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《關(guān)于開(kāi)展人身保險(xiǎn)業(yè)銷售誤導(dǎo)自查自糾工作的通知》由會(huì)員上傳分享，免費(fèi)在線閱讀，更多相關(guān)內(nèi)容在應(yīng)用文檔-天天文庫(kù)。
1、關(guān)于開(kāi)展人身保險(xiǎn)業(yè)銷售誤導(dǎo)自查自糾工作的通知2012-03-0717:04:45 來(lái)源:中國(guó)保監(jiān)會(huì) 有0人參與手機(jī)看新聞轉(zhuǎn)發(fā)到微博(0)保監(jiān)壽險(xiǎn)〔2012〕215號(hào)各人身保險(xiǎn)公司：為貫徹落實(shí)全國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)管工作會(huì)議和人身保險(xiǎn)業(yè)綜合治理銷售誤導(dǎo)工作會(huì)議精神，做好人身保險(xiǎn)銷售誤導(dǎo)治理工作，切實(shí)保護(hù)保險(xiǎn)消費(fèi)者合法權(quán)益，現(xiàn)就人身保險(xiǎn)公司開(kāi)展銷售誤導(dǎo)自查自糾工作有關(guān)事項(xiàng)通知如下：一、自查重點(diǎn)本次銷售誤導(dǎo)自查自糾工作的業(yè)務(wù)自查范圍是2011年1月至2012年2月承保的業(yè)務(wù)，可視情況向前追溯和向后延伸。各人身保險(xiǎn)公司要重點(diǎn)針對(duì)個(gè)人營(yíng)銷渠道
2、、銀行郵政代理渠道和電話營(yíng)銷渠道的銷售管理和銷售行為是否依法合規(guī)，內(nèi)控制度是否健全合理有效開(kāi)展自查自糾工作，主要包括：（一）銷售資格管理情況保險(xiǎn)公司銷售人員、與保險(xiǎn)公司存在委托代理關(guān)系的保險(xiǎn)營(yíng)銷員和保險(xiǎn)中介代理機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)中介代理機(jī)構(gòu)的銷售人員是否具有符合監(jiān)管規(guī)定的銷售資格，保險(xiǎn)公司對(duì)銷售資格的管控制度是否健全合理有效。（二）銷售培訓(xùn)管理情況是否建立了完善的銷售培訓(xùn)管理制度，是否按照監(jiān)管規(guī)定對(duì)銷售人員進(jìn)行了培訓(xùn)，是否存在不符合監(jiān)管規(guī)定的培訓(xùn)內(nèi)容和培訓(xùn)材料，是否重視依法合規(guī)和職業(yè)誠(chéng)信教育。（三）宣傳資料管理情況產(chǎn)品說(shuō)明書(shū)及宣
3、傳材料的內(nèi)容和印制是否符合監(jiān)管規(guī)定，是否存在擅自設(shè)計(jì)、修改和印刷宣傳資料的問(wèn)題，是否對(duì)基層分支機(jī)構(gòu)和保險(xiǎn)中介代理機(jī)構(gòu)使用的宣傳材料實(shí)施了有效管控。（四）銷售行為管理情況1.銷售過(guò)程中是否按照監(jiān)管規(guī)定對(duì)客戶進(jìn)行了投保提示和風(fēng)險(xiǎn)測(cè)評(píng)，投保單是否附有保險(xiǎn)條款，是否存在與銀行存款、國(guó)債、基金等進(jìn)行片面比較和承諾、夸大收益的行為，是否存在欺騙投保人、被保險(xiǎn)人或者受益人，隱瞞與保險(xiǎn)合同有關(guān)的重要事項(xiàng)；銷售新型產(chǎn)品的，是否要求投保人親筆抄錄風(fēng)險(xiǎn)提示語(yǔ)句并簽名。2.銀行郵政代理機(jī)構(gòu)銷售過(guò)程中，是否存在將保險(xiǎn)產(chǎn)品混淆為銀行存款的問(wèn)題，是否
4、在銀行郵政網(wǎng)點(diǎn)公示、張貼《人身保險(xiǎn)投保提示書(shū)基準(zhǔn)內(nèi)容》。3.電話營(yíng)銷及電話約訪是否符合監(jiān)管規(guī)定，在電話銷售過(guò)程中是否向客戶明確告知所銷售的是保險(xiǎn)產(chǎn)品，保單生效及扣款成功時(shí)是否及時(shí)向客戶進(jìn)行提示，電話營(yíng)銷業(yè)務(wù)是否建立了完善的管理流程和制度，相關(guān)硬件設(shè)備投入是否充足，是否有效開(kāi)展了監(jiān)聽(tīng)、質(zhì)檢工作，問(wèn)題件的認(rèn)定和處理標(biāo)準(zhǔn)是否明確，是否設(shè)立了號(hào)碼禁撥制度。4.是否建立了完善的產(chǎn)品說(shuō)明會(huì)管理制度，產(chǎn)品說(shuō)明會(huì)的課件是否存在誤導(dǎo)性內(nèi)容，產(chǎn)品說(shuō)明會(huì)是否存在侵害保險(xiǎn)消費(fèi)者合法權(quán)益的行為。（五）客戶回訪管理情況客戶回訪及回訪話術(shù)是否符合監(jiān)管
