電信詐騙特點(diǎn)、類型及防范對策

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1、電信詐騙特點(diǎn)、類型及防范對策?近年來，隨著我國通信業(yè)及金融業(yè)的迅速發(fā)展，各種各樣的遠(yuǎn)程電信詐騙犯罪案件也不斷滋生，嚴(yán)重危害著老百姓的生活。特別是近兩年來，以虛假信息為誘餌進(jìn)行的詐騙犯罪在我國迅速的蔓延，犯罪分子借用手機(jī)、固話及現(xiàn)代網(wǎng)銀技術(shù)實(shí)施的非接觸式的詐騙犯罪已經(jīng)成為社會一大公害，嚴(yán)重影響了社會治安，人民群眾反響及大。針對當(dāng)前幾種多發(fā)性電信詐騙案件，松陽縣公安局刑警大隊特提示廣大中小學(xué)生及家長，平時擦亮眼睛，識破騙術(shù)，謹(jǐn)防上當(dāng)?，F(xiàn)就電信詐騙案的特點(diǎn)、類型及防范對策作一簡單的探討。一、電信詐騙的淵源：（一）電信詐騙的定義：什么是“電信詐騙”？“電信詐騙”就是違法犯罪份子利用手機(jī)短

2、信、電話、傳真和互聯(lián)網(wǎng)等通訊工具，假冒國家機(jī)關(guān)、公司、醫(yī)院、朋友等名義，謊稱被騙人中獎、退稅、家人意外受傷、朋友急事、有人加害或出售致富信息和投資分紅等情況，騙取受害人信任后，叫其將錢匯入到指定銀行卡帳戶的一種詐騙活動。（二）電信詐騙起源于臺灣1、電信詐騙與臺灣息息相關(guān)，最早起源于臺灣2上世紀(jì)九十年代,技術(shù)加人才優(yōu)勢,推進(jìn)臺灣島內(nèi)高發(fā)。3、2000年以來，陸、日本、韓國、泰國、菲律賓等亞州國家蔓延。近年來，呈加速和泛濫之勢二、電信詐騙犯罪特點(diǎn)及規(guī)律（一）犯罪手段科技化n犯罪分子的作案工具從手機(jī)短信群發(fā)器、電腦群發(fā)軟件、一號通等發(fā)展到任意顯號、任意改號軟件等，犯罪的欺騙性和隱蔽性增

3、強(qiáng)。（二）詐騙方式多樣化n犯罪分子利用民眾心理弱點(diǎn)，不斷翻新詐騙內(nèi)容和作案手法。目前常見的詐騙內(nèi)容有：假冒黨政要員、企業(yè)高管的協(xié)迫型詐騙；虛構(gòu)“中獎”、“退費(fèi)退稅”的利誘型詐騙;謊稱“銀行卡泄密”、親友車禍的避險型詐騙等。（三）作案手段隱蔽化n犯罪分子通過郵件、短信、電匯等現(xiàn)代金融及通信技術(shù)實(shí)施詐騙、獲取贓款。犯罪過程中不與被害人直接接觸，常選用跨省市手機(jī)卡或運(yùn)用相應(yīng)的電腦軟件進(jìn)行編發(fā)短信、接打電話等，給群眾的判斷識別和公安機(jī)關(guān)的偵查增加了難度。（四）犯罪現(xiàn)場流動化n犯罪群體不斷蔓延擴(kuò)散，作案過程多區(qū)域活動，犯罪分子大跨度流竄。n臺灣籍和安溪籍是電信詐騙犯罪的主力軍。n湖北武漢.

