人民幣銀行結(jié)算賬戶管理系統(tǒng)業(yè)務(wù)處理辦法.doc

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1、人民幣銀行結(jié)算賬戶管理系統(tǒng)業(yè)務(wù)處理辦法（修改稿）第一章　總則第一條為規(guī)人民幣銀行結(jié)算賬戶管理系統(tǒng)（以下簡稱賬戶管理系統(tǒng)）的業(yè)務(wù)處理，加強(qiáng)對人民幣銀行結(jié)算賬戶（以下簡稱銀行結(jié)算賬戶）的監(jiān)督管理，依據(jù)《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》和《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法實(shí)施細(xì)則》等規(guī)章制度，制定本辦法。第二條中國人民銀行負(fù)責(zé)統(tǒng)一建設(shè)、維護(hù)和管理賬戶管理系統(tǒng)。賬戶管理系統(tǒng)設(shè)立總行數(shù)據(jù)處理中心和省級數(shù)據(jù)處理中心。中國人民銀行總行建立總行數(shù)據(jù)處理中心。中國人民銀行上?？偛浚鞣中?、營業(yè)管理部、省會（首府）城市中心支行（以下統(tǒng)稱省級數(shù)據(jù)處理中心管理行）建立省級數(shù)據(jù)處理中心。中國人民銀行各分支行和各銀行機(jī)

2、構(gòu)通過省級數(shù)據(jù)處理中心辦理銀行結(jié)算賬戶業(yè)務(wù)。本辦法所稱銀行結(jié)算賬戶業(yè)務(wù)，是指對銀行結(jié)算賬戶的開立、變更、撤銷、年檢、查詢、統(tǒng)計(jì)、監(jiān)測等業(yè)務(wù)。第三條核準(zhǔn)類銀行結(jié)算賬戶的開立、變更和撤銷由中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)通過賬戶管理系統(tǒng)進(jìn)行核準(zhǔn)。備案類銀行結(jié)算賬戶的開立、變更和撤銷由銀行機(jī)構(gòu)通過賬戶管理系統(tǒng)進(jìn)行備案；銀行機(jī)構(gòu)因網(wǎng)絡(luò)等原因無法辦理的，可由中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)代為辦理。第四條對于核準(zhǔn)類銀行結(jié)算賬戶的開立、變更，銀行機(jī)構(gòu)可以書面報送方式、網(wǎng)絡(luò)報送方式或磁介質(zhì)報送方式向中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)報送存款人書面相關(guān)資料和電子信息，具體報送方式由中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)確定。對于核準(zhǔn)類銀

3、行結(jié)算賬戶的撤銷，銀行機(jī)構(gòu)應(yīng)以書面報送方式向中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种袌笏痛婵钊藭嫦嚓P(guān)資料。對于備案類銀行結(jié)算賬戶，銀行機(jī)構(gòu)需要由中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)代為通過賬戶管理系統(tǒng)備案的，應(yīng)當(dāng)向中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)報送存款人書面相關(guān)資料。本辦法所稱書面報送方式，是指銀行機(jī)構(gòu)將存款人書面相關(guān)資料報送中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)。本辦法所稱網(wǎng)絡(luò)報送方式，是指銀行機(jī)構(gòu)按規(guī)定格式將存款人相關(guān)信息錄入賬戶管理系統(tǒng)待核準(zhǔn)數(shù)據(jù)庫，同時將存款人書面相關(guān)資料報送中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)。銀行機(jī)構(gòu)可對待核準(zhǔn)數(shù)據(jù)庫的銀行結(jié)算賬戶信息進(jìn)行變更、刪除和查詢。本辦法所稱磁介質(zhì)報送方式，是指銀行機(jī)構(gòu)按規(guī)定格式將存款人相

