供應(yīng)鏈金融及商業(yè)模式案例研究報(bào)告

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1、供應(yīng)鏈金融及商業(yè)模式案例研究報(bào)告2018/7/61stn1供應(yīng)鏈金融概況及市場現(xiàn)狀et目n錄oC2供應(yīng)鏈金融商業(yè)模式及案例研究3P2P參與供應(yīng)鏈金融可發(fā)力的垂直領(lǐng)域分析4供應(yīng)鏈金融未來發(fā)展趨勢21供應(yīng)鏈金融概況及市場現(xiàn)狀定義政策環(huán)境產(chǎn)品類別發(fā)展歷程生態(tài)模式風(fēng)控體系適用行業(yè)3供應(yīng)鏈金融定義供應(yīng)鏈就是利用供應(yīng)鏈上企業(yè)之間的債權(quán)、物權(quán)進(jìn)行融資定義供應(yīng)鏈金融（SuppyChainFinance，SCF）是指將供應(yīng)鏈上的核心企業(yè)看作一個(gè)整體，以核心企業(yè)為依托，以真實(shí)貿(mào)易為前提，運(yùn)用自償性貿(mào)易融資的方式，通過應(yīng)收賬款質(zhì)押、貨權(quán)質(zhì)押等手段封閉資金流或者控制物權(quán)，對(duì)供應(yīng)鏈上下游企業(yè)提供的綜

2、合性金融產(chǎn)品和服務(wù)。資料來源：萬聯(lián)網(wǎng)4供應(yīng)鏈金融政策環(huán)境2017年以來供應(yīng)鏈金融支持政策不斷加碼2017年2017年2017年2018年5月10月12月4月《小微企業(yè)應(yīng)收賬款融資專項(xiàng)行動(dòng)《關(guān)于積極推進(jìn)供應(yīng)鏈創(chuàng)新企業(yè)應(yīng)收賬款A(yù)BS《掛牌條件確認(rèn)指南》《關(guān)于積極推進(jìn)供應(yīng)鏈創(chuàng)新工作方案（2017-2019年）》與應(yīng)用的指導(dǎo)意見》和《信息披露指南》與應(yīng)用的指導(dǎo)意見》開展應(yīng)收賬款融資宣傳推廣這是供應(yīng)鏈金融作為獨(dú)立兩指南明確規(guī)定了其適用范圍，2018年4月17日，商務(wù)活動(dòng)；支持政府采購供應(yīng)商主體首次寫入國務(wù)院辦公除適用于以企業(yè)應(yīng)收賬款債權(quán)直部等八部門決定開展供依法依規(guī)開展融資；發(fā)揮供廳

3、發(fā)布的指導(dǎo)意見，由十接作為基礎(chǔ)資產(chǎn)發(fā)行的資產(chǎn)支持應(yīng)鏈創(chuàng)新與應(yīng)用試點(diǎn)；應(yīng)鏈核心企業(yè)引領(lǐng)作用；優(yōu)九個(gè)部委共同參與。證券外，兩指南還適用于以企業(yè)央行決定釋放4000億元化金融機(jī)構(gòu)等資金提供方應(yīng)推動(dòng)供應(yīng)鏈金融服務(wù)實(shí)體應(yīng)收賬款債權(quán)作為基礎(chǔ)資產(chǎn)現(xiàn)金增量資金，增加小微企收賬款融資業(yè)務(wù)流程；推進(jìn)經(jīng)濟(jì)，鼓勵(lì)商業(yè)銀行、供流來源發(fā)行的資產(chǎn)支持證券，這業(yè)貸款的低成本資金來應(yīng)收賬款質(zhì)押和轉(zhuǎn)讓登記；應(yīng)鏈核心企業(yè)等建立供應(yīng)意味著引入保理、信托等結(jié)構(gòu)的源。優(yōu)化企業(yè)商業(yè)信用環(huán)境。鏈金融服務(wù)平臺(tái)，為供應(yīng)證券化項(xiàng)目。鏈上下游中小微企業(yè)提供高效便捷的融資渠道。資料來源：信和研究院根據(jù)公開資料分析整理5供應(yīng)鏈金融服

