基金行業(yè)申購贖回業(yè)務(wù)規(guī)則

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1、基金申購贖回業(yè)務(wù)規(guī)則內(nèi)部講義http://www.ysstech.com目錄基金簡介基金發(fā)行認(rèn)購、申購、贖回、分紅、轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)會計(jì)處理TA介紹http://www.ysstech.com基金簡介基金的分類封閉式基金開放式基金股票基金債券基金混合基金貨幣基金指數(shù)基金普通指數(shù)基金LOF基金ETF基金基金簡介封閉式基金封閉式基金(close-endfunds)是指基金的發(fā)起人在設(shè)立基金時(shí)，限定了基金單位的發(fā)行總額，籌足總額后，基金即宣告成立，并進(jìn)行封閉，在一定時(shí)期內(nèi)不再接受新的投資?；饐挝坏牧魍ú扇≡谧C券交易所上市的辦法，投資者日后買

2、賣基金單位，都必須通過證券經(jīng)紀(jì)商在二級市場上進(jìn)行競價(jià)交易。封閉式基金一般有固定的存續(xù)期限，一般為十年或者十五年。http://www.ysstech.com基金簡介開放式基金開放式基金（open-endfunds），是指基金規(guī)模不是固定不變的，而是可以隨時(shí)根據(jù)市場供求情況發(fā)行新份額或被投資人贖回的投資基金。封閉式基金，是相對于開放式基金而言的，是指基金規(guī)模在發(fā)行前已確定，在發(fā)行完畢后和規(guī)定的期限內(nèi)，基金規(guī)模固定不變的投資基金。http://www.ysstech.com基金簡介開放式基金與封閉式基金的區(qū)別（1）基金規(guī)模的可變性不

3、同。（2）基金單位的買賣方式不同。（3）基金單位的買賣價(jià)格形成方式不同。（4）基金的投資策略不同。http://www.ysstech.com基金簡介指數(shù)基金指數(shù)型基金(IndexFund)是一種以擬合目標(biāo)指數(shù)、跟蹤目標(biāo)指數(shù)變化為原則，實(shí)現(xiàn)與市場同步成長的基金品種。指數(shù)基金的投資采取擬合目標(biāo)指數(shù)收益率的投資策略，分散投資于目標(biāo)指數(shù)的成份股，力求股票組合的收益率擬合該目標(biāo)指數(shù)所代表的資本市場的平均收益率。http://www.ysstech.com基金簡介什么是指數(shù)股票指數(shù)是反映不同時(shí)點(diǎn)上股價(jià)變動情況的相對指標(biāo)。通常是將報(bào)告期的股

4、票價(jià)格與定的基期價(jià)格相比，并將兩者的比值乘以基期的指數(shù)值，即為該報(bào)告期的股票指數(shù)。股票指數(shù)的計(jì)算方法有三種：一是相對法，二是綜合法，三是加權(quán)法。http://www.ysstech.com基金簡介LOF基金LOF基金，英文全稱是“ListedOpen-EndedFund”，漢語稱為“上市型開放式基金”。也就是上市型開放式基金發(fā)行結(jié)束后，投資者既可以在指定網(wǎng)點(diǎn)申購與贖回基金份額，也可以在交易所買賣該基金。不過投資者如果是在指定網(wǎng)點(diǎn)申購的基金份額，想要上網(wǎng)拋出，須辦理一定的轉(zhuǎn)托管手續(xù)；同樣，如果是在交易所網(wǎng)上買進(jìn)的基金份額，想要在指

5、定網(wǎng)點(diǎn)贖回，也要辦理一定的轉(zhuǎn)托管手續(xù)。http://www.ysstech.com基金簡介LOF對投資者的意義減少交易費(fèi)用加快交易速度提供套利機(jī)會http://www.ysstech.com基金簡介ETF基金ETF是ExchangeTradedFund的英文縮寫，中譯為“交易型開放式指數(shù)基金”，又稱交易所交易基金。ETF是一種在交易所上市交易的開放式證券投資基金產(chǎn)品,交易手續(xù)與股票完全相同。ETF管理的資產(chǎn)是一攬子股票組合，這一組合中的股票種類與某一特定指數(shù)，如上證50指數(shù)，包涵的成份股票相同，每只股票的數(shù)量與該指數(shù)的成份股構(gòu)成

6、比例一致，ETF交易價(jià)格取決于它擁有的一攬子股票的價(jià)值，即“單位基金資產(chǎn)凈值”。http://www.ysstech.com新基金發(fā)行基金公司向證監(jiān)會提交申請對外公布募集說明書包括募集規(guī)模，費(fèi)用等。達(dá)到募集規(guī)模或者募集期限證監(jiān)會驗(yàn)資、基金成立http://www.ysstech.com認(rèn)購申購基金認(rèn)購流程投資者在基金公司開戶，預(yù)先存入金額向基金公司提交認(rèn)購申請按比例認(rèn)購，有末日比例認(rèn)購和全程比例認(rèn)購T+N日確認(rèn)份額http://www.ysstech.com認(rèn)購申購基金申購流程投資者在基金公司開戶，預(yù)先存入金額向基金公司提交認(rèn)購

7、申請按比例認(rèn)購，有末日比例認(rèn)購和全程比例認(rèn)購T+N日確認(rèn)份額認(rèn)購和申購的費(fèi)率在募集說明書寫明一般申購的費(fèi)率為1.5％，認(rèn)購的費(fèi)率為0.5%申購份額如何確定？申購金額×（1-0.015）/T日單位凈值什么是后端申購費(fèi)？機(jī)構(gòu)如何瓜分申贖費(fèi)用？http://www.ysstech.com贖回分紅T日提交贖回申請T+1日確認(rèn)金額T+N日金額到賬贖回費(fèi)費(fèi)率同樣在募集說明書中說明一般贖回費(fèi)率為0.5%贖回金額如何計(jì)算？贖回份額×T日單位凈值×（1-0.005）機(jī)構(gòu)如何瓜分贖回費(fèi)？會計(jì)核算辦法中贖回費(fèi)收入從何而來？http://www.yss

8、tech.com贖回分紅基金的紅利從何而來基金通過投資證券，獲取利潤，對利潤進(jìn)行分配。投資者可以選擇分紅方式紅利再投的概念紅利再投的好處題外話：基金公司通過分紅控制倉位http://www.ysstech.com基金轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)基金轉(zhuǎn)換的概念基金轉(zhuǎn)換是指投資者在同一