《從業(yè)人員職業(yè)操守》PPT課件

《《從業(yè)人員職業(yè)操守》PPT課件》由會(huì)員上傳分享，免費(fèi)在線閱讀，更多相關(guān)內(nèi)容在教育資源-天天文庫。

1、第一部分河北農(nóng)信企業(yè)文化理念河北農(nóng)信企業(yè)文化理念企業(yè)精神：拓荒牛文化——執(zhí)著，勤奮，忠誠，開拓。核心價(jià)值觀：惠澤“三農(nóng)”，合作共贏！發(fā)展戰(zhàn)略：三年大變、五年質(zhì)變，勵(lì)精圖治，二次創(chuàng)業(yè)，用3至5年時(shí)間達(dá)到組建商業(yè)銀行條件。愿景：打造機(jī)構(gòu)穩(wěn)健、員工和諧、股東分享、社會(huì)誠信的百年農(nóng)信，成為服務(wù)地方經(jīng)濟(jì)和支持“三農(nóng)”建設(shè)，最具實(shí)力、活力、競(jìng)爭(zhēng)力，最可信賴的地方金融骨干和支柱。河北農(nóng)信企業(yè)文化理念使命：始終堅(jiān)持把農(nóng)信事業(yè)融入河北大業(yè)，與河北發(fā)展共起舞；始終堅(jiān)持把我們的利益融入客戶的需求，與客戶興衰共擔(dān)當(dāng)；始終堅(jiān)持把改革的成果融入職工生活，與職工福祉共進(jìn)步。社訓(xùn)：誠信、合規(guī)、創(chuàng)新、

2、共贏。團(tuán)隊(duì)理念：精誠合作，風(fēng)雨同舟。管理理念：提效率，提質(zhì)量，提水平，提素質(zhì)，提實(shí)力?？傄螅鹤グl(fā)展，控風(fēng)險(xiǎn)，推改革，強(qiáng)管理，樹形象。河北農(nóng)信企業(yè)文化理念總?cè)蝿?wù)：把質(zhì)量和效益搞上去，把風(fēng)險(xiǎn)和不良降下來。經(jīng)營觀：風(fēng)險(xiǎn)可控，效益優(yōu)先。服務(wù)觀：笑對(duì)每一位客戶，管好每一分資金。風(fēng)險(xiǎn)觀：合規(guī)為先，律人律己。人才觀：以人為本，公推公選。學(xué)習(xí)觀：持續(xù)培訓(xùn)，建立學(xué)習(xí)型組織。廉潔觀：陽光是最好的防腐劑。第二部分銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守第一章　總則第一條[宗旨]為規(guī)范銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)行為，提高中國銀行業(yè)從業(yè)人員整體素質(zhì)和職業(yè)道德水準(zhǔn)，建立健康的銀行業(yè)企業(yè)文化和信用文

3、化，維護(hù)銀行業(yè)良好信譽(yù)，促進(jìn)銀行業(yè)的健康發(fā)展，制定本職業(yè)操守。第二條　?。蹚臉I(yè)人員］本職業(yè)操守所稱銀行業(yè)從業(yè)人員是指在中國境內(nèi)設(shè)立的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)工作的人員。第三條　?。圻m用］銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)遵守本職業(yè)操守，并接受所在機(jī)構(gòu)、銀行業(yè)自律組織、監(jiān)管機(jī)構(gòu)和社會(huì)公眾的監(jiān)督。銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守第二章從業(yè)基本準(zhǔn)則第四條[誠實(shí)信用]銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)以高標(biāo)準(zhǔn)職業(yè)道德規(guī)范行事，品行正直，恪守誠實(shí)信用。第五條[守法合規(guī)]銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)遵守法律法規(guī)、行業(yè)自律規(guī)范以及所在機(jī)構(gòu)的規(guī)章制度。第六條[專業(yè)勝任]銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)具備崗位所需的專業(yè)知識(shí)、資格與能力。第七條[勤勉盡職]銀行

