《基金智能定投》PPT課件

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1、基金智能定投基金市場現狀1、目前中國基金業(yè)的投資人基金投資賬戶共有1.7億戶，商業(yè)銀行體系聚集了近6000萬基金投資者，持有基金資產大約1.8萬億元，占據基金行業(yè)80％以上的份額。2、目前商業(yè)銀行全力以赴開展基金定投業(yè)務，聚集和積累了大量的長期客戶和長期資金。3、基金定投業(yè)務具有長期性、穩(wěn)定性和可靠性的特點，具有較強的排他性，對證券公司以及其他金融機構構成很大威脅?；鸲ㄍ秲?yōu)勢一、定期投資，積少成多二、自動扣款，手續(xù)簡便三、平均投資，分散風險四、自動扣款，手續(xù)簡單基金定投原則一、設定理財目標二、量力而行三、選擇有上升趨勢

2、的市場四、投資期限決定投資目標五、持之以恒六、掌握解約時機基金定投選擇一、基金收益率決定定投收益率二、定投選擇主動基金還是指數基金三、不同風格的基金定投比較：靈活風格更優(yōu)四、哪類指數基金更適合定投基金定投誤區(qū)誤區(qū)一、任何基金都適合定投誤區(qū)二、定投只能長期投資誤區(qū)三、扣款日可以是任一天誤區(qū)四、只能按月定期定額投資誤區(qū)五、漏存、誤存后定投協(xié)議失效誤區(qū)六、定投金額可以直接變更誤區(qū)七：基金贖回只能一次贖清誤區(qū)八：贖回后定投協(xié)議自動終止銀行傳統(tǒng)定投與智能定投比較定投設置銀行傳統(tǒng)定投：定期定額”就是每隔一段固定時間(例如每月15日)

3、以固定的金額(例如500元)投資于同一只開放式基金?；鹬悄芏ㄍ叮嚎梢愿鶕陨砬闆r和市場狀況，靈活設定定投目標、定投金額、扣款周期和起始時期定投標的選擇：銀行傳統(tǒng)定投：定投的基金僅限于托管在該銀行的開放式基金基金智能定投：代銷所有的基金產品，可以根據市場情況及時調整定投標的定投服務：銀行傳統(tǒng)定投：銀行的傳統(tǒng)定投除了定投前的講解介紹，沒有后續(xù)的服務基金智能定投：銀河擁有自己專業(yè)的基金研究機構，可以為客戶提供服務支持定投費用：銀行傳統(tǒng)定投：按照基金申購協(xié)議規(guī)定的費率,網銀定投優(yōu)惠為6至8折基金智能定投：申購費率有優(yōu)惠，最低可

4、以達到4折智能定投操作流程開通智能定投的條件：1、確定客戶是否在我營業(yè)部開通基金賬戶2、下載最新版本雙子星交易系統(tǒng)3、確認基金定投日，在證券公司資金賬戶內資金足額具體操作流程：1、進入雙子星網上交易系統(tǒng)，選擇開放式基金-基金定投3、選擇完成后系統(tǒng)將提示您是否確認該項基金定投委托4、基金定投申請成功受理后，可以在定投委托處查詢歷次定投業(yè)務情況