北京市絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)備案登記管理辦

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1、北京市網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)備案登記管理辦法（試行）（征求意見(jiàn)稿）第一章總則第一條【依據(jù)及目的】為做好網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)備案登記管理工作，促進(jìn)行業(yè)規(guī)范健康發(fā)展，有效防控金融風(fēng)險(xiǎn)，根據(jù)《網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)活動(dòng)管理暫行辦法》和《網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)備案登記管理指引》等規(guī)定，結(jié)合北京市實(shí)際,制定本備案登記管理辦法。第二條【適用范圍及釋義】本辦法所稱網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)是指在中華人民共和國(guó)境內(nèi)依法設(shè)立，專門從事網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介業(yè)務(wù)活動(dòng)的金融信息中介公司。本辦法所稱備案登記是指北京市金融工作局和各區(qū)金融辦依申請(qǐng)

2、對(duì)轄內(nèi)網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)的基本信息進(jìn)行登記、公示并建立相關(guān)機(jī)構(gòu)檔案的行為。備案登記不構(gòu)成對(duì)機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)能力、合規(guī)程度、資信狀況的認(rèn)可和評(píng)價(jià)。本辦法適用于在北京轄區(qū)從事網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介業(yè)務(wù)活動(dòng)的機(jī)構(gòu)，法律法規(guī)另有規(guī)定的除外。第三條【部門職責(zé)】市金融工作局和各區(qū)金融辦是本市開展網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介業(yè)務(wù)的備案登記部門，負(fù)責(zé)轄區(qū)內(nèi)網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)的機(jī)構(gòu)監(jiān)管。市金融工作局負(fù)責(zé)注冊(cè)在本轄區(qū)內(nèi)的網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)備案材料的審核和備案登記管理；各區(qū)金融辦負(fù)責(zé)注冊(cè)在本轄區(qū)內(nèi)網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)備案材料的受理和初審。各區(qū)金融辦

3、應(yīng)增加監(jiān)管力量、提升監(jiān)管能力，設(shè)置專門崗位、配備專門人員，負(fù)責(zé)網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)備案登記工作。市金融工作局和各區(qū)金融辦可委托外部中介機(jī)構(gòu)或聘請(qǐng)外部專業(yè)人員輔助開展部分專業(yè)性工作。北京銀監(jiān)局負(fù)責(zé)本市網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)的日常行為監(jiān)管，協(xié)同市金融工作局和各區(qū)金融辦做好網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)的機(jī)構(gòu)監(jiān)管和風(fēng)險(xiǎn)處置工作，協(xié)同建立跨部門跨地區(qū)監(jiān)管協(xié)調(diào)機(jī)制。市通信管理局對(duì)網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)活動(dòng)中涉及的電信業(yè)務(wù)進(jìn)行監(jiān)管。市工商局及各區(qū)工商分局負(fù)責(zé)本市網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)的工商登記注冊(cè)。市金融工作局會(huì)同北京銀監(jiān)局、市通

4、信管理局、市工商局等相關(guān)部門，建立信息交換共享機(jī)制和協(xié)同管理機(jī)制。第四條【投資者適當(dāng)性】參與網(wǎng)絡(luò)借貸的投資人應(yīng)當(dāng)審慎投資，具備風(fēng)險(xiǎn)投資意識(shí)和風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力，擁有非保本類金融產(chǎn)品投資的經(jīng)歷并熟悉互聯(lián)網(wǎng)，對(duì)其投資結(jié)果負(fù)責(zé)，自行承擔(dān)借貸產(chǎn)生的投資損失并承擔(dān)相應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)。網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立投資者適當(dāng)性審核制度，認(rèn)真開展投資者適當(dāng)性審核評(píng)估，并在互聯(lián)網(wǎng)平臺(tái)和相關(guān)文件、協(xié)議中顯著位置向投資人充分提示風(fēng)險(xiǎn)。第二章工商注冊(cè)及變更登記第五條【工商注冊(cè)登記】新設(shè)立的網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按要求到工商行政管理部門申請(qǐng)辦理注

