基金定投業(yè)務(wù)介紹

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1、基金定投業(yè)務(wù)介紹財(cái)富熱線：13915274679?在線ＱＱ：291058925股票交流群：251815920一、基金定投業(yè)務(wù)介紹基金定投是指開(kāi)放式基金的定期定額申購(gòu)即：投資者委托基金銷售機(jī)構(gòu)，由受托機(jī)構(gòu)在每月約定時(shí)間從投資者指定的資金賬戶上自動(dòng)完成約定金額的扣款，自動(dòng)申購(gòu)約定基金產(chǎn)品的一種長(zhǎng)期投資方式?！　￡P(guān)鍵詞：約定時(shí)間+約定金額+約定基金+自動(dòng)完成平均投資，分散風(fēng)險(xiǎn)長(zhǎng)期投資，復(fù)利獲益長(zhǎng)期投資，復(fù)利獲益紀(jì)律投資，避免擇時(shí)基金定投與單筆投資的比較當(dāng)市場(chǎng)單邊上漲，定投的回報(bào)率比一次性投資差。當(dāng)市場(chǎng)單邊下跌，定投的回報(bào)率一定比一次性

2、投資好。當(dāng)市場(chǎng)先跌后升，定投的回報(bào)率大大高于一次性投資。當(dāng)市場(chǎng)頻繁波動(dòng)，定投的回報(bào)率也可能比一次性投資高。結(jié)論：中國(guó)股市屬于波動(dòng)程度較高的市場(chǎng)，出現(xiàn)一路上漲的情況比較少見(jiàn)，因此定投的表現(xiàn)空間非常大！二、基金選擇與策略分析1、什么樣的基金進(jìn)行定投？分析：基金定投分散了基金凈值波動(dòng)的短期風(fēng)險(xiǎn)，只要能遵守長(zhǎng)期投資原則，選擇波動(dòng)幅度較大的基金其實(shí)更能提高收益。2、大跌，繼續(xù)定投豈不是虧大錢？v定投的奧秘在于使你手中的基金成本盡可能低，讓獲利的份額盡可能增多，待到市場(chǎng)好轉(zhuǎn)時(shí)大賺一筆。v在熊市中停止定投，即使能熬過(guò)低點(diǎn)，也只是回到投資原點(diǎn)，

3、大部分人甚至無(wú)法忍受虧損而提前認(rèn)賠出差，離理財(cái)目標(biāo)越來(lái)越遠(yuǎn)。3、經(jīng)買了一大筆基金了，還需要定投嗎？v對(duì)于已經(jīng)做了一次性大筆申購(gòu)的客戶來(lái)講，假如平時(shí)的收支有結(jié)余，也應(yīng)該將結(jié)余的部分資金用作基金定投，實(shí)現(xiàn)財(cái)富最大化。v通過(guò)分批投資的方式，降低一次性申購(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)、攤薄成本，以獲得較高的收益4、投要堅(jiān)持多久才好？v因?yàn)楣墒械木皻庵芷谝话銥?-5年，因此基金定投通常需要3年以上才能看出成效。定投持續(xù)時(shí)間越長(zhǎng)，就越能發(fā)揮其復(fù)利威力。5、進(jìn)一步提高基金定投的收益？v基金定投新理念——只設(shè)止盈不設(shè)止損v當(dāng)收益達(dá)到預(yù)定報(bào)酬率后，進(jìn)行贖回。v在市場(chǎng)大

4、跌時(shí)不要停止定投，反而要加倍買入v假設(shè)前提：設(shè)定每月第一個(gè)工作日定投500元，時(shí)間段為2001年10月到2009年10月，共8年97個(gè)月。收益率以上證綜指每個(gè)月的漲跌幅進(jìn)行統(tǒng)計(jì)。v定投新方式：在投資收益大于50%（可設(shè)定）時(shí)贖回已申購(gòu)的所有基金，贖回資金可存入貨幣基金或其他類現(xiàn)金的理財(cái)產(chǎn)品中；當(dāng)投資虧損到達(dá)40%（可設(shè)定）時(shí)，將前期贖回的資金均攤成12份，增加到投資本金中。v過(guò)程分析（普通定投）：v累計(jì)投入48500元，投資回報(bào)85248.2元，回報(bào)率為75.8%v同期上證指數(shù)從1682點(diǎn)漲到2995點(diǎn)，漲幅為上漲84.3%v定

5、投跑輸大盤v過(guò)程分析（新定投方法）：v累計(jì)投入48500元，按照“聰明進(jìn)出”方式，以50%為停利點(diǎn)，-40%為追加點(diǎn)：v2006年12月定投收益超越50%，贖回全部份額，實(shí)得資金59796.49元v2007年8月定投收益超越50%，贖回全部份額，實(shí)得資金6354.78元v2008年6月定投損失超過(guò)40%，將前期獲利離場(chǎng)的66151.27元分12期，以每期本金增加5512.6元的形式再全部購(gòu)回基金份額v2009年7月定投收益超越50%，贖回全部份額，實(shí)得資金117154.23元v結(jié)果對(duì)比：v新定投方法累計(jì)獲得投資回報(bào)118700.

6、02元，回報(bào)率144.74%，超出普通定投近1倍，超出上證指數(shù)73%。基金定投“特別”適合哪些客戶？①?zèng)]有大筆閑置資金在手；②有定期收入來(lái)源；③有中長(zhǎng)期財(cái)務(wù)需求；④沒(méi)有時(shí)間投資理財(cái)；⑤不太喜歡風(fēng)險(xiǎn)的人；⑥愿意投資但無(wú)法把握投資時(shí)點(diǎn)的人；⑦工作好幾年，積蓄依舊少的人。