基金從業(yè)資格考試錯(cuò)題集-科目一

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1、科目一1.私募基金管理人向基金業(yè)協(xié)會(huì)申請(qǐng)登記，報(bào)送下列信息：1）營(yíng)業(yè)執(zhí)照2）公司章程或合伙協(xié)議3）股東或合伙人名單4）高管基本信息5）基金業(yè)協(xié)會(huì)規(guī)定的其他信息2.投資者持有的基金份額變動(dòng)，經(jīng)管理人確認(rèn)后才有效。3.QDII基金也是開放式基金，在開放申贖前，一周披露一次資產(chǎn)凈值和份額凈值，開放申贖后每個(gè)開放日披露份額凈值和份額累積凈值。QDII基金的凈值在估值日后1-2個(gè)工作日內(nèi)披露。4.獨(dú)立董事人數(shù)不得少于3人，且不得少于董事會(huì)人數(shù)的1/3，董事會(huì)審議下列事項(xiàng)，要經(jīng)過2/3以上獨(dú)立董事通過：重大關(guān)聯(lián)交易、審計(jì)事務(wù)聘請(qǐng)或換會(huì)計(jì)事事務(wù)所，公司管理基金的半年度或年度報(bào)告；法律

2、、行政法規(guī)和公司章程規(guī)定的其他事情。5.投資者教育包括：投資決策教育、資產(chǎn)配置教育、權(quán)益保護(hù)教育。6.開放式基金申購費(fèi)有前端收費(fèi)和后端收費(fèi)兩種。前端收費(fèi)可以根據(jù)投資人申購金額分段設(shè)置申購費(fèi)率，后端收費(fèi)可以選擇根據(jù)持有期限分段收費(fèi)，持有期限少于3年的投資人不能免收后端申購費(fèi)。7.廣義的基金監(jiān)管指的是由法定監(jiān)管權(quán)的行政機(jī)構(gòu)、基金行業(yè)自律組織、基金機(jī)構(gòu)內(nèi)部監(jiān)督部門及社會(huì)力量對(duì)基金市場(chǎng)、市場(chǎng)主體及活動(dòng)的監(jiān)督或管理。狹義的監(jiān)管一般專門指行政監(jiān)管?；鹦姓O(jiān)管內(nèi)容有全面性，包括基金機(jī)構(gòu)的設(shè)立變更終止、從業(yè)人員資格行為、基金機(jī)構(gòu)的活動(dòng)規(guī)則、及其他。為基金機(jī)構(gòu)提供法律服務(wù)的律所不屬于行

3、政監(jiān)管范圍。8.認(rèn)購ETF份額：場(chǎng)內(nèi)現(xiàn)金認(rèn)購、場(chǎng)外現(xiàn)金認(rèn)購、證券認(rèn)購。9.規(guī)定基金品種的是證監(jiān)會(huì)不是協(xié)會(huì)。10.基金自律組織包含：證券交易所（自律管理者）和證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)（自律組織）。11.投資合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)是基金管理人投資業(yè)務(wù)人員違反法律法規(guī)和公司內(nèi)部規(guī)章帶來的處罰和損失風(fēng)險(xiǎn)?；鸸芾砣说匿N售環(huán)節(jié)是基金市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)的核心，相關(guān)業(yè)務(wù)人員為了提高銷售業(yè)績(jī)和搶客戶出現(xiàn)違法違規(guī)，給基金管理人帶來處罰和影響聲譽(yù)的風(fēng)險(xiǎn)為銷售合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)。12.金融市場(chǎng)包括：票據(jù)、證券、衍生工具、外匯、黃金。黃金也是哦??！股票市場(chǎng)不屬于金融市場(chǎng)??！13.基金公司信息技術(shù)系統(tǒng)內(nèi)部控制的原則包括：可稽核性原

