論動(dòng)產(chǎn)浮動(dòng)抵押

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1、民主憲政與法治發(fā)展論動(dòng)產(chǎn)浮動(dòng)抵押劉生國(guó)【內(nèi)容提要】浮動(dòng)抵押的抵押財(cái)產(chǎn)雖然是“浮動(dòng)的”，但也應(yīng)當(dāng)遵循物權(quán)法定原則，僅以“生產(chǎn)設(shè)備、原材料、半成品、產(chǎn)品”為限。浮動(dòng)抵押中抵押財(cái)產(chǎn)的浮動(dòng)性既突破了物權(quán)客體需要明確肯定的物權(quán)客體特定這一物權(quán)法的基本原則，也使傳統(tǒng)物權(quán)法上抵押權(quán)的物上代位性、抵押權(quán)的保全權(quán)、抵押物的轉(zhuǎn)讓限制等法律規(guī)則處于半休眠狀態(tài)，而當(dāng)?shù)盅贺?cái)產(chǎn)確定后，這些抵押權(quán)效力則又恢復(fù)活力。“浮動(dòng)的”抵押財(cái)產(chǎn)也使傳統(tǒng)的物權(quán)登記由物的登記淪為抵押合同等文件登記，并使浮動(dòng)抵押權(quán)具有不同于一般抵押權(quán)的實(shí)現(xiàn)條件?！娟P(guān)鍵詞】動(dòng)產(chǎn)浮動(dòng)抵押

2、物權(quán)客體特定原則抵押權(quán)效力權(quán)利競(jìng)合動(dòng)產(chǎn)浮動(dòng)抵押制度是《物權(quán)法》所確立的一個(gè)嶄新的擔(dān)保物權(quán)制度?！段餀?quán)法》第181條、第189條、第196條是關(guān)于動(dòng)產(chǎn)浮動(dòng)抵押制度的專門規(guī)定，因?yàn)檫@是一項(xiàng)新的擔(dān)保制度，有許多問(wèn)題需要進(jìn)一步探討。一、“浮動(dòng)的”抵押財(cái)產(chǎn)浮動(dòng)抵押與固定抵押的一個(gè)重大區(qū)別首先體現(xiàn)在抵押財(cái)產(chǎn)方面。浮動(dòng)抵押的抵押人可以用將來(lái)的財(cái)產(chǎn)抵押，固定抵押的抵押人只能用其現(xiàn)有的財(cái)產(chǎn)抵押。但并不是任何將來(lái)的財(cái)產(chǎn)都可以成為浮動(dòng)抵押的標(biāo)的。2005年6月的物權(quán)法草案三次審議稿只是籠統(tǒng)地將浮動(dòng)抵押的抵[1]押財(cái)產(chǎn)規(guī)定為：“現(xiàn)有的以及將來(lái)?yè)?/p>

3、有的動(dòng)產(chǎn)?！痹谖餀?quán)法草案全文向社會(huì)公布廣泛征求意見(jiàn)的過(guò)程中，有的地方和部門認(rèn)為，根據(jù)國(guó)際慣例，在項(xiàng)目融資中經(jīng)常使用的浮動(dòng)抵押不僅僅設(shè)定在動(dòng)產(chǎn)上，還設(shè)定在其它財(cái)產(chǎn)上，建議將本條中的“動(dòng)產(chǎn)”改為“財(cái)產(chǎn)”。當(dāng)然也有刪除“將來(lái)?yè)碛衃2]的動(dòng)產(chǎn)”的呼聲。從此后的立法文件可以看出，這些建議并沒(méi)有被采納。草案六次審議稿已經(jīng)[3]將可以設(shè)定浮動(dòng)抵押的財(cái)產(chǎn)明確為“現(xiàn)有的以及將有的生產(chǎn)設(shè)備、原材料、半成品、產(chǎn)品”，這也是后來(lái)立法機(jī)關(guān)通過(guò)的《物權(quán)法》所使用的措辭，至于這中間的幾次審議稿是否已經(jīng)明確了哪些動(dòng)產(chǎn)可以設(shè)定浮動(dòng)抵押，無(wú)法從現(xiàn)有公開(kāi)的立

4、法材料中找到答案?！段餀?quán)法》最終將可以設(shè)定作者簡(jiǎn)介：劉生國(guó)，汕頭大學(xué)法學(xué)院副教授。[1]全國(guó)人民代表大會(huì)常務(wù)委員會(huì)法制工作委員會(huì)民法室編著：《物權(quán)法立法背景與觀點(diǎn)全集》，北京：法律出版社2007年版，第27頁(yè)。[2]同注[1]，第175頁(yè)。[3]同注[1]，第66頁(yè)?！?4·論動(dòng)產(chǎn)浮動(dòng)抵押浮動(dòng)抵押的財(cái)產(chǎn)限定為“生產(chǎn)設(shè)備、原材料、半成品、產(chǎn)品”，并沒(méi)有用兜底的“等”字，這意味著其它財(cái)產(chǎn)不能設(shè)定浮動(dòng)抵押?！段餀?quán)法》的這一規(guī)定有如下問(wèn)題需要澄清：第一，什么是“生產(chǎn)設(shè)備、原材料、半成品、產(chǎn)品”？《物權(quán)法》的規(guī)定看起來(lái)已經(jīng)很明確了