5、規(guī)定，是否對(duì)接受回訪客戶的真實(shí)性進(jìn)行了有效甄別，已承保保單的客戶回訪信息資料是否真實(shí)有效，是否建立了對(duì)客戶回訪信息資料真實(shí)性的審核制度。（六）銷售品質(zhì)管理情況是否建立了銷售品質(zhì)管理制度，將誤導(dǎo)宣傳、夸大收益、代簽名等問(wèn)題納入考核范圍；是否建立了對(duì)銷售誤導(dǎo)的責(zé)任追究制度，是否按規(guī)定對(duì)銷售誤導(dǎo)的有關(guān)責(zé)任人進(jìn)行處理。（七）客戶投訴管理情況是否建立了電話、柜面和網(wǎng)絡(luò)等多種投訴渠道，是否建立了完善的客戶投訴處理機(jī)制，及時(shí)受理并處理客戶的投訴。為更好地指導(dǎo)各人身保險(xiǎn)公司開(kāi)展本次自查自糾工作，我會(huì)針對(duì)個(gè)人營(yíng)銷業(yè)務(wù)、銀行郵政代理業(yè)務(wù)、電
6、話營(yíng)銷業(yè)務(wù)和客戶回訪工作制作了4張自查自糾工作表（附件2－5），對(duì)上述自查重點(diǎn)予以了進(jìn)一步明確。各人身保險(xiǎn)公司要參照自查自糾工作表列明的重點(diǎn)管理環(huán)節(jié)，認(rèn)真組織開(kāi)展自查自糾工作。二、時(shí)間安排（一）自查自糾階段：2012年2月至5月底。各人身保險(xiǎn)公司開(kāi)展自查及整改工作，其中針對(duì)電話營(yíng)銷業(yè)務(wù)的自查自糾工作應(yīng)于4月30日前完成并上報(bào)自查自糾報(bào)告，個(gè)人營(yíng)銷業(yè)務(wù)和銀行郵政代理業(yè)務(wù)的自查自糾工作應(yīng)于5月31日前完成并上報(bào)自查自糾報(bào)告。（二）現(xiàn)場(chǎng)檢查階段：2012年5月至10月底。保監(jiān)會(huì)和各保監(jiān)局將在各人身保險(xiǎn)公司自查自糾的基礎(chǔ)上，結(jié)合
7、日常監(jiān)管掌握的情況，選取部分公司進(jìn)行重點(diǎn)檢查，并根據(jù)檢查結(jié)果依法進(jìn)行處理。其中針對(duì)電話營(yíng)銷業(yè)務(wù)的檢查將于5月份開(kāi)始，針對(duì)其他業(yè)務(wù)渠道的檢查將于6月份開(kāi)始。（三）總結(jié)階段：2012年11至12月。各人身保險(xiǎn)公司要對(duì)2012年治理銷售誤導(dǎo)工作進(jìn)行認(rèn)真總結(jié)，提出下一步治理銷售誤導(dǎo)的工作計(jì)劃。三、自查自糾的有關(guān)要求（一）組織實(shí)施的有關(guān)要求1.加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)。各人身保險(xiǎn)公司要高度重視銷售誤導(dǎo)自查自糾工作，要將其作為一項(xiàng)十分重要的工作任務(wù)和督辦事項(xiàng)，切實(shí)加強(qiáng)對(duì)自查自糾工作的組織領(lǐng)導(dǎo)。各人身保險(xiǎn)公司總公司對(duì)自查自糾工作負(fù)總責(zé)，要在總公司
8、及省市兩級(jí)分支機(jī)構(gòu)成立由總經(jīng)理任組長(zhǎng)的治理銷售誤導(dǎo)工作領(lǐng)導(dǎo)小組，要明確各部門(mén)、各分支機(jī)構(gòu)的責(zé)任，確保自查自糾工作不走過(guò)場(chǎng)。各人身保險(xiǎn)公司要結(jié)合本公司的特點(diǎn)，抓緊制定自查自糾工作實(shí)施方案，要將自查自糾工作層層分解，逐級(jí)落實(shí)，分工到位，責(zé)任到人，要將自查自糾工作切實(shí)推進(jìn)到所有基層機(jī)構(gòu)。2.認(rèn)真抓好落實(shí)。各人身保險(xiǎn)公司要將
