基金銷售人員從業(yè)考試培訓(xùn)《基金基礎(chǔ)知識

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1、基金銷售人員從業(yè)考試培訓(xùn)——基金基礎(chǔ)知識11第二章證券投資基金概述掌握基金的概念、特點與分類熟悉證券投資基金的運作機制和參與主體熟悉證券投資基金的起源與發(fā)展熟悉我國證券投資基金業(yè)的發(fā)展概況基金的概念和特點基金的運作機制和參與主體基金的起源和發(fā)展我國基金行業(yè)的發(fā)展歷程證券基金的概述2第一節(jié)基金的概念和特點考點分解掌握基金的概念、特點與分類熟悉基金基金與其他金融產(chǎn)品的區(qū)別3基金的概念基金基金管理人基金托管人投資者A基金是指通過發(fā)售基金份額，將眾多投資者的資金集中起來，形成獨立財產(chǎn)，由基金托管人托管，基金管理人管理，以投

2、資組合的方式進行證券投資的一種利益共享、風(fēng)險共擔(dān)的集合投資方式。證券A證券B證券C投資者B投資者C4基金的特點集合理財、專業(yè)管理組合投資、分散風(fēng)險利益共享、風(fēng)險共擔(dān)嚴格監(jiān)管、信息透明獨立托管、保障安全基金是指通過發(fā)售基金份額，將眾多投資者的資金集中起來，形成獨立財產(chǎn)，由基金托管人托管，基金管理人管理，以投資組合的方式進行證券投資的一種利益共享、風(fēng)險共擔(dān)的集合投資方式。5基金的分類根據(jù)組織形式不同——契約型基金與公司型基金；根據(jù)運作方式不同——封閉式基金和開放式基金；根據(jù)投資目標不同——成長型基金、收入型基金和平衡型

3、基金；根據(jù)投資對象不同——股票型基金、混合型基金、債券型基金與貨幣市場基金；根據(jù)投資理念的不同——主動型基金和被動（指數(shù)）型基金；根據(jù)募集方式的不同——公募基金和私募基金；6基金與其它金融產(chǎn)品比較與股票債券比較與銀行儲蓄比較與保險投資產(chǎn)品比較與銀行理財產(chǎn)品比較與券商集合計劃比較與信托產(chǎn)品比較基金與其它金融產(chǎn)品比較一種信托關(guān)系間接的投資工具風(fēng)險收益適中流動性較好信息披露透明度較高參與較為容易特點7第二節(jié)基金的運作機制和參與主體考點分解熟悉基金的運作機制熟悉基金的參與主體8基金的運作機制基金的運作是指包括基金營銷基金募

4、集與交易基金投資運作基金后臺管理其他基金運作活動在內(nèi)的所有相關(guān)環(huán)節(jié)。9基金的參與主體基金的當(dāng)事人基金市場服務(wù)機構(gòu)基金監(jiān)管機構(gòu)和自律組織基金的參與主體基金銷售機構(gòu)投資咨詢機構(gòu)其他服務(wù)機構(gòu)基金管理人基金托管人基金份額持有人基金的監(jiān)管機構(gòu)基金的自律組織10第三節(jié)基金的起源與發(fā)展考點分解熟悉基金的起源熟悉基金的發(fā)展了解全球基金業(yè)的發(fā)展趨勢和特點11基金的起源與發(fā)展基金的起源基金作為社會化的理財工具，起源于英國。1868年英國成立的“海外及殖民地政府信托基金”，這是公認的設(shè)立最早的基金。金融史學(xué)家將其視為基金的雛形。基金的發(fā)

5、展1924年3月21日，“馬薩諸塞投資信托基金”設(shè)立，這也是世界上第一個公司型開放式基金。1940年美國制定了世界上第一部系統(tǒng)規(guī)范的投資基金法——《投資公司法》，為美國基金的發(fā)展奠定了基礎(chǔ)。12基金的普及發(fā)展基金的普及發(fā)展20世紀80年代以后，隨著世界經(jīng)濟的高速增長和全球經(jīng)濟一體化的迅速發(fā)展，基金在世界范圍內(nèi)得到了普及發(fā)展。全球基金業(yè)的發(fā)展主要有以下趨勢和特點：A.美國占據(jù)主導(dǎo)地位，其他國家發(fā)展迅猛B.開放式基金成為基金的主流產(chǎn)品C.基金市場競爭加劇，行業(yè)集中趨勢突出D.基金的資金來源發(fā)生了重大變化13全球共同基金

6、規(guī)模穩(wěn)定增長數(shù)據(jù)來源：美國投資公司協(xié)會單位：萬億美元14第四節(jié)我國基金行業(yè)的發(fā)展歷程考點分解熟悉我國基金行業(yè)的發(fā)展階段了解我國基金在發(fā)展中呈現(xiàn)的特征了解我國基金業(yè)在金融體系中的地位和作用15我國基金業(yè)的發(fā)展階段1993年中國人民銀行批準淄博基金在上海證券交易所上市，標志著我國全國性基金市場的誕生。1997年以前成立的基金，基金總規(guī)模很小，運作也很不規(guī)范，稱為“老基金”時期，這也是我國基金發(fā)展不規(guī)范的時期。早期探索階段規(guī)范發(fā)展階段1997年11月14日，《證券投資基金管理暫行辦法》頒布。2000年10月8日，中國證監(jiān)

7、會發(fā)布了《開放式證券投資基金試點辦法》，對我國開放式基金的試點起了極大的推動作用。2003年10月，《基金法》頒布，并于2004年6月1日實施。我國基金業(yè)迎來健康發(fā)展，規(guī)范的時期。16我國基金在發(fā)展中呈現(xiàn)出的特征我國基金在發(fā)展中呈現(xiàn)出以下特征：（1）基金規(guī)模不斷擴大，成為證券市場重要參與力量；（2）基金投資者迅速增長，管理人、托管人隊伍也逐漸擴大；（3）基金品種不斷創(chuàng)新；（4）基金運作逐步規(guī)范；（5）銀行仍然為基金銷售的主要渠道，多元化的銷售渠道已經(jīng)形成。17基金規(guī)模不斷擴大，成為證券市場重要參與力量18基金規(guī)模不

8、斷擴大，成為證券市場重要參與力量19基金投資者迅速增長，管理人、托管人隊伍也逐漸擴大2007年底，期末基金帳戶數(shù)已經(jīng)超過1.35億。截至2008年6月底，我國共有60家基金管理公司，13家托管銀行。20基金品種不斷創(chuàng)新1998年3月，基金開元、金泰設(shè)立；2001年9月，華安創(chuàng)新設(shè)立；2002年9月，南方寶元債券型基金設(shè)立；2003年6月，南方避險基金設(shè)立；1