人民幣銀行結(jié)算賬戶管理系統(tǒng)業(yè)務(wù)處理辦法【2007】74號(hào)

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1、人民幣銀行結(jié)算賬戶管理系統(tǒng)業(yè)務(wù)處理辦法第一章?總則????第一條?為規(guī)范人民幣銀行結(jié)算賬戶管理系統(tǒng)（以下簡(jiǎn)稱賬戶管理系統(tǒng)）的業(yè)務(wù)處理，加強(qiáng)對(duì)人民幣銀行結(jié)算賬戶（以下簡(jiǎn)稱銀行結(jié)算賬戶）的管理，依據(jù)《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》（中國人民銀行令[2003]第5號(hào)發(fā)布）和《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法實(shí)施細(xì)則》（銀發(fā)[2005]16號(hào)文印發(fā)）等規(guī)章制度，制定本辦法。???第二條?中國人民銀行負(fù)責(zé)統(tǒng)一建設(shè)、維護(hù)和管理賬戶管理系統(tǒng)。賬戶管理系統(tǒng)設(shè)立總行數(shù)據(jù)處理中心和省級(jí)數(shù)據(jù)處理中心。???中國人民銀行總行建立總行數(shù)據(jù)處理中心。???中國人民銀行上?？偛浚鞣中?、營(yíng)業(yè)管理

2、部、省會(huì)（首府）城市中心支行（以下統(tǒng)稱省級(jí)數(shù)據(jù)處理中心管理行）建立省級(jí)數(shù)據(jù)處理中心。中國人民銀行各分支機(jī)構(gòu)和各銀行機(jī)構(gòu)通過省級(jí)數(shù)據(jù)處理中心辦理銀行結(jié)算賬戶業(yè)務(wù)。???本辦法所稱銀行結(jié)算賬戶業(yè)務(wù)，是指對(duì)銀行結(jié)算賬戶的開立、變更、撤銷、年檢、查詢、統(tǒng)計(jì)、監(jiān)測(cè)等業(yè)務(wù)。???第三條?核準(zhǔn)類銀行結(jié)算賬戶的開立、變更和撤銷由中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)通過賬戶管理系統(tǒng)進(jìn)行核準(zhǔn)。???備案類銀行結(jié)算賬戶的開立、變更和撤銷由銀行機(jī)構(gòu)通過賬戶管理系統(tǒng)進(jìn)行備案；銀行機(jī)構(gòu)因網(wǎng)絡(luò)等原因無法辦理的，可由中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)代為辦理。???第四條?對(duì)于核準(zhǔn)類銀行結(jié)算賬戶的開立、變更，銀

3、行機(jī)構(gòu)可以書面報(bào)送方式、網(wǎng)絡(luò)報(bào)送方式或磁介質(zhì)報(bào)送方式向中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)報(bào)送存款人書面相關(guān)資料和電子信息，具體報(bào)送方式由中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)確定。對(duì)于核準(zhǔn)類銀行結(jié)算賬戶的撤銷，銀行機(jī)構(gòu)應(yīng)以書面報(bào)送方式向中國人民行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)報(bào)送存款人書面相關(guān)資料。???對(duì)于備案類銀行結(jié)算賬戶，銀行機(jī)構(gòu)需要由中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)代為通過賬戶管理系統(tǒng)備案的，應(yīng)當(dāng)向中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)報(bào)送存款人書面相關(guān)資料。???本辦法所稱書面報(bào)送方式是指銀行機(jī)構(gòu)將存款人書面相關(guān)資料報(bào)送中國銀行銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)。???本辦法所稱網(wǎng)絡(luò)報(bào)送方式是指銀行機(jī)構(gòu)按規(guī)定格式將存款人相關(guān)信息

4、錄入賬戶管理系統(tǒng)待核準(zhǔn)數(shù)據(jù)庫，同時(shí)將存款人書面相關(guān)資料報(bào)送中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)。銀行機(jī)構(gòu)可對(duì)待核準(zhǔn)數(shù)據(jù)庫的銀行結(jié)算賬戶信息進(jìn)行變更、刪除和查詢。???本辦法所稱磁介質(zhì)報(bào)送方式是指銀行機(jī)構(gòu)按規(guī)定格式將存款人相關(guān)信息導(dǎo)入磁介質(zhì)，連同存款人書面相關(guān)資料一并報(bào)送中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)。???本辦法所稱存款人書面相關(guān)資料是指存款人辦理銀行結(jié)算賬戶的開立、變更或撤銷等手續(xù)時(shí)，按規(guī)定向銀行機(jī)構(gòu)出具的證明文件和申請(qǐng)書等書面資料。???第五條?銀行機(jī)構(gòu)應(yīng)對(duì)存款人書面相關(guān)資料的真實(shí)性、完整性和合規(guī)性進(jìn)行審查；采用網(wǎng)絡(luò)報(bào)送或磁介質(zhì)報(bào)送方式的，還應(yīng)確保電子信息與書面相關(guān)資料內(nèi)