5、，但經(jīng)不起推敲。例如，一個(gè)人飼養(yǎng)了幾頭奶牛，牛奶屬于產(chǎn)品，但奶牛是什么？我們肯定不能把奶牛定性為生產(chǎn)設(shè)備、原材料或半成品。再如，一個(gè)個(gè)體工商戶開(kāi)了一個(gè)副食品小商店，他從廠家進(jìn)的貨物算什么？根據(jù)人們的漢語(yǔ)使用習(xí)慣，小商店里進(jìn)的貨物對(duì)于廠家來(lái)說(shuō)是產(chǎn)品，也可以[4]說(shuō)是商品。因產(chǎn)品是“生產(chǎn)出來(lái)的物品”，而商品則有兩個(gè)用法：一是“為交換而生產(chǎn)的勞動(dòng)[5]產(chǎn)品”，二是“泛指市場(chǎng)上買賣的物品”。但對(duì)于小商店來(lái)說(shuō)這些進(jìn)貨就只能是商品，這個(gè)商品能成為《物權(quán)法》所說(shuō)的“產(chǎn)品”嗎？對(duì)于這些問(wèn)題，牽強(qiáng)附會(huì)的解釋難以服人，一個(gè)合理的推測(cè)是，立法

6、者最初所設(shè)計(jì)的動(dòng)產(chǎn)浮動(dòng)抵押制度主要是針對(duì)企業(yè)，特別是生產(chǎn)型企業(yè)設(shè)計(jì)的，但當(dāng)立法者將抵押人擴(kuò)大到非生產(chǎn)型企業(yè)、個(gè)體工商戶、農(nóng)業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)者時(shí)，他們并沒(méi)有相應(yīng)地?cái)U(kuò)大可抵押財(cái)產(chǎn)的范圍。當(dāng)這種設(shè)計(jì)成為法律并在實(shí)踐中運(yùn)行起來(lái)時(shí)，問(wèn)題就出來(lái)了，雖然我們?cè)趯W(xué)理上可以根據(jù)立法者擴(kuò)大中小企業(yè)和農(nóng)民融資渠道的立法目的對(duì)“生產(chǎn)設(shè)備、原材料、半成品、產(chǎn)品”做擴(kuò)張解釋，使之具有更大的包容性，但最終還需要有權(quán)機(jī)關(guān)做出具有法律效力的解釋。第二，《物權(quán)法》第181條規(guī)定浮動(dòng)抵押的標(biāo)的是“生產(chǎn)設(shè)備、原材料、半成品、產(chǎn)品”，但是按照《物權(quán)法》第180條和第1

7、88條的規(guī)定，這四種財(cái)產(chǎn)也可以成為固定抵押的標(biāo)的。那么，《物權(quán)法》第181條的規(guī)定是否既包括固定抵押，也包括浮動(dòng)抵押？因?yàn)樵摋l規(guī)定抵押人“可以將現(xiàn)有的以及將有的”這四種財(cái)產(chǎn)設(shè)定抵押，以將有的財(cái)產(chǎn)設(shè)定抵押肯定屬于浮動(dòng)抵押，以現(xiàn)有的財(cái)產(chǎn)設(shè)定抵押還是浮動(dòng)抵押?jiǎn)?？從《物?quán)法》第189條和第190條的規(guī)定來(lái)看，即使抵押人以現(xiàn)有的財(cái)產(chǎn)抵押，只要是依照《物權(quán)法》第181條規(guī)定抵押的，都是浮動(dòng)抵押，因?yàn)樵诜ǘǖ幕蛘呒s定的浮動(dòng)抵押轉(zhuǎn)換為固定抵押之前，抵押權(quán)不能對(duì)抗抵押人在正常經(jīng)營(yíng)活動(dòng)中已支付價(jià)款并取得抵押財(cái)產(chǎn)的買受人，也就是說(shuō)抵押財(cái)產(chǎn)尚處

8、于變動(dòng)狀態(tài)，并不確定。因此，我們不能說(shuō)《物權(quán)法》第181條規(guī)定的抵押既包括固定抵押，也包括浮動(dòng)抵押，對(duì)于這一條，只能理解為是關(guān)于浮動(dòng)抵押的規(guī)定。第三，浮動(dòng)抵押設(shè)定后，抵押人可以將抵押的原材料投入產(chǎn)品生產(chǎn)，也可賣出現(xiàn)有的財(cái)產(chǎn)，還可以買進(jìn)財(cái)產(chǎn)，當(dāng)法律規(guī)定或者當(dāng)事人約定的情形發(fā)生時(shí)，抵押財(cái)產(chǎn)確定，這時(shí)候?qū)儆诘盅喝怂械牟⒃?/p>