《基金定投培訓》ppt課件

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1、基金定投業(yè)務(wù)2010年03月1、什么是定期定額申購2、定投辦理流程3、扣款日4、協(xié)議金額5、協(xié)議終止6、注意事項7、收費方式8、基金定投問題解答1、什么是定期定額申購定期定額申購是由客戶提交申請,約定每期扣款時間、金額,我公司于約定扣款日在客戶指定賬戶內(nèi)完成扣款和基金申購申請的一種長期投資方式。2、辦理流程客戶申請基金定投業(yè)務(wù),首先需在我公司開立資金賬戶,并開立相應(yīng)的基金賬戶,然后親臨柜臺填寫《安信證券基金定期定額申購申請表》即可成功辦理。(網(wǎng)上簽署協(xié)議的功能尚未上線)3、扣款日基金定投“扣款周期”以月為周期,每周期設(shè)定固定定投扣款日(每月16日)和定投補扣日(每

2、月20日)為客戶進行定期定投申報,如遇法定節(jié)假日則順延至下一交易日。首次扣款日為客戶申請日開始后最近周期的定投扣款日。每月定投扣款日扣款失敗的客戶,在每月定投補扣日進行補扣。因客戶賬戶余額不足等原因?qū)е聝纱慰劭钍〉囊曌骺蛻舴艞壉酒冢ㄔ拢┒ㄍ稑I(yè)務(wù),下期繼續(xù)為客戶提交申購申報。4、協(xié)議金額客戶在簽訂“定期定額協(xié)議”時可自行約定每期扣款金額,每期最低申購金額為300元,但基金公司對該基金“定期定額公告”中所規(guī)定的最低申購金額大于300元時,以基金公司的規(guī)定為準(如華夏基金管理公司旗下基金定投起點金額為500元)。5、協(xié)議終止客戶如需終止已申請執(zhí)行的“定期定額基金投資計

3、劃協(xié)議”,須由客戶或經(jīng)辦人前往營業(yè)部填寫《安信證券基金定期定額申購申請表》客戶提交的取消登記基金賬號、基金賬戶注銷等業(yè)務(wù)申請一經(jīng)確認,定期定額投資業(yè)務(wù)視作終止。定期定額協(xié)議扣款失敗超過3次,協(xié)議自動終止6、注意事項同一客戶可同時開通若干只基金產(chǎn)品的定期定額基金投資服務(wù),但對同一基金產(chǎn)品只能申請一次,如需增加或減少某只基金產(chǎn)品每期的投資金額,只需在原定期定額協(xié)議的基礎(chǔ)上進行修改。為確保每期申購成功,客戶應(yīng)保證在扣款當日(無特殊情況為每月16號)14:30分前用于扣款的賬戶處于正常狀態(tài)且保留足額金額,如因客戶自身原因造成扣款日扣款失敗,表示客戶自動放棄該期申購,營業(yè)部

4、應(yīng)及時通知客戶定投協(xié)議交易失敗情況。由于定投日客戶所投資的基金產(chǎn)品暫停交易、或者基金公司的系統(tǒng)異常等原因,造成客戶定期定投申請失敗,該期申購將視為自動放棄,我公司將不承擔損失和責任。與一般申購一樣,定期定額投資業(yè)務(wù)的申購需遵循“未知價”和“金額申購”的原則,申購價格以基金申購申請日的基金份額資產(chǎn)凈值為基準進行計算。具體的收費方式及費率標準以相關(guān)基金的《基金合同》和《招募說明書》的相關(guān)規(guī)定為準。前端收費模式:客戶進行基金認購時收取,費用的計算一般采用外扣法,認購金額包括認購費用和凈認購金額。具體計算公式如下:凈認購金額=認購金額/(1+認購費率)認購費用=認購金額-

5、凈認購金額認購份額=(凈認購金額+認購金額產(chǎn)生的利息)/基金份額面值6、收費方式后端收費模式:客戶進行基金認購時,不收取費用,贖回基金份額時收取費用,具體計算公式如下:認購份額=(認購金額+認購金額產(chǎn)生的利息)/基金份額面值后端認購費用=贖回份額×認購日基金份額凈值×后端認購費率7、基金定投問題解答

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