4、關(guān)信息導(dǎo)入磁介質(zhì)，連同存款人書面相關(guān)資料一并報送中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)。本辦法所稱存款人書面相關(guān)資料，是指存款人辦理銀行結(jié)算賬戶的開立、變更或撤銷等手續(xù)時，按規(guī)定向銀行機(jī)構(gòu)出具的證明文件和申請書等相關(guān)資料。第五條銀行機(jī)構(gòu)應(yīng)對存款人書面相關(guān)資料的真實(shí)性、完整性和合規(guī)性進(jìn)行審查；采用網(wǎng)絡(luò)報送或磁介質(zhì)報送方式的，還應(yīng)確保電子信息與書面相關(guān)資料容的一致性。對于核準(zhǔn)類銀行結(jié)算賬戶，中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)應(yīng)對銀行機(jī)構(gòu)報送的存款人書面相關(guān)資料的完整性、合規(guī)性及其與相應(yīng)電子信息容的一致性進(jìn)行審核；對于代為備案的備案類銀行結(jié)算賬戶，中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)應(yīng)對存款人書面相關(guān)資料與相應(yīng)電子信息容的

5、一致性進(jìn)行審核。第六條對于核準(zhǔn)類銀行結(jié)算賬戶，銀行機(jī)構(gòu)采用書面報送方式的，中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)應(yīng)依據(jù)審核合格的存款人書面相關(guān)資料，將相關(guān)信息準(zhǔn)確、完整地錄入賬戶管理系統(tǒng)并進(jìn)行業(yè)務(wù)處理。業(yè)務(wù)處理成功的，應(yīng)在有關(guān)申請書上簽署意見，加蓋賬戶管理專用章后，留存書面相關(guān)資料的復(fù)印件；業(yè)務(wù)處理不成功的，應(yīng)在有關(guān)申請書上簽署意見，加蓋賬戶管理專用章后，將書面相關(guān)資料退回報送銀行。銀行機(jī)構(gòu)采用網(wǎng)絡(luò)報送方式的，中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)應(yīng)以銀行機(jī)構(gòu)代碼和賬號調(diào)取賬戶管理系統(tǒng)待核準(zhǔn)數(shù)據(jù)庫中的相關(guān)信息，與審核合格的存款人書面相關(guān)資料核對無誤后進(jìn)行業(yè)務(wù)處理。業(yè)務(wù)處理成功的，應(yīng)在有關(guān)申請書上簽署意見，加蓋

6、賬戶管理專用章后，留存書面相關(guān)資料的復(fù)印件；業(yè)務(wù)處理不成功的，應(yīng)在有關(guān)申請書上簽署意見，加蓋賬戶管理專用章后，將書面相關(guān)資料退回報送銀行，并刪除相關(guān)信息報文。銀行機(jī)構(gòu)采用磁介質(zhì)報送方式的，中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)應(yīng)將磁介質(zhì)信息導(dǎo)入賬戶管理系統(tǒng)待核準(zhǔn)數(shù)據(jù)庫，以銀行機(jī)構(gòu)代碼和賬號調(diào)取相關(guān)信息，與審核合格的存款人書面相關(guān)資料核對無誤后進(jìn)行業(yè)務(wù)處理。業(yè)務(wù)處理成功的，應(yīng)在有關(guān)申請書上簽署意見，加蓋賬戶管理專用章后，留存書面相關(guān)資料的復(fù)印件；業(yè)務(wù)處理不成功的，應(yīng)在有關(guān)申請書上簽署意見，加蓋賬戶管理專用章后，將書面相關(guān)資料退回報送銀行，并刪除相關(guān)信息報文。第七條中國人民銀行通過從支付系統(tǒng)、同城票

7、據(jù)清算系統(tǒng)等存貯有銀行結(jié)算賬戶信息的業(yè)務(wù)系統(tǒng)采集有關(guān)賬戶信息，與賬戶管理系統(tǒng)存貯的賬戶信息進(jìn)行比對，實(shí)現(xiàn)對銀行結(jié)算賬戶開立、變更、撤銷和使用情況的非現(xiàn)場監(jiān)督管理。第八條　中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)和銀行機(jī)構(gòu)應(yīng)依據(jù)有關(guān)法規(guī)制度，準(zhǔn)確、完整、及時地辦理銀行結(jié)算賬戶業(yè)務(wù)。中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)和銀行機(jī)構(gòu)應(yīng)指定專人負(fù)責(zé)銀行結(jié)算賬戶業(yè)務(wù)，建立健全銀行結(jié)算賬戶業(yè)務(wù)授權(quán)制度和業(yè)務(wù)復(fù)核制度，加強(qiáng)部控制和管理，防止銀行結(jié)算賬戶業(yè)務(wù)處理“一手清”。第九條中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)和銀行機(jī)構(gòu)應(yīng)在國家法定