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《千萬存款遭銀行挪用 或違規(guī)流向高利貸》由會員上傳分享，免費在線閱讀，更多相關內容在行業(yè)資料-天天文庫。
1、千萬存款遭銀行挪用或違規(guī)流向高利貸來源：中國證券報作者：張朝暉2011年10月24日02:55我來說兩句(4430)復制鏈接打印大中小大中小大中小[提要]存在銀行的錢怎么會莫名消失呢？銀行內部人士介紹，而此次4500萬元存款被神秘轉出，一定需要銀行“內鬼”配合。銀行出現(xiàn)驚天“神偷”，往往是內部人員互相串謀，導致銀行內部風險控制和監(jiān)督機制弱化或者失靈?！吧锨f元資金，又涉及存貸兩個終端，僅僅是個別員工的操作是很難完成的?！盵網(wǎng)友有話說] “我正打算去銀行門口拉條幅，討還血汗錢!”儲戶王先生情緒激動
2、地告訴中國證券報記者，目前銀行承諾的償還期限已經(jīng)一拖再拖，要回資金仍舊是遙遙無期，他只能通過這種方式向銀行申訴了。 最近一個月以來，儲戶王先生和劉小姐頻繁地往返于西安和大連之間，為的是相關公司股票走勢深發(fā)展Ａ16.26+0.231.43%要回不翼而飛的4500萬元存款。了解案情的相關人士透露，儲戶的存款可能被用于放高利貸了，但是資金鏈的斷裂導致存款無法按期回歸銀行，銀行方面正在積極追討當中?！ I(yè)內人士擔心，隨著銀根收緊，民間借貸問題爆發(fā)，是否會讓風險傳遞到銀行層面？ 中國銀監(jiān)會主席劉明康日前
3、警告，未來要堅持“隔離風險”、“疏堵結合”，綜合治理民間借貸。他明確要求銀行業(yè)金融機構與民間借貸之間設立嚴格的“防火墻”，嚴防風險向銀行體系轉移。 千萬存款離奇失蹤 今年8月中上旬，劉小姐和王先生的朋友A先生，希望他們將4500萬元資金以活期存款的方式存入某股份制銀行在大連的一家支行，存期為1個月?！ 先生告訴他們，該銀行行長和他是大學同學，關系很好。最近上級部門將對該支行的業(yè)務開展情況進行考核，但令該行行長發(fā)愁的是，該行的存款規(guī)模距離達標還有一定差距，需要短期內拆入一筆資金。 A先生既然
4、開口，憑著他們多年的交情以及生意上的往來，劉小姐和王先生感到無法拒絕，分別拿出2000萬元和2500萬元的資金進行支援?！ ⊥跸壬貞浾f，當時A先生給他們出示了銀行開具的存款邀請函。邀請函非常正式，其中寫道，該行歡迎銀行存款人，該行需要一億或者更多存款，歡迎存款人或介紹其他存款人前來開戶存款，存款人的存款只作為正常存款使用，資金保證安全?！ 昂竺媸窃撝行虚L親筆的簽名?！蓖跸壬f道，都說資金進了銀行就是進了保險箱，而且又有正規(guī)的存款邀請函，他們對此深信不疑，根本沒想到鉆進了一個圈套?！ ≡贏先生
5、的陪同下，王先生和劉小姐在該支行開立了個人存款賬戶，將總共4500萬元資金打入到他們在該支行的賬戶名下。 未曾想到的是，他們的噩夢就此開始了?！ ⊥跸壬貞?，他和劉小姐到該支行后，先是開立一張活期存折，并在存折下面掛了一張借記卡。然后按照正常的步驟，將存款和卡分別設立了六位數(shù)的密碼。他從銀行返回賓館，通過網(wǎng)上銀行系統(tǒng)將2500萬元資金打入到該支行新開立的銀行賬戶中?！ ∪缓?，王先生再次來到銀行，打印的對賬單中清晰地顯示王先生2500萬元的資金已經(jīng)入賬。在回到西安后，王先生有一次去銀行辦業(yè)務時卻驚
6、訝地發(fā)現(xiàn)2500萬元資金已經(jīng)不翼而飛。劉小姐也是同樣的遭遇。對賬單顯示，他們的資金在入賬之后不久就莫名其妙地從賬戶中消失了，賬戶中僅留下了10元錢?！ 〗?jīng)過查詢，資金通過卡卡轉賬的方式轉入到了陌生人X先生的個人賬戶。“而此前，我和劉小姐均未和此君打過交道。” 預感到大事不妙，王先生立即聯(lián)系A先生，希望他能給出合理的解釋，并將資金重新入賬。 而朋友A先生在咨詢了該支行行長后，給出的答復是，由于資金被用作購買理財產(chǎn)品，存款被轉入到分行的資金池中，由分行統(tǒng)一管理，所以在個人賬戶中反映的是存款轉出?！?/p>
7、 “他言之鑿鑿地保證，資金非常安全，1個月到期后，資金自然會轉回到個人賬戶中。”王先生雖然將信將疑，但錢已經(jīng)存到銀行，也只能等待期滿?！ 〉亲顗牡那闆r還是出現(xiàn)了，1個月期滿后，王先生發(fā)現(xiàn)，其個人賬戶內僅有從外行轉入到賬的300萬元，而劉小姐的賬戶中有將近500萬元。 王先生感到事態(tài)嚴重。顯然，資金被銀行違規(guī)挪用，且由于種種原因現(xiàn)在已經(jīng)無法回收?！ 榱艘刈约旱腻X，他和劉小姐不得不踏上了要款維權之路。沒想到的是，銀行方面的態(tài)度格外強硬?！安粌H我們的正當要求無法滿足，甚至該行的行長對我們也是避而
8、不見。一連幾天，劉小姐都去銀行討還資金，但銀行以妨礙正常經(jīng)營為由，叫保安強行將她帶離銀行。”王先生說。 交涉無果，王先生和劉小姐只能求助于當?shù)毓矙C關，希望通過司法來幫助他們追討存款。 中國證券報記者目前掌握的最新情況是，在劉小姐堅持不懈的維權努力和公安機關的介入下，銀行終于陸續(xù)將追回的資金轉入劉小姐的賬戶中?，F(xiàn)在劉小姐的2000萬元基本到賬，但王先生除了初次轉回的300萬元，余下的2200萬元存款仍舊在遙遙無期的等待中?！ °y行“內鬼”“瞞天過?！薄 〈嬖阢y行的錢怎么會莫名消
