1104非現場監(jiān)管系統

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1、實用文案銀監(jiān)會“1104”工程項目總體規(guī)劃2005年標準文檔實用文案目錄1“1104工程”概述31.1“1104工程”建設的背景31.2“1104工程”建設的必要性41.3建設原則52“1104工程”項目組織結構72.1工程領導小組72.2工程建設小組73“1104工程”總體框架93.1總體框架93.2網絡系統123.2.1銀監(jiān)會節(jié)點網絡建設（內網）133.2.2銀監(jiān)會節(jié)點網絡建設（外網）143.2.3銀監(jiān)局節(jié)點網絡建設（內網）143.2.4銀監(jiān)局節(jié)點網絡建設（外網）143.2.5一級網絡建設143.2.6二級網絡建設153.3數據中心153.3.1數據中心分類

2、163.3.2建設內容173.3.2.1銀監(jiān)會數據中心173.3.2.1.1銀監(jiān)會數據處理中心建設173.3.2.1.2銀監(jiān)會數據采集和信息發(fā)布中心建設183.3.2.2銀監(jiān)局數據中心建設183.3.2.2.1銀監(jiān)局數據處理中心建設183.3.2.2.2銀監(jiān)局數據采集和信息發(fā)布中心建設194安全保障系統194.1設計目標194.2建設內容205數據處理流程235.11數據大集中的數據處理流程235.2兩級數據中心的數據處理流程236“1104工程”實施計劃296.1“1104工程”總體目標296.2“1104工程”建設計劃297“1104工程”一期工程介紹317

3、.1（一）機構準入系統317.2高管管理系統327.3非現場監(jiān)管信息系統337.4數據采集系統357.5信息披露服務系統37標準文檔實用文案圖表目錄圖表31信息系統體系結構圖10圖表32數據倉庫圖12圖表33網絡總體結構圖14圖表34建設內容18圖表41安全體系邏輯圖22圖表51數據流程示意圖25圖表52國有及股份制商業(yè)銀行總行數據采集流程26圖表53國有及股份制商業(yè)銀行分行數據采集流程27圖表54非銀行機構數據采集流程28圖表55農村合作金融機構數據采集流程29圖表71系統結構圖32圖表72銀監(jiān)會/局外網數據采集系統及內網采集系統37標

4、準文檔實用文案1“1104工程”概述成立銀監(jiān)會是黨中央、國務院為深化金融改革、加強銀行監(jiān)管而做出的重大決策，是提高防范和化解金融風險能力、確保金融安全高效穩(wěn)健運行的重要舉措。銀監(jiān)會黨委高度重視銀行業(yè)金融機構監(jiān)管信息系統建設，成立了項目建設領導小組，負責對重大問題的決策。領導小組下設辦公室，負責項目日常管理工作。為加快銀監(jiān)會系統信息化建設，2003年11月4日，銀監(jiān)會專門召開了“銀行業(yè)金融機構監(jiān)管信息系統建設”主席辦公會和監(jiān)管信息系統建設領導小組會議，會議決定啟動“1104工程”（銀行業(yè)金融機構監(jiān)管信息系統），確定了“周密論證、統一規(guī)劃、急用先行、分段實施”的指導

5、思想和“統一規(guī)劃、統一管理、統一標準、資源共享”系統建設原則。1.1“1104工程”建設的背景目前，我國銀行業(yè)發(fā)展勢頭良好，但也存在一些待解決的問題和潛在的風險，一是不良資產基數大；二是潛在的損失較大；三是損失準備不足，資本充足率低。因此，必須實施有效的銀行監(jiān)管，加速化解這些潛在的風險。面對現狀，加速建立一個完整的監(jiān)管信息系統、實現對銀行業(yè)金融機構有效監(jiān)管、加速化解歷史包袱是維護我國金融穩(wěn)定的重要一環(huán)。由于銀監(jiān)會成立時間較短，監(jiān)管信息系統建設比較薄弱，對銀行與非銀行業(yè)金融機構進行監(jiān)管基本上以手工方式進行，嚴重影響了銀行監(jiān)管職能的發(fā)揮和監(jiān)管效率的進一步提高，具體表

6、現在以下幾個方面：一是缺乏必要的監(jiān)管信息化工具與手段，難以實現對被監(jiān)管對象進行持續(xù)、全面、有效監(jiān)管。隨著信息技術在銀行業(yè)金融機構廣泛應用，銀行業(yè)金融機構信息化水平不斷提高，銀行業(yè)金融機構業(yè)務品種與交易量大增，交易信息電子化、無紙化，業(yè)務的復雜性、風險的隱蔽性也越來越高，單靠手工方式，以有限的人力資源按照傳統方式翻閱賬本、傳票等，難以有效識別金融機構風險。標準文檔實用文案二是監(jiān)管效率低，時效性差。當前銀監(jiān)會監(jiān)管信息化建設總體水平很低，缺乏集中統一的監(jiān)管信息系統和有效的分析工具，使得監(jiān)管信息極不對稱，日常監(jiān)管工作效率不高。具體表現為：“匯總報表多、傳真資料多、手工操

7、作多、電話聯絡多”。監(jiān)管人員每季度要花費大量時間用于報表、數據匯總，時效性差、監(jiān)管效率較低，遠遠不能滿足對銀行業(yè)金融機構進行高效監(jiān)管的需要。三是監(jiān)管信息難以共享。一方面，各監(jiān)管機構之間、銀行監(jiān)管機構與各銀行之間還未建立起實時、專用的信息共享系統，缺乏有效的數據交互網絡。銀監(jiān)會、證監(jiān)會等監(jiān)管機構在處置跨系統金融風險過程中，各自掌握部分信息資料，機構間信息共享不足、傳導不暢；銀監(jiān)機構與商業(yè)銀行間的信息傳輸仍采用傳真、磁盤傳遞等傳統落后的方式為主；另一方面，銀行業(yè)監(jiān)管機構各部門間的信息共享和溝通也缺乏有效的系統支持，難以做到信息資源有效利用和共享，使得監(jiān)管機構之間、內

8、部監(jiān)管部門之間的協調監(jiān)管