完成，體現(xiàn)明顯的投機(jī)傾向和主體的能言善辯。為爭取對方當(dāng)事人信任，犯罪分子更多地利用單位名義簽訂、履行合同，使對方相信其具有一定經(jīng)濟(jì)實(shí)力從而達(dá)成交易。2、詐騙方式復(fù)雜多樣、網(wǎng)上及手機(jī)詐騙案件多發(fā)

4、。隨著社會的進(jìn)步和市場的發(fā)展，詐騙手段日漸多樣，從傳統(tǒng)的簡單詐騙向智能化方向發(fā)展，增加破案難度。特別是通過電子郵件、手機(jī)通訊等科技手段的運(yùn)用，使犯罪分子得以更好地隱蔽，不易發(fā)現(xiàn)。3、流竄作案，團(tuán)伙作案增多。近年來，合同詐騙案件數(shù)量逐步攀升，很多合同詐騙慣犯往往采用跨省跨地區(qū)作案，而且多是團(tuán)伙作案。這些案件很具有隱蔽性加上被害人法律意識薄弱等原因，造成很多案件未能及時報(bào)案，或經(jīng)報(bào)案證據(jù)保護(hù)不當(dāng)而未能偵破。（三）合同詐騙案件的成因1、信用體系不健全是形成合同詐騙的根本制度原因。我國目前的信用立法還處于完善階段，信用信息收集不全面

5、，信用管理不到位。在市場中，誠信的缺失，必然導(dǎo)致市場投機(jī)交易行為的增加，社會轉(zhuǎn)型時期，市場準(zhǔn)入、主體認(rèn)證等制度不夠完善，使市場主體在不了解對方資信能力、經(jīng)營狀況的情況下交易，這就給犯罪分子留下可趁之機(jī)，難免合同詐騙犯罪會出現(xiàn)。2、企業(yè)法律風(fēng)險(xiǎn)意識淡薄、經(jīng)營素質(zhì)不高是合同詐騙的客觀原因?，F(xiàn)代企業(yè)經(jīng)營的行為往往不注重審查對方的資信，風(fēng)險(xiǎn)意識不強(qiáng)，再加之過于急功近利，導(dǎo)致經(jīng)營者放松內(nèi)部管理，忽視市場調(diào)查，不做交易風(fēng)險(xiǎn)評估，安全防范意識淡薄，因此更容易受到犯罪分子的詐騙。3、社會監(jiān)督乏力、犯罪成本低廉是合同詐騙的社會原因。犯罪分子在

6、騙取對方財(cái)物后，由于社會監(jiān)督不到位，能夠輕易轉(zhuǎn)移財(cái)產(chǎn)、全身而逃，然后另覓地方伺機(jī)作案。合同詐騙犯罪本身具有隱蔽性，難于發(fā)現(xiàn)，犯罪分子在騙取巨額財(cái)產(chǎn)后，卻能輕松逃避法律責(zé)任，這種成本、收益比例嚴(yán)重倒掛的現(xiàn)象，直接刺激了行為人鋌而走險(xiǎn)的犯罪欲望。（四）合同詐騙案件治理對策合同詐騙犯罪嚴(yán)重破壞了社會主義市場經(jīng)濟(jì)秩序，極大損害了交易對方的財(cái)產(chǎn)利益，要遏制合同詐騙案件的發(fā)生，要有效預(yù)防、減少和打擊此類犯罪，必須充分運(yùn)用法律武器,采取有力打擊措施，堅(jiān)持打防并重，標(biāo)本兼治，綜合治理的方針。（一）建立市場信用體系，完善制度建設(shè)，提高商業(yè)道德

7、信用是市場經(jīng)濟(jì)構(gòu)成的條件，是市場主體進(jìn)行交易的前提和基礎(chǔ)。合同當(dāng)事人在簽訂合同時都愿意相信對方是誠實(shí)守信的主體，在這個基礎(chǔ)上，交易才能最終達(dá)成。新型的社會主義商業(yè)道德，其基本目標(biāo)是促使市場主體顯性的追求自身利益，其核心是在市場經(jīng)濟(jì)活動中尋求利與義的平衡，個人利益與他人利益的共贏，局部利益與整體利益的協(xié)調(diào)。[2]構(gòu)建市場誠信體系，對預(yù)防合同詐騙犯罪有著深遠(yuǎn)的意義。（二）加強(qiáng)企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)防范意識，提髙市場主體締約能力市場經(jīng)營者對締約對方資信狀況的充分了解和謹(jǐn)慎態(tài)度，是預(yù)防合同詐騙的關(guān)鍵。目前大量合同詐騙的發(fā)生，其中一個重要原因就在于

8、經(jīng)營者怠于資信調(diào)查，對對方當(dāng)事人的基本情況缺乏了解。其實(shí)很多案件當(dāng)事人在合同簽訂前，只要認(rèn)真研究合同的可行性，并就對方履行的能力及簽訂合同的資信狀況進(jìn)行充分調(diào)查，就完全可以降低受騙風(fēng)險(xiǎn)。（三）注重市場準(zhǔn)入制度建立，加強(qiáng)監(jiān)管現(xiàn)代信用的核心是資本信用。然而，現(xiàn)實(shí)中企業(yè)虛假出資、注冊資金不實(shí)、發(fā)