4、則、授權(quán)原則、內(nèi)外網(wǎng)分離原則、聯(lián)合驗(yàn)收、崗位責(zé)任制度、門禁制度。14.操縱市場(chǎng)兩個(gè)要素：1.有意圖誤導(dǎo)市場(chǎng)參與者2.實(shí)施歪曲證券價(jià)格或人為控制交易量等不當(dāng)影響證券價(jià)格的行為。15.基金出現(xiàn)巨額贖回，基金管理人可以根據(jù)資產(chǎn)組合狀況決定接受全額贖回或部分延期贖回。16.基金投資者是基金的所有者，基金扣除費(fèi)用后的盈余全部歸基金投資者所有而不是歸合同當(dāng)事人共同享有。管理人、托管人從基金資產(chǎn)中收取一定比例的托管費(fèi)、管理費(fèi)、并不參與基金收益分配。17.T日是申購、贖回申請(qǐng)日，不同基金品種份額登記時(shí)間不一樣，一般是T+1日登記，QDII基金是T+2日登記。18.協(xié)會(huì)為私募基金管理人和

5、私募基金登記備案不構(gòu)成對(duì)私募基金管理人投資能力、持續(xù)合規(guī)情況的認(rèn)可，不作為對(duì)基金財(cái)產(chǎn)安全的保證。19.開展審慎調(diào)查應(yīng)優(yōu)先根據(jù)被調(diào)查方公開披露的信息進(jìn)行，接受被調(diào)查方提供的非公開信息使用的，必須對(duì)信息的適當(dāng)性實(shí)施盡職甄別。20.基金上市后基金份額參考凈值的實(shí)時(shí)計(jì)算與公布由證券交易所負(fù)責(zé)。21.開放式基金交易時(shí)間周一到周五9:30-11:30,13:00-15:00，申購、贖回登記在T+1日辦理，如果在收盤后申請(qǐng)贖回如15:03，該筆贖回在T+2日確認(rèn)。22.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)是因市場(chǎng)交易量不足，導(dǎo)致不能以合理價(jià)格及時(shí)進(jìn)行證券交易的風(fēng)險(xiǎn)，市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)：因受各種因素影響而引起證券及衍生品

6、市場(chǎng)價(jià)格不利波動(dòng)。業(yè)務(wù)持續(xù)風(fēng)險(xiǎn)是由于公司危機(jī)處理機(jī)制、備份機(jī)智逐步不足，導(dǎo)致危機(jī)發(fā)生時(shí)不能持續(xù)運(yùn)作。操縱風(fēng)險(xiǎn)是由于內(nèi)部程序、人員和系統(tǒng)不完備或失效、外部事件導(dǎo)致直接或間接的損失的風(fēng)險(xiǎn)。23.對(duì)基金管理人的合規(guī)管理有效性承擔(dān)最終責(zé)任的是董事會(huì)。合規(guī)政策落實(shí)、負(fù)責(zé)執(zhí)行合規(guī)政策的是公司經(jīng)理層。24.遇到重大事件基金要披露臨時(shí)報(bào)告的，要在重大事件發(fā)生之日起2日內(nèi)編制并披露臨時(shí)報(bào)告書。25.私募基金管理人發(fā)生以下重大事項(xiàng)，應(yīng)在10個(gè)工作日內(nèi)向基金業(yè)協(xié)會(huì)報(bào)告：私募基金管理人名稱、高管人員、實(shí)際控制人、控股股東或執(zhí)行事務(wù)合伙人變更，私募基金管理人分立或合并，私募基金管理人或高管存在重

7、大違法違規(guī)行為，依法解散、依法撤銷、宣告破產(chǎn)，可能損害投資人利益的重大事項(xiàng)。發(fā)生以下重大事項(xiàng)要在5個(gè)工作日內(nèi)向協(xié)會(huì)報(bào)告：基金合同重大變化、投資者數(shù)量超過法律規(guī)定、基金清盤清算、私募基金管理人托管人變更、對(duì)基金持續(xù)運(yùn)營(yíng)、投資者利益、資產(chǎn)凈值產(chǎn)生重大影響的其他事情。26.我國基金代銷機(jī)構(gòu)6個(gè)：商業(yè)銀行、證券公司、期貨公司、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)、證券咨詢機(jī)構(gòu)、獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)。27.投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力C1-C5，C1最低，在首次開戶或購買產(chǎn)品前對(duì)投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力調(diào)查評(píng)價(jià)，對(duì)已經(jīng)買了產(chǎn)品的投資人也要追溯調(diào)查，投資人放棄接受調(diào)查的，要通過其他合理規(guī)則方法評(píng)價(jià)