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《劉先生家庭理財規(guī)劃解決方案》由會員上傳分享，免費(fèi)在線閱讀，更多相關(guān)內(nèi)容在學(xué)術(shù)論文-天天文庫。
1、劉先生家庭理財規(guī)劃解決方案學(xué)生姓名：劉強(qiáng)所在院系：金融學(xué)院專業(yè)名稱：金融碩士研究方向：金融理財屆別：2013屆導(dǎo)師姓名：左曉慧論文完成時間：2013年5月獨(dú)創(chuàng)性聲明本人鄭重聲明：所呈交的論文是我個人在導(dǎo)師指導(dǎo)下進(jìn)行的研究工作及取得的研究成果。盡我所知，除了文中特別加以標(biāo)注和致謝的地方外，論文不包含其他人已經(jīng)發(fā)表或撰寫的研究成果，也不包含為獲得安徽財經(jīng)大學(xué)或其他教育機(jī)構(gòu)的學(xué)位或證書所使用過的材料。與我一同工作的同志對本研究所做的任何貢獻(xiàn)均已在論文中做了明確的說明并表示了謝意。簽名：日期：關(guān)于論文使用授權(quán)的說明本人完全了解安徽財經(jīng)大學(xué)有關(guān)保留
2、、使用學(xué)位論文的規(guī)定，即：學(xué)校有權(quán)保留送交論文的復(fù)印件，允許論文被查閱和借閱；學(xué)?？梢怨颊撐牡娜炕虿糠謨?nèi)容，可以采用影印、縮印或其他復(fù)制手段保存論文。（保密的論文在解密后應(yīng)遵守此規(guī)定）簽名：導(dǎo)師簽名：日期：安徽財經(jīng)大學(xué)碩士學(xué)位論文劉先生家庭理財規(guī)劃解決方案內(nèi)容摘要家庭理財規(guī)劃方案的制定要根據(jù)客戶家庭生命周期的特征，規(guī)劃適合客戶的保險、信貸、投資理財套餐，在進(jìn)行規(guī)劃時以當(dāng)前時點(diǎn)規(guī)劃未來所需要的貨幣數(shù)量，因此必須考慮貨幣的時間價值。規(guī)劃方案主要包括家庭資產(chǎn)和負(fù)債分析、投資規(guī)劃、個人風(fēng)險管理與保險規(guī)劃、子女養(yǎng)育及教育金規(guī)劃、退休規(guī)劃、居住規(guī)
3、劃、個人遺產(chǎn)規(guī)劃等內(nèi)容。本文在進(jìn)行設(shè)計時，首先對劉先生家庭當(dāng)前財務(wù)狀況進(jìn)行分析，根據(jù)目前我國的國情，將客戶未來子女教育、購房、保險、醫(yī)療、養(yǎng)老、遺產(chǎn)等方面的事宜進(jìn)行妥善安排，使客戶在不斷提高生活品質(zhì)的同時，即使到年老體弱以及收入銳減的時候，也能保持自己所設(shè)定的生活水平，最終達(dá)到終生的財務(wù)安全、自主、自由和自在。關(guān)鍵詞：生命周期、貨幣時間價值、理財規(guī)劃I劉先生家庭理財規(guī)劃解決方案ABSTRACTMR.LIUFAMILYFINANCIALPLANNINGSOLUTIONSABSTRACTFinancialplanningschemeispla
4、nningsuitableinsurance,credit,investmentfinancingpackagesaccordingtothecharacteristicsofthefamilylifecycle.Whenplanningatthecurrentpointneededtoplanforthefuturequantityofmoney,sowehavetoconsiderthetimevalueofmoney.Familyfinancialmanagementmainlyincludesthefamilyassetsandl
5、iabilitiesanalysis,investmentplanning,personalriskmanagementandinsuranceplanning,child-rearingandeducationfunding,retirementplanning,residentialplanning,personalestateplanning,etc.Inthispaper,firstofall,analyzetheLiufamily'scurrentfinancialsituation.Thenaccordingtothecurr
6、entourcountry'snationalconditions,properlyarrangethecustomerfuturetheirchildren'seducation,housing,insurance,medicaltreatment,endowment,heritage,eventuallyachievelifetimefinancialsecurity,independence,freedomandcomfortable.KEYWORDS:Lifecycle,thetimevalueofmoney,financialp
7、lanningII安徽財經(jīng)大學(xué)碩士學(xué)位論文目錄第一章理財規(guī)劃方案的理論基礎(chǔ)····································································11.1家庭生命周期理論················································································11.2貨幣時間價值理論·······························································
8、·················11.2.1復(fù)利終值和現(xiàn)值的計算·······························································
