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《我國上市商業(yè)銀行資本結構對其經營績效的影響研究.pdf》由會員上傳分享，免費在線閱讀，更多相關內容在學術論文-天天文庫。
1、我國上市商業(yè)銀行資本結構對其經營績效的影響研究學位類型：專業(yè)學位論文作者：徐小靜學號：20141810300培養(yǎng)學院：國際經濟貿易學院專業(yè)名稱：金融碩士指導教師：莊序瑩教授2016年5月萬方數據TheimpactofChina'slistedcommercialbankcapitalstructureofitsoperatingperformance萬方數據學位論文原創(chuàng)性聲明本人鄭重聲明：所呈交的學位論文，是本人在導師的指導下，獨立進行研究工作所取得的成果。除文中已經注明引用的內容外，本論文不含任何
2、其他個人或集體已經發(fā)表或撰寫過的作品成果。對本文所涉及的研究工作做出重要貢獻的個人和集體，均已在文中以明確方式標明。本人完全意識到本聲明的法律責任由本人承擔。特此聲明學位論文作者簽名：徐小靜2016年5月20日萬方數據學位論文版權使用授權書本人完全了解對外經濟貿易大學關于收集、保存、使用學位論文的規(guī)定，同意如下各項內容：按照學校要求提交學位論文的印刷本和電子版本；學校有權保存學位論文的印刷本和電子版，并采用影印、縮印、掃描、數字化或其它手段保存論文；學校有權提供目錄檢索以及提供本學位論文全文或部分的
3、閱覽服務；學校有權按照有關規(guī)定向國家有關部門或者機構送交論文;學?？梢圆捎糜坝?、縮印或者其它方式合理使用學位論文，或將學位論文的內容編入相關數據庫供檢索；保密的學位論文在解密后遵守此規(guī)定。學位論文作者簽名：徐小靜2016年5月20日導師簽名：莊序瑩2016年5月20日萬方數據摘要隨著我國金融市場對外全面開放，我國的金融業(yè)不得不接受來自國際的挑戰(zhàn)。而且近年來利率市場化進程不斷推進，眾籌融資平臺、P2P網絡借貸、專業(yè)網絡保險公司等以互聯網金融為代表的影子銀行興起，民營銀行的相繼成立和地方城市商業(yè)銀行、金
4、融租賃公司、資管公司等的蓬勃發(fā)展，銀行所面臨的競爭將會越來越激烈。商業(yè)銀行要想在競爭中保持較強的競爭力，就要提高其的經營績效。現實中，由于商業(yè)銀行業(yè)的資本結構的不合理，導致有效的治理結構難以建立，最終制約了我國商業(yè)銀行經營績效的提高。正是基于這一背景考慮，本文意圖通過探討，就資本結構是否影響銀行的經營績效，以及如何影響經營績效給予理論說明。本文創(chuàng)新之處：關于資本結構對經營績效的影響的研究本文不是首次,前人對這個問題的研究為本文提供了規(guī)范的研究范式,但是本文的研究并不是對前人研究的簡單重復。第一,本文
5、的研究樣本豐富。雖然我國上市的商業(yè)銀行數量少,而且上市的時間普遍較短,但是本文盡可能的選取了16家上市商業(yè)銀行2010-2014年的數據,這樣能夠通過大樣本歸納分析出更貼近客觀實際的結果,特別在數理實證分析的過程中能夠有效保證分析結果的質量。第二,在研究樣本的選取上，本文選取的已上市商業(yè)銀行，既包括大型的國有商業(yè)銀行和股份制商業(yè)銀行，也包括正在蓬勃發(fā)展的城市商業(yè)銀行，這三類銀行是目前我國銀行體系中最重要的組成部分，選取這三類上市商業(yè)銀行進行研究，可以為銀行業(yè)提高經營效率和競爭力提供借鑒。第三,在以往
6、的研究中，一般從商業(yè)銀行盈利性、流動性和安全性三個方面中選取一個或幾個來反映商業(yè)銀行的經營績效，而忽視了商業(yè)銀行的成長性,在銀行業(yè)競爭日益激烈的大背景下，銀行的成長性也備受關注，因此本文以商業(yè)銀行盈利性、流動性、安全性和成長性來衡量其經營績效。本文以資本結構對中國上市銀行經營績效的影響為選題，采用2010年至2014年十四家上市銀行的年度數據作為樣本，實證分析了資本結構對于銀行經營績效的影響，進而尋求優(yōu)化資本結構，提高經營績效的路徑與方法。在實證分萬方數據析結果的基礎上，結合中國銀行業(yè)實際狀況，就上
7、市商業(yè)銀行的資本結構和經營績效的關系得出如下結論：第一大股東持股比例與上市商業(yè)銀行經營績效正相關；前五大股東持股比例之和與上市商業(yè)銀行經營績效正相關；境外法人股比例與上市商業(yè)銀行經營績效負相關；資產負債率與上市商業(yè)銀行經營績效正相關；資本充足率與上市商業(yè)銀行經營績效正相關。進而本文認為應從資本結構（包括股權結構和債券結構）及經營績效評價兩方面優(yōu)化二者的關系，包括優(yōu)化股權集中度、優(yōu)化股權性質，優(yōu)先內部融資、增加創(chuàng)新性負債，建立健全績效評價體系及其外部監(jiān)管機制，促進上市商業(yè)銀行的發(fā)展，進而達到完善金融體
8、系的目的。關鍵詞：上市商業(yè)銀行，資本結構，經營績效萬方數據AbstractAsChina'sfinancialmarketoutsidethefullliberalizationofChina'sfinancialindustryhadtoacceptthechallengefrominternational.Andthemarketinterestratesinrecentyears,continuouslypushforwardtheprocess,therise
