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1、東南大學(xué)碩士學(xué)位論文JS銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管理研究姓名:李濤申請(qǐng)學(xué)位級(jí)別:碩士專業(yè):工商管理指導(dǎo)教師:黃超2012-05-20JS銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管理研究研究生:李濤導(dǎo)師:黃超東南大學(xué)摘要操作風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)并稱為商業(yè)銀行面臨的三大主要風(fēng)險(xiǎn),隨著巴塞爾新資本協(xié)議將操作風(fēng)險(xiǎn)納入風(fēng)險(xiǎn)管理框架,操作風(fēng)險(xiǎn)已經(jīng)成為了現(xiàn)代商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理的一項(xiàng)重要內(nèi)容。隨著金融市場(chǎng)的全球化程度越來越高,銀行業(yè)的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)日益多元化、國(guó)際化,經(jīng)營(yíng)環(huán)境愈來愈復(fù)雜,商業(yè)銀行在各種案件和操作風(fēng)險(xiǎn)事件相繼暴露的情況下,愈加重視操作風(fēng)險(xiǎn)的預(yù)防
2、、控制和管理。而2007年中國(guó)銀監(jiān)會(huì)《商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管理指引》的正式頒布實(shí)施,標(biāo)志著國(guó)內(nèi)監(jiān)管當(dāng)局對(duì)商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)的監(jiān)管開始進(jìn)入正軌,這也對(duì)國(guó)內(nèi)銀行提出了更高的要求。不論是滿足外部監(jiān)管要求,還是促進(jìn)自身持續(xù)穩(wěn)健發(fā)展要求,加強(qiáng)操作風(fēng)險(xiǎn)管理是商業(yè)銀行的不二選擇。如何持續(xù)有效地預(yù)防、控制和管理操作風(fēng)險(xiǎn)成為擺在眾多商業(yè)銀行面前的重要課題,能否交出一份滿意的答卷,將是決定其在未來激烈金融市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)中能否立于不敗之地的重要因素。但與發(fā)達(dá)的信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理相比,將操作風(fēng)險(xiǎn)作為一個(gè)獨(dú)立的風(fēng)險(xiǎn)類別進(jìn)行管理只是近
3、期才在理論和實(shí)踐上有了較快的發(fā)展。截止目前,我國(guó)銀行業(yè)對(duì)操作風(fēng)險(xiǎn)管理仍然處在初級(jí)階段。JS銀行作為國(guó)有五大商業(yè)銀行之一,經(jīng)過多年的努力,在操作風(fēng)險(xiǎn)管理方面等方面取得了一定的成績(jī),各項(xiàng)工作一直位居于國(guó)內(nèi)銀行同業(yè)前列。與此同時(shí),近幾年一些典型、惡性案件仍然難以杜絕,各類操作風(fēng)險(xiǎn)損失事件更是時(shí)有發(fā)生。剖析Js銀行操作風(fēng)險(xiǎn)的成因,重點(diǎn)部位,采取科學(xué)系統(tǒng)的策略來實(shí)現(xiàn)其操作風(fēng)險(xiǎn)管理和控制是一項(xiàng)積極有效的任務(wù)。本文首先全面闡述商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管理的內(nèi)涵、特征及相關(guān)理論,為全文的研究構(gòu)造理論框架;其次,對(duì)操作風(fēng)險(xiǎn)管
4、理的管理實(shí)踐進(jìn)行了深入的分析、研究和總結(jié),以對(duì)解決JS銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管理的問題提供借鑒和幫助;接著,深入剖析了JS銀行的操作風(fēng)險(xiǎn)管理現(xiàn)狀,包括風(fēng)險(xiǎn)的表現(xiàn)形式、管理方法和具體做法,為下一步解決問題奠定基礎(chǔ);最后,文章分析TJS銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管理中存在缺陷和不足,在借鑒中外資銀行的經(jīng)驗(yàn)做法,結(jié)合筆者切身工作感悟的基礎(chǔ)上,從管理機(jī)制、內(nèi)部控制、管理流程、管理工具、文化建設(shè)等多個(gè)方面,對(duì)完善JS銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管理提出相應(yīng)的對(duì)策和建議。關(guān)鍵詞:商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)操作風(fēng)險(xiǎn)管理AresearchOiloperationa
5、lriskmanagementofJSBankGraduate:LiTaoSupervisor:HuangChaoAbstractSoutheastUniversityTheoperationalrisk,creditriskandmarketriskarecalledthethreemainriskswhichcommercialBanksarefacingto.WiththeoperationalriskbroughtintotheriskmanagementframeworkintheNewB
6、aselCapitalAccord,operationalriskhasbecomeanimportantcontentofcommercialbankriskmanagement.Withtheincreasingglobalizationofthefinancialmarket,bankingactivitieshasbecomeincreasinglydiversificationandinternationalizationandbusinessenvironmentbecomeincrea
7、singlycomplicated.Inthecaseofavarietyofoperationalriskcasesandthemoney。launderingcasesandotherscandalsexposedrecently,Commercialbankshavebeenincreasinglyfocusingontheprevention,managementandcontrolofoperationalrisk.In2007,“Guidelineofcommercialbank’Sri
8、skmanagement”releasedbyCBRCmarkedthemilestoneofdomesticbank’Soperationalriskmanagement,alsoputforwardhigherrequirementsfordomesticcommercialbanks.Thus,whethertosatisfyexternalregulatoryrequirementsortopromotecommercialbank’Ssustainabled