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《中英銀行監(jiān)管體制比較》由會員上傳分享,免費在線閱讀,更多相關(guān)內(nèi)容在行業(yè)資料-天天文庫。
1、山東大學碩士學位論文中文摘要銀行業(yè)作為資本主義的中樞神經(jīng)系統(tǒng),不僅延伸到資本主義社會生活各個角落,而且由于銀行資本和工業(yè)資本的結(jié)合而形成的金融資本,使得它事實上由最初的信用中介變成了控制國民經(jīng)濟的壟斷組織.如何對其進行有效監(jiān)督管理成為西方國家政府必須面對的重要問題。作為考牌資本主義的英國,在經(jīng)歷了國際金融界激烈的競爭,新興的金融中心的挑戰(zhàn)和所謂的“英國病”的困擾之后,國家對銀行業(yè)的宏觀調(diào)控政策也屢作更改,從早期的銀行自由發(fā)展,監(jiān)管主要依靠其央行一英格蘭銀行的所謂“道德規(guī)勸(moralsuasion)";到二十世紀中后期,這種自治
2、監(jiān)管的模式逐漸為嚴格的法規(guī)監(jiān)管所代替,直至今天;當今英國的銀行監(jiān)管模式可以說是自治監(jiān)管與法規(guī)監(jiān)管相結(jié)合。在這監(jiān)管模式隨著形勢演變的過程中,英國始終保持了世界金融中心的地位。自七十年代末以來,中國經(jīng)濟逐步從傳統(tǒng)計劃經(jīng)濟向市場經(jīng)濟體制轉(zhuǎn)軌:2001年中國更是正式加入了WTO。如何通過立法規(guī)范促進本民族銀行業(yè)的發(fā)展,使其成為真正自負盈虧自擔風險,法人治理結(jié)構(gòu)完善的實體:如何為放開以后的銀行業(yè)提供公平有效的監(jiān)管:這些問題的研究具有非常重要而迫切的現(xiàn)實意義.而分析研究英國的銀行監(jiān)管框架,總結(jié)其經(jīng)驗教訓,恰恰可以開闊我們的思路,給我們提供很
3、好的借鑒。本文以此為目的,比較了中英兩國在銀行監(jiān)管的體系組成的差異,對銀行監(jiān)管的手段的不同法律框架如銀行的批準與成立;對銀行破產(chǎn)的監(jiān)管及對外國銀行監(jiān)管等方面(英國主要以2000年《金融服務與市場法》為主);也討論了金融兼業(yè)的影響,兩國在反洗錢方面的立法進步及中國在金融改革中銀行監(jiān)管的變化,及中國金融監(jiān)管法律框架仍存在的問題。最后總結(jié)了雖然一般認為英國目前的監(jiān)管模式為法規(guī)監(jiān)管,但筆者認為英國的自治監(jiān)管的傳統(tǒng)在當今它完善而復雜的法規(guī)監(jiān)管框架中仍然發(fā)揮著重要作用,說它是兩種監(jiān)管模式的結(jié)合更為確切;我們在學習英國的經(jīng)驗時要特別注意,不能
4、只重視其中一方面。中國由于歷史傳統(tǒng)的原因法制觀念淡薄,更需要在加強金融監(jiān)管法律體制立法及強化全民法律意識方面付出雙倍的努力。關(guān)鍵詞:中英銀行監(jiān)管法律框架立法變化山東大學碩士學位論文ABSTRACTComparetheUKregime(mainlyabouttheFSMA2000)withthesupervisorylegislationonbankingsystemcomponent,authorization,insolvencyofbanksandsupervisionofforeignbanksinfirstparts.I
5、nconclusion,influenceoftheUKtraditionofself-regulationinthe'currentregulatoryframeworkisdiscussedandregardedasworthabsorbingbyitsChinesecoaswell.Keywords:comparison,legalframework,banking原創(chuàng)性聲明本人鄭重聲明:所呈交的學位論文,是本人在導師的指導下,獨立進行研究所取得的成果。除文中己經(jīng)注明引用的內(nèi)容外,本論文不包含任何其他個人或集體己經(jīng)發(fā)表或撰
6、寫過的科研成果。對本文的研究作出重要貢獻的個人和集體,均已在文中以明確方式標明。本聲明的法律責任由本人承擔。論文作者簽名:沫日期:多初塑勢、幼關(guān)于學位論文使用授權(quán)的聲明本人完全了解山東大學有關(guān)保留、使用學位論文的規(guī)定,同意學校保留或向國家有關(guān)部門或機構(gòu)送交論文的復印件和電子版,允許論文被查閱和借閱;本人授權(quán)山東大學可以將本學位論文的全部或部分內(nèi)容編入有關(guān)數(shù)據(jù)庫進行檢索,可以采用影印、縮印或其他復制手段保存論文和匯編本學位論文。(保密論文在解密后應遵守此規(guī)定)止}。)論文作者簽名導師簽名期:?10"}.P,24’一鄂凍月山東大學碩
7、士學位論文月9舀全球金融業(yè)在二十世紀九十年代以后改革速度明顯加快,其特點主要表現(xiàn)在以下三個方面:第一,衍生出新型金融機構(gòu)如投資公司,保險公司和資產(chǎn)管理公司等:第二,非銀行金融機構(gòu)如投資公司,基金公司和保險公司與傳統(tǒng)銀行競爭激烈,欲在市場中分一杯羹;第三,金融機構(gòu)之間并購之風盛行。在此次過程之中,金融業(yè)融合的程度提高。這里的融合即包括眾多大型跨國金融機構(gòu)的成立,也包括不同金融機構(gòu)如銀行,保險公司和證券公司之間的兼并。從監(jiān)管的角度看,這種趨勢無疑拓展了國際市場,放寬了市場準入標準,加之金融創(chuàng)新層出不窮,從而增加了系統(tǒng)潛在風險:尤其是
8、監(jiān)管體制還要防范金融犯罪。市場準入標準的透明度增加及放寬,并不意味著金融監(jiān)管的放松.提高監(jiān)管效率及監(jiān)管水平以適應變化的金融業(yè)甚為必要。許多國家也忙于對他們的金融監(jiān)管框架做結(jié)構(gòu)上的進一步的調(diào)整.在英國;一個全能的監(jiān)管機構(gòu)一金融服務管理局(FinancialServ