5、容的一致性。???對(duì)于核準(zhǔn)類銀行結(jié)算賬戶，中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)應(yīng)對(duì)銀行機(jī)構(gòu)報(bào)送的存款人書面相關(guān)資料的完整性、合規(guī)性及其與相應(yīng)電子信息內(nèi)容的一致性進(jìn)行審核；對(duì)于代為備案的備案類銀行結(jié)算賬戶，中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)應(yīng)對(duì)存款人書面相關(guān)資料與相應(yīng)電子信息內(nèi)容的一致性進(jìn)行審核。???第六條?對(duì)于核準(zhǔn)類銀行結(jié)算賬戶，銀行機(jī)構(gòu)采用書面方式報(bào)送的，中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)應(yīng)依據(jù)審核合格的存款人書面相關(guān)資料，將相關(guān)信息準(zhǔn)確、完整地錄入賬戶管理系統(tǒng)并進(jìn)行業(yè)務(wù)處理。業(yè)務(wù)處理成功的，應(yīng)在有關(guān)申請(qǐng)書上簽署意見，加蓋賬戶管理專用章后，留存書面相關(guān)資料的復(fù)印件；業(yè)務(wù)處理不成功的，應(yīng)

6、在有關(guān)申請(qǐng)書上簽署意見，加蓋賬戶管理專用章后，將書面相關(guān)資料退回報(bào)送銀行。????銀行機(jī)構(gòu)采用網(wǎng)絡(luò)報(bào)送方式的，中國人民銀行當(dāng)?shù)胤謾C(jī)構(gòu)應(yīng)以銀行機(jī)構(gòu)代碼和賬號(hào)調(diào)取賬戶管理系統(tǒng)待核準(zhǔn)數(shù)據(jù)庫中的相關(guān)信息，與審核合格的存款人書面相關(guān)資料核對(duì)無誤后進(jìn)行業(yè)務(wù)處理。業(yè)務(wù)處理成功的，應(yīng)在有關(guān)申請(qǐng)書上簽署意見，加蓋賬戶管理專用章后，留存書面相關(guān)資料的復(fù)印件；業(yè)務(wù)處理不成功的，應(yīng)在有關(guān)申請(qǐng)書上簽署意見，加蓋賬戶管理專用章后，將書面相關(guān)資料退回報(bào)送銀行，并刪除相關(guān)信息報(bào)文。???銀行機(jī)構(gòu)采用磁介質(zhì)報(bào)送方式的，中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)應(yīng)將磁介質(zhì)信息導(dǎo)入賬戶管理系統(tǒng)待核準(zhǔn)數(shù)據(jù)庫，以銀行

7、機(jī)構(gòu)代碼和賬號(hào)調(diào)取相關(guān)信息，與審核合格的存款人書面相關(guān)資料核對(duì)無誤后進(jìn)行業(yè)務(wù)處理。業(yè)務(wù)處理成功的，應(yīng)在有關(guān)申請(qǐng)書上簽署意見，加蓋賬戶管理專用章后，留存書面相關(guān)資料的復(fù)印件；業(yè)務(wù)處理不成功的，應(yīng)在有關(guān)申請(qǐng)書上簽署意見，加蓋賬戶管理專用章后，將書面相關(guān)資料退回報(bào)送銀行，并刪除相關(guān)信息報(bào)文。???第七條?中國人民銀行通過從支付系統(tǒng)、同城票據(jù)清算系統(tǒng)等存儲(chǔ)有銀行結(jié)算賬戶信息的業(yè)務(wù)系統(tǒng)采集有關(guān)賬戶信息，與賬戶管理系統(tǒng)存儲(chǔ)的賬戶信息進(jìn)行比對(duì)，實(shí)現(xiàn)對(duì)銀行結(jié)算賬戶開立、變更、撤銷和使用情況的非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)督管理。????第八條?中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)和銀行機(jī)構(gòu)應(yīng)依據(jù)有關(guān)法規(guī)制度，準(zhǔn)

8、確、完整、及時(shí)地辦理銀行結(jié)算賬戶業(yè)務(wù)。???中國人民