《理財(cái)規(guī)劃師》歷年考題及答案

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1、三級(jí)理財(cái)規(guī)劃師考試標(biāo)準(zhǔn)分值比例卷一：職業(yè)道德理論知識(shí)卷二：專(zhuān)業(yè)技能職業(yè)標(biāo)準(zhǔn)要求試卷專(zhuān)業(yè)教材現(xiàn)金規(guī)劃5分消費(fèi)支出規(guī)劃15分職業(yè)道德5分試卷上為25分。自動(dòng)折算為10分。教育規(guī)劃10分風(fēng)險(xiǎn)管理和保險(xiǎn)規(guī)劃20分基礎(chǔ)知識(shí)專(zhuān)業(yè)教材基礎(chǔ)知識(shí)70分試卷上為100分。自動(dòng)折算為90分。投資規(guī)劃25分現(xiàn)金規(guī)劃3分退休養(yǎng)老規(guī)劃15分消費(fèi)支出規(guī)劃5分財(cái)產(chǎn)分配與傳承規(guī)劃10分教育規(guī)劃3分風(fēng)險(xiǎn)管理和保險(xiǎn)規(guī)劃4分投資規(guī)劃4分退休養(yǎng)老規(guī)劃3分財(cái)產(chǎn)分配與傳承規(guī)劃3分合計(jì)100分合計(jì)100分42助理理財(cái)規(guī)劃師（三級(jí)）標(biāo)準(zhǔn)職業(yè)功能工作內(nèi)容能力要求相關(guān)知識(shí)一、現(xiàn)金規(guī)劃（一）分析客戶現(xiàn)

2、金需求1．能夠估算客戶現(xiàn)金需求2．能夠編制現(xiàn)金流量表1．現(xiàn)金需求的決定因素2．銀行卡的基本知識(shí)（二）制定現(xiàn)金規(guī)劃方案1．能夠選擇現(xiàn)金管理工具2．能夠制定現(xiàn)金規(guī)劃方案二、消費(fèi)支出規(guī)劃（一）制定住房消費(fèi)方案1．能夠分析客戶的住房消費(fèi)需求2．能夠選擇支付方式3．能夠根據(jù)因素變化調(diào)整支付方案1．貸款方式基本知識(shí)2．還款方式基本知識(shí)3．住房消費(fèi)相關(guān)稅費(fèi)及保險(xiǎn)費(fèi)職業(yè)功能工作內(nèi)容能力要求相關(guān)知識(shí)二、消費(fèi)支出規(guī)劃（一）制定住房消費(fèi)方案4．能夠向客戶提供相關(guān)咨詢(xún)服務(wù)4．住房消費(fèi)相關(guān)法律規(guī)定（二）制定汽車(chē)消費(fèi)方案1．能夠分析客戶的汽車(chē)消費(fèi)需求2．能夠選擇支付方式和貸

3、款機(jī)構(gòu)3．能夠根據(jù)因素變化調(diào)整支付方案1．汽車(chē)金融公司貸款基本知識(shí)2．汽車(chē)消費(fèi)相關(guān)稅費(fèi)（三）制定消費(fèi)信貸方案1．能夠分析客戶的消費(fèi)信貸需求2．能夠幫助客戶擅用信用卡及其他消費(fèi)信貸方式消費(fèi)信貸的基本知識(shí)三、教育規(guī)劃（一）分析教育需求1．能夠收集客戶的教育需求信息2．能夠分析教育費(fèi)用的變動(dòng)趨勢(shì)3．能夠估算教育費(fèi)用1．國(guó)內(nèi)高等教育體系和相關(guān)費(fèi)用知識(shí)2．教育儲(chǔ)蓄、教育貸款等教育費(fèi)用貸款等教育費(fèi)用準(zhǔn)備方式42職業(yè)功能工作內(nèi)容能力要求相關(guān)知識(shí)三、教育規(guī)劃（二）制定教育規(guī)劃方案1．能夠選擇教育費(fèi)用準(zhǔn)備方式及工具2．能夠制定并根據(jù)因素變化調(diào)整教育規(guī)劃方案3．教育

4、信托、教育保險(xiǎn)的基本知識(shí)四、風(fēng)險(xiǎn)管理和保險(xiǎn)規(guī)劃（一）收集信息1．能夠收集客戶相關(guān)人身信息2．能夠收集客戶相關(guān)財(cái)產(chǎn)（含責(zé)任）信息3．能夠分析客戶的靜態(tài)風(fēng)險(xiǎn)管理需求1．個(gè)人/家庭面臨的主要風(fēng)險(xiǎn)2．保險(xiǎn)基本原理3．人身保險(xiǎn)基本知識(shí)4．財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)基本知識(shí)5．責(zé)任保險(xiǎn)基本知識(shí)6．保險(xiǎn)合同基本知識(shí)（二）提供咨詢(xún)服務(wù)1．能夠向客戶介紹不同保險(xiǎn)產(chǎn)品2．能夠向客戶解釋保險(xiǎn)合同條款3．能夠準(zhǔn)備投保單等相關(guān)文件五、投資規(guī)劃（一）收集信息1．能夠收集客戶風(fēng)險(xiǎn)偏好信息2．能夠收集客戶現(xiàn)有投資組合信息風(fēng)險(xiǎn)偏好基本知識(shí)職業(yè)功能工作內(nèi)容能力要求相關(guān)知識(shí)五、投資規(guī)劃（一）收集信息3

