中國證券業(yè)協(xié)會會員反洗錢工作指引.doc

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1、中國證券業(yè)協(xié)會會員反洗錢工作指引第一章總則第一條為促進(jìn)和規(guī)范會員單位的反洗錢工作，提高會員單位防范洗錢風(fēng)險的能力，維護(hù)國家經(jīng)濟(jì)秩序和金融安全，根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》、《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》等法律法規(guī)以及中國證監(jiān)會的有關(guān)規(guī)定，制定本指引。第二條本指引適用于中國證券業(yè)協(xié)會的證券公司會員和基金管理公司會員。各證券公司會員和基金管理公司會員應(yīng)當(dāng)按照本指引的要求，根據(jù)兩類會員的業(yè)務(wù)特點，結(jié)合本單位實際情況開展反洗錢工作。第三條會員單位以及境外分支機(jī)構(gòu)和附屬機(jī)構(gòu)在境外

2、開展業(yè)務(wù)時，應(yīng)該遵循駐在國家(地區(qū))反洗錢方面的法律規(guī)定，協(xié)助配合駐在國家(地區(qū))反洗錢機(jī)構(gòu)的工作，同時在駐在國家(地區(qū))法律規(guī)定允許的范圍內(nèi)，執(zhí)行本指引的有關(guān)要求。第二章基本要求第四條會員單位應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格執(zhí)行國家有關(guān)反洗錢的法律法規(guī)以及中國人民銀行、中國證監(jiān)會的有關(guān)規(guī)定，將反洗錢工作落實到本單位內(nèi)部控制制度和日常業(yè)務(wù)運作中，不應(yīng)在任何環(huán)節(jié)留有空白或漏洞。第五條會員單位應(yīng)當(dāng)建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度體系。反洗錢內(nèi)部控制制度體系包括但不限于客戶身份識別制度、大額交易和可疑交易報告制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度、保密制度等。第六條會員單位應(yīng)當(dāng)設(shè)立反洗錢專門機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)

3、設(shè)機(jī)構(gòu)(以下統(tǒng)稱“反洗錢負(fù)責(zé)機(jī)構(gòu)”)負(fù)責(zé)反洗錢工作。會員單位負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)對本單位反洗錢內(nèi)部控制制度的有效實施負(fù)責(zé)。第七條會員單位反洗錢負(fù)責(zé)機(jī)構(gòu)的主要職能應(yīng)包括但不限于以下內(nèi)容：(一)制定本單位反洗錢內(nèi)部控制制度、操作規(guī)程，根據(jù)反洗錢要求制定或修訂所涉及的相關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)則。(二)組織本單位相關(guān)部門根據(jù)法律法規(guī)以及本單位內(nèi)控制度的規(guī)定開展反洗錢工作。(三)協(xié)調(diào)本單位相關(guān)部門對反洗錢工作提供技術(shù)支持與保障，報送或者督促本單位相關(guān)部門報送大額和可疑交易數(shù)據(jù)。(四)配合國家有關(guān)執(zhí)法機(jī)關(guān)對涉嫌洗錢活動所進(jìn)行的調(diào)查工作。(五)檢查本單位相關(guān)部門和分支機(jī)構(gòu)的反洗錢工作，定期通報反洗錢工作開

4、展情況。(六)實施或者配合實施反洗錢審計工作。(七)組織反洗錢法律法規(guī)和有關(guān)知識的培訓(xùn)和宣傳工作。第三章客戶身份識別第八條會員單位在辦理包括但不限于以下業(yè)務(wù)時，應(yīng)當(dāng)執(zhí)行客戶身份識別制度：(一)資金賬戶開戶、掛失、銷戶、變更及資金存取。(二)基金賬戶的開戶、銷戶和變更。(三)代辦證券賬戶的開戶、掛失、銷戶和變更。(四)為客戶辦理代理授權(quán)或者取消代理授權(quán)。(五)轉(zhuǎn)托管、指定交易或撤銷指定交易。(六)客戶交易結(jié)算資金第三方存管簽約、變更存管銀行、修改銀行賬戶資料。(七)代辦股份確認(rèn)。(八)交易密碼、資金密碼的掛失及重置。(九)修改客戶身份的基本信息。(十)開通網(wǎng)上交易、電話

5、交易等非柜面交易方式。(十一)與客戶簽訂融資融券、股指期貨等證券、期貨信用交易合同。(十二)監(jiān)管部門核準(zhǔn)的其他業(yè)務(wù)。第九條會員單位應(yīng)當(dāng)制定客戶開戶和復(fù)核的內(nèi)部制度和流程，并統(tǒng)一印制客戶開戶及辦理相關(guān)業(yè)務(wù)所需文件。第十條證券公司會員應(yīng)當(dāng)按照中國證監(jiān)會《證券登記結(jié)算管理辦法》、中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司《證券賬戶管理規(guī)則》、中國證券業(yè)協(xié)會《證券交易委托代理協(xié)議指引》等規(guī)定，基金公司會員應(yīng)當(dāng)按照中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司《開放式證券投資基金登記結(jié)算業(yè)務(wù)指南》等規(guī)定，加強(qiáng)對客戶賬戶的管理。第十一條會員單位在為客戶辦理本指引第八條所列業(yè)務(wù)時，應(yīng)執(zhí)行以下規(guī)定：(一)要求客戶使

6、用符合法律法規(guī)規(guī)定的有效身份證明文件上的姓名或名稱。(二)不得開立匿名賬戶或假名賬戶，不得為身份不明的客戶開立賬戶或提供相關(guān)金融服務(wù)；在為客戶辦理業(yè)務(wù)過程中，如發(fā)現(xiàn)客戶所提供的個人身份證件或公司資料虛假，或存在可疑之處的，應(yīng)拒絕辦理。(三)有充分證據(jù)證明客戶以前開立的賬戶有假名情況，應(yīng)立即要求客戶重新開立真實身份的賬戶，如客戶拒絕，應(yīng)采取停用賬戶的措施。第十二條會員單位在為個人客戶開立賬戶或辦理其他業(yè)務(wù)時，應(yīng)按照以下要求審查、核對相關(guān)文件，并在開戶申請書、業(yè)務(wù)申請資料和業(yè)務(wù)系統(tǒng)中登記客戶身份信息：(一)客戶本人辦理的，應(yīng)要求客戶出示本人有效身份證件，核對無誤后登記身份

7、證件上的姓名、證件名稱和號碼，并保存身份證件復(fù)印件。(二)客戶委托他人辦理的，應(yīng)要求代理人出示經(jīng)公證的被代理人的授權(quán)委托書、被代理人和代理人的有效身份證件，核對無誤后，登記被代理人和代理人身份證件上的姓名、證件名稱和號碼、以及其他信息，并保存被代理人和代理人的委托代理文件及身份證件復(fù)印件。第十三條會員單位為機(jī)構(gòu)客戶開立賬戶時，應(yīng)當(dāng)核對有效證明文件和資料，并在開戶申請書、業(yè)務(wù)系統(tǒng)中登記客戶身份信息，同時按規(guī)定保存相關(guān)證明文件和資料的原件或蓋有客戶公章的復(fù)印件。機(jī)構(gòu)客戶未按照規(guī)定提供有效證明文件和資料的，會員單位不得為其開立賬戶。第十四條會員單位為客戶開