資源描述:
《【5A版】金融詐騙案例解析.pptx》由會員上傳分享,免費在線閱讀,更多相關(guān)內(nèi)容在工程資料-天天文庫。
1、如何防范金融詐騙howtopreventfinancialfraud平塘農(nóng)村商銀行PINGTANGruralcommercialbank孟航金融詐騙的種類銀行卡詐騙電信詐騙銀行卡詐騙近年來,銀行卡賬戶出現(xiàn)不明交易的風險事件頻發(fā),客戶所持銀行卡從未離身,但發(fā)生非本人授權(quán)的交易,造成了客戶資金的損失問題原因一、客戶通過第三方支付平臺進行網(wǎng)絡(luò)資金交易的交易量與日俱增,此類平臺提供的方便快捷支付功能與其交易風險成正比。二、電腦網(wǎng)絡(luò)及智能手機日益普及,也增加了網(wǎng)上支付盜刷情況的大量發(fā)生;三、持卡人自我保護意識有待于不斷提高盜取途徑一是銀行卡被非法讀卡器讀取信息,同時
2、不法分子偷看客戶密碼并制偽卡,然后在異地通過ATM取現(xiàn)或者pos消費的方式盜取客戶資金。二是客戶登陸釣魚網(wǎng)站,泄露了賬號、取款密碼等信息,被不法分子在第三方支付平臺注冊,通過網(wǎng)上支付的形式盜刷客戶資金。三是客戶電腦或者手機被植入病毒、木馬程序,直接讀取客戶賬戶密碼信息甚至手機短信驗證碼。通過網(wǎng)上支付的形式盜刷客戶資金。防范措施一是在用銀行卡購物消費時,要先觀察一下周圍的環(huán)境,確認安全后再輸入密碼;二是通過支付網(wǎng)站辦理交易時,一定要認真仔細的辨別網(wǎng)站是否是官網(wǎng)。三是不要輕易以任何方式泄露自己到底身份證號碼等個人信息四一旦發(fā)現(xiàn)自己不幸“中招”要立即掛失,防止財
3、產(chǎn)二次被盜。案例分析1、王某在“去哪兒網(wǎng)”上訂了一間客房,并預(yù)付房費170元,預(yù)備清明旅游時入住。后計劃有變,想取消預(yù)約并退回房費。王某在網(wǎng)上查到一個客服電話號碼,撥打后對方說房費可以如數(shù)退還,不過需要先向其賬戶匯入2300元抵押金,抵押金匯入成功后,會將押金與房費2470元一并退回。王某信以為真,來到銀行準備匯款,被銀行工作人員及時勸說暫停匯款,讓她再一次到官網(wǎng)看一看訂房退房流程,確保一切正規(guī)妥當,再行匯款。王某核實后不但成功的退回房款,更防止了肯能出現(xiàn)的更大財產(chǎn)損失。案例分析2、賈女士想要在網(wǎng)上買一張打折機票。上網(wǎng)查打折機票時就彈出了一個機票網(wǎng)網(wǎng)頁。隨
4、即填寫了身份證號碼,真實姓名,手機號碼,聯(lián)系方式等。后賈女士通過選擇航班、填寫資料、提交訂單、在線支付、輸入驗證碼等步驟“成功預(yù)定”一張機票。兩分鐘后,賈女士接到電話自稱是機票網(wǎng)工作人員,對方說賈女士使用的支付方式要3小時才能到賬,為確保能買到打折機票,需要先把賈女士的票款退回來,然后用一種即時到賬的匯款方式,賈女士要退回票款必須提供信用卡的賬號,求票心切,賈女士把一張信用卡卡號和卡背面的三位數(shù)字告訴對方。結(jié)果不久賈女士的手機提示信用卡在不到20分鐘時間,被盜刷11500元,掛失申請,為時已晚。電信詐騙手機電話卡連環(huán)詐騙。騙子主要采用“偽基站”短信套取驗證
5、碼,然后“空中寫卡”,回復(fù)“退訂”短信銀行卡被盜空再利用當事人個人信息卷走全部家當偽基站偽裝“10086”騙你積分換現(xiàn)金當靠近一個區(qū)域時,市民會同時收到一條內(nèi)容相同的短信。“這就是偽基站發(fā)送的短信,用其發(fā)送詐騙短信,特征就是短信中有一個網(wǎng)址。”偽基站一般都是開車,速度慢,車上有一個天線。偽基站可以模擬電信運營商或者銀行客服電話號碼。比如偽裝10086發(fā)送一條短信告訴你只要點開鏈接安裝掌聲客戶端,就可以積分兌換現(xiàn)金。只要你安裝客戶端,沒過兩天銀行卡現(xiàn)金就有機會被轉(zhuǎn)走。偽基站偽裝“10086”騙你積分換現(xiàn)金手機短信中也有銀行機構(gòu)發(fā)來的安全鏈接,但不少用戶難以通
6、過對方短信號碼,短信內(nèi)容鏈接形式等辨別真?zhèn)?,所以建議用戶盡量不要點擊短信中自帶的任何鏈接,特別是android手機用戶,更要防止中木馬病毒受害群體電信詐騙侵害的群體具有很廣泛的特點,而且是非特定的,采取漫天撒網(wǎng),在某一段時間內(nèi)集中向某一個號段或者某一個地區(qū)撥打電話或者發(fā)送短信,受害者包括社會各個階層,既有普通民眾也有企業(yè)老板、公務(wù)員、學校老師,各行各業(yè)都有可能成為電信詐騙的受害者,波及面很寬、社會影響很惡劣。受害群體一些詐騙是針對性比較強的。比如像汽車退稅詐騙,不法分子從非法渠道購買到車主的資料,受騙的主要是一些有車族。還有一些突出的像冒充電信人員、公安人
7、員的詐騙,不法分子往往選擇白天撥打電話,白天年輕人都上班了,家里老年人比較多,不法分子抓住老年人資信度比較閉塞,容易受騙的情況實施作案。根據(jù)做的調(diào)查來看女性占70%以上,年齡上看中老年人超過70%,因此中老年人婦女要特別引起警惕。十條秘籍防電信詐騙防騙秘籍驗證碼誰都別給手機不顯示號碼別接閉口不談卡號和密碼有些號碼不能接但能打錢財只能進不能出十條秘籍防電信詐騙防騙秘籍陌生證據(jù)莫輕信釣魚網(wǎng)站要提防新鮮事要注意拿不準就打110安卓系統(tǒng)要注意