4、務(wù)產(chǎn)生的原因通過風(fēng)險(xiǎn)控制變量，幫助企業(yè)盤活流動(dòng)資金，實(shí)現(xiàn)供應(yīng)鏈良性循環(huán)支出和收入的發(fā)生存在時(shí)差因此形成了資金缺口融資采購融資銷售供應(yīng)商核心企業(yè)經(jīng)銷商零售商消費(fèi)者應(yīng)收賬款預(yù)付賬款交貨后資金延期支付交貨之前就要求支付融資需求矛盾：中小企業(yè)一方面努力爭取核心企業(yè)的業(yè)務(wù)，另一方面又存在比較大的資金融通困難資料來源：信和研究院根據(jù)公開資料分析整理6供應(yīng)鏈金融的產(chǎn)品分類供應(yīng)鏈金融的四種表現(xiàn)形態(tài)為應(yīng)收賬款融資、預(yù)付賬款融資、存貨融資和ABS供應(yīng)鏈金融應(yīng)收賬款融資預(yù)付賬款融資存貨融資供應(yīng)鏈金融ABS保理先票/款后貸授信靜態(tài)抵質(zhì)押授信保理池動(dòng)態(tài)抵質(zhì)押授信反向保理標(biāo)準(zhǔn)倉單質(zhì)押普通倉單質(zhì)押債權(quán)融

5、資物權(quán)融資注：其中前三種類別為狹義供應(yīng)鏈金融分類，加上ABS為廣義供應(yīng)鏈金融分類資料來源：信和研究院根據(jù)公開資料分析整理7供應(yīng)鏈金融發(fā)展過程目前供應(yīng)鏈金融參與主體眾多，實(shí)現(xiàn)了去中心化，技術(shù)取得了階段性突破智慧化平臺(tái)化線上化中心化?傳統(tǒng)供應(yīng)鏈金融?供應(yīng)鏈金融線上化?以核心企業(yè)為主體?行業(yè)細(xì)分線下模式?ERP對(duì)接供應(yīng)鏈的?依托互聯(lián)網(wǎng)打造綜?去中心化、實(shí)時(shí)、商業(yè)模式?以核心企業(yè)的信上下游及各參與方合性的大服務(wù)平臺(tái)定制、小額用作為支持?滲透到整個(gè)管理運(yùn)營環(huán)節(jié)?銀行?銀行?銀行?銀行服務(wù)主體?供應(yīng)鏈參與者?供應(yīng)鏈參與者?供應(yīng)鏈參與者?平臺(tái)構(gòu)建者?互聯(lián)網(wǎng)金融?不動(dòng)產(chǎn)抵押、信?互聯(lián)網(wǎng)?云

6、?數(shù)據(jù)質(zhì)押技術(shù)突破用評(píng)級(jí)?動(dòng)產(chǎn)抵押?三維數(shù)據(jù)風(fēng)控建?物聯(lián)網(wǎng)、人工智能、模大數(shù)據(jù)、區(qū)塊鏈資料來源：北大縱橫8供應(yīng)鏈金融生態(tài)圈形成了資金流、物流、信息流、商流四合一的金融生態(tài)圈“四流”合一參與主體參與主體商業(yè)銀行支付工具資金流互聯(lián)網(wǎng)金融平臺(tái)電商平臺(tái)物流物流公司信息化服務(wù)平臺(tái)信息流風(fēng)控服務(wù)提供方商流核心企業(yè)中小企業(yè)資料來源：信和研究院根據(jù)公開資料分析整理9成熟的供應(yīng)鏈金融風(fēng)控體系伴隨著大數(shù)據(jù)、物聯(lián)網(wǎng)、區(qū)塊鏈等新技術(shù)的成熟，行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理能力將持續(xù)提升業(yè)務(wù)?供應(yīng)鏈的整個(gè)活動(dòng)有機(jī)相連、合理組織、有序運(yùn)行，從最初的價(jià)閉合化值挖掘到最終的價(jià)值傳遞和價(jià)值實(shí)現(xiàn)形成完整循環(huán)。技預(yù)測管理術(shù)分析?對(duì)

7、各個(gè)管理活動(dòng)和領(lǐng)域?qū)嵤I(yè)化管理，并且使之相互制衡，互決策引擎垂直化不從屬或重疊。收入?以供應(yīng)鏈運(yùn)營收益或者所產(chǎn)生的確定未來現(xiàn)金流作為直接還款來實(shí)在線事中源。風(fēng)險(xiǎn)管理工具包括動(dòng)產(chǎn)質(zhì)押和抵押、單據(jù)控制（退稅托管、踐審批風(fēng)控自償化國內(nèi)信用證）、個(gè)人無限連帶責(zé)任以及關(guān)聯(lián)方責(zé)任捆綁等?；A(chǔ)設(shè)施交易?企業(yè)或組織內(nèi)部之間的信息化溝通，以及供應(yīng)鏈運(yùn)營過程管理的信息化。信息化數(shù)據(jù)風(fēng)控風(fēng)險(xiǎn)數(shù)據(jù)風(fēng)險(xiǎn)?合理設(shè)計(jì)業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)，采用各種有效手段或組合化解可能存在的風(fēng)主數(shù)據(jù)數(shù)據(jù)拓展維護(hù)險(xiǎn)。具體包括保險(xiǎn)、擔(dān)保與承諾、協(xié)議約定和風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金的建立。結(jié)構(gòu)