《基金定投業(yè)務指南》PPT課件

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1、匯聚財智共享成長基金定投業(yè)務指南什么是基金定投定投是定期定額投資的簡稱，是指投資者在每個月固定的日期，用固定的資金申購固定的基金的一種投資方式，與銀行零存整取的存款方式極為類似。定投周期可以是一周、一月1次或一月2次等。各基金公司規(guī)定的每次投入金額起點稍有不同，最低為100元，以200元居多，以100元的整數(shù)倍累加,一般不設上限。由于基金“定額定投”起點低、方式簡單，所以它也被稱為“小額投資計劃”或“懶人理財”?；鸲ㄍ短攸c與優(yōu)點一、定期投資，積少成多。投資者通過定期定額投資計劃購買標的進行投資增值可以“聚沙成丘”，在不知不覺中積攢一筆不小的財富?；鹦☆~投資，在不加重投資者負擔的同時真正做到

2、了積少成多、匯小溪而成江海。每月按照規(guī)劃投資幾百元，隨著投資時間逐漸拉長，日積月累，也能累積財富。二、不用考慮投資時點。投資的要訣就是“低買高賣”，但卻很少有人在投資時掌握到最佳的買賣點獲利，為避免這種人為的主觀判斷失誤，投資者可通過“定投計劃”來投資市場，不必在乎進場時點，不必在意市場價格，無需為其短期波動而改變長期投資決策。三、平均投資，分散風險。投資者很難適時掌握正確的投資時點，而采用基金定期定額投資方式，不管基金凈值漲與跌，由于投資金額固定，在較長的一段時間內，雖然有可能錯失最低點買入的機會，但也可能避免了最高點買入的失誤，從而使得投資成本平均化。四、復利效果，長期可觀?！岸ㄍ队媱潯笔?/p>

3、益為復利效應，本金所產生的利息加入本金繼續(xù)衍生收益，通過利滾利的效果，隨著時間的推移，復利效果越明顯。定投的復利效果需要較長時間才能充分展現(xiàn)，因此不宜因市場短線波動而隨便終止。只要長線前景佳，市場短期下跌反而是累積更多便宜單位數(shù)的時機，一旦市場反彈，長期累積的單位數(shù)就可以一次獲利。五、自動扣款，手續(xù)簡單。定期定額投資基金只需投資者去基金代銷機構辦理一次性的手續(xù)，此后每期的扣款申購均自動進行，一般以月為單位，但是也有以周、半月、季度等其它時間限期作為定期的單位的。投資者只要在一次性辦理基金定投手續(xù)，并保證資金賬戶里有足夠資金，即可享受每月定時自動扣款、自動申請申購基金，不用操心?；鸲ㄍ杜c普通申

4、購的區(qū)別：1、基金定投比普通的基金申購所需金額低得多，有些基金的最低投資限額甚至可以是100元，而且每個月的申購金額是固定的。2、普通申購面臨高買低賣的風險，而基金定投的資金按期投入，投資成本較普通申購更為平均，回避了單筆申購對于入場時點的選擇，對于大多數(shù)無法精確掌握進場時點的投資者而言，是相對簡單且有效的中長期投資方法。為什么要開展基金定投業(yè)務1、目前中國基金業(yè)的投資人基金投資賬戶共有1.7億戶，按照每人3戶計算，商業(yè)銀行體系聚集了近6000萬基金投資者，持有基金資產大約1.8萬億元，占據基金行業(yè)80％以上的份額。2、目前商業(yè)銀行全力以赴開展基金定投業(yè)務，聚集和積累了大量的長期客戶和長期資金

5、。3、基金定投業(yè)務具有長期性、穩(wěn)定性和可靠性的特點，具有較強的排他性，對證券公司以及其他金融機構構成很大威脅。4、長江證券股票和基金的客戶以交易型為主導，在吸引長期、持續(xù)、可靠的長期客戶和長期資金上，我們還有很大發(fā)展空間。5、全面開展基金定投業(yè)務，結合券商的交易優(yōu)勢、研究優(yōu)勢和專業(yè)優(yōu)勢，吸引更多的長期客戶和長期資金，為長江證券長期發(fā)展積累、沉淀客戶和資金?？蛻羧绾伍_通1、持身份證在長江證券開通開放式基金賬戶和資金賬戶。2、在開始基金定投投資申請前，建議您下載最新版本的交易軟件：金長江網上交易匯智版（或財智版）。3、請確認您已成功開通擬定投基金的基金賬戶。4、請確認您選擇的每個基金定投日，您在證

6、券公司資金賬戶內資金足額。步驟：1、進入金長江匯智版交易系統(tǒng)，選擇基金—基金開戶，選擇開通擬購買基金公司的基金賬戶。2、選擇基金定投---選擇定投的基金代碼---輸入每期定投金額（每期申購金額一般不少于人民幣300元，且不能低于所申購基金公司規(guī)定的基金定投每期申購下限）---選擇扣款日期和起止時間（上述選擇的扣款日期，如遇非交易日，則順延至下一交易日進行扣款）開展基金定投需要做什么：基金定投逐漸為大多數(shù)中小投資者所接受，并成為比較常見的理財方式之一，但是任何一種投資都不是萬能的，都有其適合的人群。而基金定投適合以下人群：無論以上那一類，最重要的是，一旦選擇了定投，那么就要堅持下去。有專家認為，

7、基金定投的周期一般為一個股市運行周期或者成為一個牛熊市的轉換，其與一個經濟周期的時間基本一致。因此，不要貿然在經濟或者股市陷入低谷的時候決定停止定投或者贖回，那樣操作將面臨本金虧損的風險。適時部分贖回或轉換，資金活用不受限許多投資人誤以為定期定額投資要辦理贖回時，只能將所有的持有單位數(shù)全部贖回結清。其實，定期定額投資一如單筆投資，也可以做部分贖回的動作，或是部分轉換。不少投資人因為一時急需資金作其