4、湖南婁底.廣東茂名.廣西南寧.海南儋州籍是電信詐騙犯罪的常規(guī)軍。n犯罪主體漸呈擴(kuò)散之勢。（三）虛假信息詐騙犯罪主體n臺灣人為主、雇傭操縱大陸人員的電信詐騙犯罪團(tuán)伙利用境外網(wǎng)絡(luò)電話，針對大陸經(jīng)濟(jì)發(fā)達(dá)地區(qū)實(shí)施“電話欠費(fèi)”、“購車退稅”等手段的詐騙犯罪n湖北武漢不法分子冒充領(lǐng)導(dǎo)虛假銷售紀(jì)念品、書籍詐騙或勒索錢財詐騙犯罪n海南儋州不法分子網(wǎng)絡(luò)中獎詐騙犯罪n湖南婁底不法分子夫妻結(jié)伙實(shí)施虛假銀聯(lián)卡消費(fèi)、二手車銷售、假冒匯款或催還借款名義詐騙犯罪n廣東茂名不法分子冒充同學(xué)、熟友詐騙犯罪，n廣西南寧不法分子ATM機(jī)虛假提示詐騙犯罪n安溪人為主的虛假信息詐騙（五）犯罪群體職業(yè)化n結(jié)伙形式從家族式作

5、案，到企業(yè)化運(yùn)作，招聘下線，話務(wù)員、取款人、團(tuán)伙骨干、幕后指揮者相互之間單向聯(lián)系，甚至境內(nèi)外勾結(jié)，犯罪團(tuán)伙頭子躲在境外，電話遠(yuǎn)程操控。（六）社會影響深度化n詐騙金額從幾千元、幾萬元、幾十萬元，到數(shù)百萬元，給受害者帶來極大的經(jīng)濟(jì)損失。三、當(dāng)前電信詐騙的主要發(fā)案類型：（一）電話欠費(fèi)詐騙。不法分子冒充電信局工作人員向事主撥打電話告知其話機(jī)欠費(fèi)，謊稱該用戶個人身份信息可能被他人冒用申報辦理了欠費(fèi)話機(jī)，并聲稱要幫助聯(lián)系報案;再由一名自稱公安局的男子接聽電話，稱事主名下登記的電話和銀行賬戶涉嫌洗錢、詐騙等犯罪活動;接著，讓事主將銀行存款轉(zhuǎn)移至其指定的所謂安全賬號進(jìn)行保管。案例：蓮都區(qū)東升北區(qū)

6、受害人陳某在家中被犯罪嫌疑人以電話欠費(fèi)和身份信息被盜用名義，冒充公安局和銀行工作人員，通過銀行轉(zhuǎn)賬的方式，分5次詐騙走人民幣914000元。（二）銀行卡消費(fèi)詐騙。不法分子通過手機(jī)短信提醒手機(jī)用戶，稱該用戶銀行卡剛剛在某地刷卡消費(fèi)，如用戶有疑問，可致電查詢，并提供相關(guān)的電話號碼轉(zhuǎn)接服務(wù)。如用戶回電，則謊稱該銀行卡可能被復(fù)制盜用，逐步將手機(jī)用戶引入“轉(zhuǎn)用錢，但自己隨身所帶錢財不夠，從而誘騙事主郵匯錢款。案例：2008年12月11日，家住松陽縣西屏鎮(zhèn)環(huán)城西路115號的受害人李某收到一銀行卡消費(fèi)短信，受害人同短信內(nèi)所留電話聯(lián)系，后在12月12日被對方以唱三簧方式從銀行轉(zhuǎn)帳詐騙走工商銀行卡

7、內(nèi)現(xiàn)金43000元。（三）冒充領(lǐng)導(dǎo)詐騙。冒充某系統(tǒng)或單位主要領(lǐng)導(dǎo)，通過短信或直接撥打下級單位領(lǐng)導(dǎo)電話，編造各種事由，誘騙事主錢財。案例：2009年12月16日晚上16時30分許，松陽縣象溪鎮(zhèn)龍灣村白麻寮14號村民余某來所報案稱：其于昨天晚上20時許，接到一自稱松陽縣政府辦公室人員的陌生男子電話，男子稱縣里的葉副縣長正在省廳開會，可以幫余某村里爭取扶貧資金60萬元。并留下電話號碼，說是葉副縣長的電話。余某立即撥打了此號碼，電話中對方自稱是葉副縣長的男子說要余某給予15000元的打點(diǎn)