5、．能夠收集客戶投資需求相關(guān)信息4．能夠收集投資環(huán)境相關(guān)信息風(fēng)險(xiǎn)偏好基本知識(shí)（二）提供咨詢(xún)服務(wù)1．能夠向客戶介紹基本投資工具的功能和特點(diǎn)2．能夠向客戶介紹各種投資工具的操作流程1．股票基本知識(shí)2．債劵基本知識(shí)3．基金基本知識(shí)4．資金信托基本知識(shí)5．外匯投資基本知識(shí)6．證劵交易基本知識(shí)六、退休養(yǎng)老規(guī)劃（一）收集信息1．能夠收集客戶職業(yè)生涯規(guī)劃信息2．能夠收集客戶退休后生活質(zhì)量期望信息1．社會(huì)保障基本知識(shí)職業(yè)功能工作內(nèi)容能力要求相關(guān)知識(shí)42六、退休養(yǎng)老規(guī)劃（一）收集信息3．能夠收集客戶現(xiàn)有退休養(yǎng)老準(zhǔn)備的信息2．雇員福利與企業(yè)年金基本知識(shí)3．企業(yè)養(yǎng)老保險(xiǎn)

6、基本知識(shí)（二）提供咨詢(xún)服務(wù)1．能夠向客戶介紹社會(huì)保障制度基本內(nèi)容2．能夠向客戶介紹企業(yè)年金基本內(nèi)容3．能夠向客戶介紹商業(yè)養(yǎng)老保險(xiǎn)基本內(nèi)容七、財(cái)產(chǎn)分配與傳承規(guī)劃（一）收集信息1．能夠收集客戶家庭構(gòu)成信息2．能夠編制簡(jiǎn)單財(cái)產(chǎn)清單3．能夠識(shí)別客戶的財(cái)產(chǎn)分配和傳承意愿1．家庭成員關(guān)系相關(guān)法律規(guī)定2．財(cái)產(chǎn)分類(lèi)的基本知識(shí)3．財(cái)產(chǎn)個(gè)人所有相關(guān)法律規(guī)定4．財(cái)產(chǎn)共有相關(guān)法律規(guī)定（二）提供咨詢(xún)服務(wù)1．能夠向客戶介紹個(gè)人/家庭財(cái)產(chǎn)歸屬基本法律規(guī)定2．能夠準(zhǔn)備相關(guān)文件200711年三級(jí)理財(cái)規(guī)劃師考題各章節(jié)所占分值---分析卷一：職業(yè)道德理論知識(shí)職業(yè)道德職業(yè)道德全部?jī)?nèi)容2

7、5試卷上共計(jì)：25分試卷上為25分。自動(dòng)折算為10分?；A(chǔ)知識(shí)理財(cái)規(guī)劃基礎(chǔ)8試卷上共計(jì)：72分試卷上為100分。自動(dòng)折算為90分。財(cái)務(wù)與會(huì)計(jì)4宏觀經(jīng)濟(jì)分析9金融基礎(chǔ)13稅收基礎(chǔ)11理財(cái)規(guī)劃法律基礎(chǔ)10理財(cái)計(jì)算基礎(chǔ)9理財(cái)規(guī)劃師的工作流程和工作要求8專(zhuān)業(yè)教材現(xiàn)金規(guī)劃1試卷上共計(jì)：20分消費(fèi)支出規(guī)劃2教育規(guī)劃142風(fēng)險(xiǎn)管理和保險(xiǎn)規(guī)劃5投資規(guī)劃3退休養(yǎng)老規(guī)劃3財(cái)產(chǎn)分配與傳承規(guī)劃3合計(jì)10+90=100分卷二：專(zhuān)業(yè)技能專(zhuān)業(yè)教材現(xiàn)金規(guī)劃3試卷上共計(jì)：100分消費(fèi)支出規(guī)劃17教育規(guī)劃10風(fēng)險(xiǎn)管理和保險(xiǎn)規(guī)劃23投資規(guī)劃28退休養(yǎng)老規(guī)劃15財(cái)產(chǎn)分配與傳承規(guī)劃14合

8、計(jì)100分2007年11月勞動(dòng)和社會(huì)保障部國(guó)家職業(yè)資格全國(guó)統(tǒng)一鑒定職業(yè)：理財(cái)規(guī)劃師等級(jí)：國(guó)家職業(yè)資格三級(jí)．卷冊(cè)一：職業(yè)道德理論知識(shí)第一部