集團內(nèi)部資金使用管理規(guī)定

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1、內(nèi)部資金使用管理規(guī)定為進一步規(guī)范集團資金資源管理，保障集團資金的安全，現(xiàn)對集團內(nèi)部各公司資金往來辦法有關(guān)規(guī)定修訂如下：一、貨款往來基本規(guī)定：1．集團各公司向集團內(nèi)部成員公司進貨的應付貨款應在45天內(nèi)還款，前45天免利息，超過45天的開始計算利息，貨款占用最長不超過60天；2．貨款資金占用在60天以內(nèi)的按月基準利率12‰計息，超過60天以上的超期貨款按實際超期金額和時間、按月利率20‰計息。二、資金調(diào)拔（借款）政策：1．為加強風險管理和集團監(jiān)管工作，加強集團對資金資源的有效調(diào)控，未經(jīng)集團或董事會批準、集團財務中心統(tǒng)一調(diào)配，集團內(nèi)各成員企業(yè)之間不得相互提供貸款擔保，也不得進行成員企業(yè)間私自借貸活

2、動；2．各公司未經(jīng)集團或董事會批準，嚴禁對外擔保；3．各公司向集團（含成員企業(yè)之間）申請借款的基本前提為：公司凈資產(chǎn)報酬率≥15％、流動資金借款收益率≥8％;4．各公司經(jīng)批準向集團或成員企業(yè)借款的必須簽訂借款合同，借款期限目前暫定為叁個月，可借新還舊，但須事先申請;5．各公司可向外（含集團、銀行等流動資金）借款的基數(shù)額度（含借款和計息貨款等）為月平均銷售額的1.2倍減該公司自有凈資產(chǎn)后的金額。一、資金往來計息政策：1．各公司向集團申請的借款在其借款的基數(shù)額度內(nèi)時，其月基準利率為10‰；2．各公司向集團的借款額超過其基數(shù)額度時，可根據(jù)業(yè)務發(fā)展需求和以上收益率的指標要求，向集團申請超額借款，超出

3、限額的借款部分，按月利率12‰計息。3．為加強對集團各公司暫時閑置資金的管理和調(diào)配工作，在確保各公司業(yè)務經(jīng)營需要和銀行往來條件保障的情況下，各公司須將每日多余的資金交由集團統(tǒng)一調(diào)度，月利率為10‰，并按日計息。4．在各公司未向集團借款的前提下，其自有流動資金有剩余并借給集團的該部分資金按月利率12‰、按日計息。5．由集團提供擔保的與各公司共同融資的資金，由集團統(tǒng)一安排使用，使用資金的公司按實際使用資金額來支付相應的利息費和其它融資相關(guān)費用，剩余的資金上交集團，由集團承擔剩余資金的銀行利息費和其它融資相關(guān)費用。下面是贈送的幾篇網(wǎng)絡(luò)勵志文章需要的便宜可以好好閱讀下，不需要的朋友可以下載后編輯刪除

4、??！謝謝！！出路出路，走出去才有路“出路出路，走出去才有路?！边@是我媽常說的一句話，每當我面臨困難及有畏難情緒的時候，我媽就用這句話來鼓勵我?！　『芏嗳擞幸粯拥睦Щ蠛屯虏?，比如在自己的小家鄉(xiāng)多么壓抑，感覺自己的一生不甘心這樣度過，自己的工作多么不滿意，不知道該離開還是拔地而起去反擊。你問我，我也不知道你應該怎么選擇，人生都是自己的，誰也無法代替你做怎樣的選擇?！　∮幸粋€和我熟識的快遞員，我之前與他合作了三年。最開始合作的時候，他負責收件和送件，我搬家的時候，他幫我安排過兩次公司的面包車，有時候他送件會順路把我塞在他的三蹦子里當貨物送回我家。他時常跟我提起在老家農(nóng)村種地的生活，以及進城之前父母

5、的擔憂及村里人為他描繪的可怕的城里人的世界。那時候的他，工資不高、工作辛苦、老婆懷孕、孩子馬上就要出生了，住在北京很郊區(qū)的地方?！　∫欢ㄓ泻芏嗳讼胝f：“這還在北京混個什么勁兒?。　钡刻於紭泛呛堑?，就算把快遞送錯了也樂呵呵的。某天，他突然遞給我一堆其他公司的快遞單跟我說：“我開了家快遞公司，你看得上我就用我家的吧?！蔽矣悬c驚愕，有一種“哎呦喂，張老板好，今天還能三蹦子順我嗎”的感慨。之后我卻很少見他來，我以為是他孩子出生了休假去了。再然后，我就只能見到單子見不到他了。　　某天，我問起他們公司的快遞員，小伙子說老板去上海了，在上海開了家新公司。我很杞人憂天地問他：“那上海的市場不激烈嗎？新快

6、遞怎么駐足??！”小伙子嘿嘿一笑說：“我們老板肯定有辦法唄！他都過去好幾個月了，據(jù)說干得很不錯呢！”“那老婆孩子呢？孩子不是剛生還很小嗎？”“過去了，一起去上海了！”　　那個瞬間，我回頭看了一眼辦公室里坐著的各種愁眉苦臉的同事，并且舉起手機黑屏幕照了一下我自己的臉，一股“人生已經(jīng)如此的艱難，有些事情就不要拆穿”的氣息冉冉升起。并不是說都跳槽出去開公司才厲害，在公司瞪著眼睛看屏幕就是沒發(fā)展，我是想說，只有勇氣才能讓自己作出改變。　　我們每個人都覺得自己越活越內(nèi)向，越來越自閉，越長大越孤單，以至于滋生了“換個新環(huán)境，我這種性格估計也不會跟其他人相處融洽，所以還是待著忍忍湊合過算了”的思想感情。與其

7、說自己自閉，其實就是懶，不想突破自己好不容易建立起來的安全區(qū)域。于是大家都活在了對別人的羨慕嫉妒恨與吐槽抱怨生活不得志中，搞得剛畢業(yè)的學生都活得跟30歲一樣。　　《拒絕平庸》里有一句話：很多時候我們?yōu)槭裁醇刀蕜e人的成功？正是因為知道做成一件事不容易又不愿意去做，然后又對自己的懶惰和無能產(chǎn)生憤怒，只能靠嫉妒和詆毀來平衡?！　∑鋵嵶叱鋈ゲ灰欢ǚ且叩绞裁吹胤饺ィ歉鼜娬{(diào)改變自己不滿意的現(xiàn)狀。有人問我那你常說要堅