4、業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)勤勉謹(jǐn)慎，對(duì)所在機(jī)構(gòu)負(fù)有誠實(shí)信用義務(wù)，切實(shí)履行崗位職責(zé)，維護(hù)所在機(jī)構(gòu)商業(yè)信譽(yù)。第八條[保護(hù)商業(yè)秘密與客戶隱私]銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)保守所在機(jī)構(gòu)的商業(yè)秘密，保護(hù)客戶信息和隱私。第九條[公平競(jìng)爭(zhēng)]銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)尊重同業(yè)人員，公平競(jìng)爭(zhēng)，禁止商業(yè)賄賂。銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守第三章　銀行業(yè)從業(yè)人員與客戶第十條[熟知業(yè)務(wù)]銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)學(xué)習(xí)，不斷提高業(yè)務(wù)知識(shí)水平，熟知向客戶推薦的金融產(chǎn)品的特性、收益、風(fēng)險(xiǎn)、法律關(guān)系、業(yè)務(wù)處理流程及風(fēng)險(xiǎn)控制框架。第十一條[監(jiān)管規(guī)避]銀行業(yè)從業(yè)人員在業(yè)務(wù)活動(dòng)中，應(yīng)當(dāng)樹立依法合規(guī)意識(shí)，不得向客戶明示或暗示誘導(dǎo)客戶規(guī)避金融、外匯監(jiān)

5、管規(guī)定。第十二條[崗位職責(zé)]銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)遵守業(yè)務(wù)操作指引，遵循銀行崗位職責(zé)劃分和風(fēng)險(xiǎn)隔離的操作規(guī)程，確?？蛻艚灰椎陌踩?，做到：（一）不打聽與自身工作無關(guān)的信息；（二）除非經(jīng)內(nèi)部職責(zé)調(diào)整或經(jīng)過適當(dāng)批準(zhǔn)，不為其他崗位人員代為履行職責(zé)或?qū)⒈救斯ぷ魑兴舜鸀槁男?；（三）不得違反內(nèi)部交易流程及崗位職責(zé)管理規(guī)定將自己保管的印章、重要憑證、交易密碼和鑰匙等與自身職責(zé)有關(guān)的物品或信息交與或告知其他人員。第十三條[信息保密]銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)妥善保存客戶資料及其交易信息檔案。在受雇期間及離職后，均不得違反法律法規(guī)和所在機(jī)構(gòu)關(guān)于客戶隱私保護(hù)的規(guī)定，透露任何客戶資料和交易信息。銀行

6、業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守第十四條[利益沖突]銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持誠實(shí)守信、公平合理、客戶利益至上的原則，正確處理業(yè)務(wù)開拓與客戶利益保護(hù)之間的關(guān)系，并按照以下原則處理潛在利益沖突：（一）在存在潛在沖突的情形下，應(yīng)當(dāng)向所在機(jī)構(gòu)管理層主動(dòng)說明利益沖突的情況，以及處理利益沖突的建議；（二）銀行業(yè)從業(yè)人員本人及其親屬購買其所在機(jī)構(gòu)銷售或代理的金融產(chǎn)品，或接受其所在機(jī)構(gòu)提供的服務(wù)之時(shí)，應(yīng)當(dāng)明確區(qū)分所在機(jī)構(gòu)利益與個(gè)人利益。不得利用本職工作的便利，以明顯優(yōu)于或低于普通金融消費(fèi)者的條件與其所在機(jī)構(gòu)進(jìn)行交易。第十五條[內(nèi)幕交易]銀行業(yè)從業(yè)人員在業(yè)務(wù)活動(dòng)中應(yīng)當(dāng)遵守有關(guān)禁止內(nèi)幕交易的規(guī)定，不得將

7、內(nèi)幕信息以明示或暗示的形式告知法律和所在機(jī)構(gòu)允許范圍以外的人員，不得利用內(nèi)幕信息獲取個(gè)人利益，也不得基于內(nèi)幕信息為他人提供理財(cái)或投資方面的建議。第十六條[了解客戶]銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)履行對(duì)客戶盡職調(diào)查的義務(wù)，了解客戶賬戶開立、資金調(diào)撥的用途以及賬戶是否會(huì)被第三方控制使用等情況。同時(shí)，應(yīng)當(dāng)根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)控制要求，了解客戶的財(cái)務(wù)狀況、業(yè)務(wù)狀況、業(yè)務(wù)單據(jù)及客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力。第十七條[反洗錢]銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)遵守反洗錢有關(guān)規(guī)定，熟知銀行承擔(dān)的反洗錢義務(wù)，在嚴(yán)守客戶隱私的同時(shí)，及時(shí)按照所在機(jī)構(gòu)的要求，報(bào)告大額和可疑交易。銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守第十八條[禮貌服務(wù)]