5、冊(cè)登記手續(xù)并領(lǐng)取營(yíng)業(yè)執(zhí)照。網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)應(yīng)在公司名稱中標(biāo)注“網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介”字樣，并在經(jīng)營(yíng)范圍中明確“開展網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介服務(wù)（應(yīng)在金融主管部門備案并取得電信業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)許可后方可開展經(jīng)營(yíng)活動(dòng)）”相關(guān)內(nèi)容。網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)在京設(shè)立分支機(jī)構(gòu)的，應(yīng)持總公司的備案登記證明辦理工商注冊(cè)登記，并將經(jīng)營(yíng)范圍明確為“在隸屬企業(yè)備案及授權(quán)范圍內(nèi)開展經(jīng)營(yíng)活動(dòng)”。第六條【工商變更登記】已經(jīng)設(shè)立并開展經(jīng)營(yíng)的網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)依據(jù)P2P網(wǎng)絡(luò)借貸風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)整治工作有關(guān)要求，經(jīng)市金融工作局和北京銀監(jiān)局（市互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險(xiǎn)專

6、項(xiàng)整治工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室）認(rèn)定整改合規(guī)后，到工商登記部門變更公司名稱和經(jīng)營(yíng)范圍，明確網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介等相關(guān)內(nèi)容。第三章備案登記第七條【設(shè)立條件】網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)申請(qǐng)備案，應(yīng)符合以下條件:（一）具有開展網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介服務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)管理能力，能夠依據(jù)適當(dāng)性原則有效識(shí)別合格的網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介業(yè)務(wù)等客戶群體，包括但不限于客戶身份識(shí)別措施、客戶風(fēng)險(xiǎn)管理能力識(shí)別等；（二）擁有獨(dú)立的投訴受理部門，能夠獨(dú)立、及時(shí)解決消費(fèi)者糾紛投訴，鼓勵(lì)通過(guò)自行和解、行業(yè)自律組織調(diào)解或仲裁等方式解決矛盾糾紛；（三）業(yè)務(wù)系統(tǒng)能夠與本市網(wǎng)絡(luò)借

7、貸監(jiān)管系統(tǒng)對(duì)接,滿足監(jiān)管信息報(bào)送和監(jiān)管檢查的要求;（四）具有完善的網(wǎng)絡(luò)安全設(shè)施和管理制度及安全、穩(wěn)定的網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介業(yè)務(wù)系統(tǒng)和災(zāi)難備份，能夠保障業(yè)務(wù)連續(xù)性，保障交易客戶的信息、交易安全；（五）能夠與符合條件的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)達(dá)成資金存管安排，實(shí)現(xiàn)自身資金與出借人和借款人資金賬戶隔離管理；（六）市金融工作局和北京銀監(jiān)局規(guī)定的其他監(jiān)管要求。第八條【備案申請(qǐng)】網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在依法完成工商注冊(cè)登記或變更登記后10個(gè)工作日內(nèi)，向登記地所在區(qū)金融辦申請(qǐng)備案登記。無(wú)正當(dāng)理由未在規(guī)定時(shí)間內(nèi)向所在區(qū)金融辦申請(qǐng)備案登

8、記并開展網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介業(yè)務(wù)的，由監(jiān)管部門予以處罰。第九條【備案材料】網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)申請(qǐng)辦理備案登記時(shí)，應(yīng)當(dāng)按要求填報(bào)真實(shí)信息，并提交以下文件材料：（一）網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)基本信息，包括但不限于名稱、住所地、經(jīng)營(yíng)地、組織形式等；公司住所地、經(jīng)營(yíng)地的房屋產(chǎn)權(quán)證明或租房合同，網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)官方網(wǎng)站名稱、網(wǎng)址及相關(guān)APP名稱等；（二）股東或出資人名冊(cè)及其出資額、股權(quán)結(jié)構(gòu)等；（三）經(jīng)營(yíng)發(fā)展戰(zhàn)略和規(guī)劃，包括但