基金定投投資策略

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1、易方達基金2016.3易方達基金大講堂風險與機遇并存--2016年一季度投資策略當前市場下，基金投資何去何從？基金定投定期定額投資基金的簡稱，是指在固定的時間（如每月8日）以固定的金額（如500元）投資到指定的開放式基金中，類似于銀行的零存整取方式。由于基金“定額定投”起點低、方式簡單，所以它也被稱為“小額投資計劃”或“懶人理財”?；鸲ㄍ兜膬?yōu)點小額投資，聚沙成塔定期投資，平均成本投資者不必籌措大筆資金，運用每月閑置資金進行投資即可，即在不加重投資人經(jīng)濟負擔的情況下，做小額、長期、有目的性的投資。既能強迫儲蓄又不會造成經(jīng)濟上額外的負擔，更能積少成多，使小錢變大錢

2、，以應付未來對大額資金的需求，在期望的時間點實現(xiàn)夢想。購房購車子女教育養(yǎng)老資金5至10年10至15年10至30年“時點分散化”、“成本平均化”基金單位凈值定投金額（元）獲得份額（份）第1期1.0100100.00第2期0.9100111.11第3期0.8100125.00總計300元336.11份定投期末余額336.11份*0.8元/份=268.89元投資成本/定投盈虧平衡點300元/336.11份=0.893元/份定投收益率（268.89/300）-1=-10.37%基金凈值增長率-20.00%一個簡單易懂的例子：不能忽視的問題：低點份額對收益貢獻大定投期基金

3、單位凈值（假定）獲得份額收益貢獻度（元）第1期1.0100.000第2期0.9111.1111.11第3期0.8125.0025第4期0.7142.8642.86第5期0.6166.6766.67第6期0.5200.00100第7期0.6166.6766.67第8期0.7142.8642.86第9期0.8125.0025第10期0.9111.1111.11累計投入1000元定投總收益391元基金定投案列（易方達科翔110013）從2012年1月1日開始，于每月1日定投易方達科翔1000元均衡配置的混合基金：科翔側(cè)重于景氣行業(yè)中的個股市值空間的把握，獲取公司早中期

4、快速成長期收益配置相對均衡，成長為主投資結(jié)合其他機會把握（估值修復、行業(yè)輪動、主題等），逆向投資特征，受市場干擾小。組合較均衡，波動較低。交易規(guī)則定期定額的扣款日只能選擇每月的工作日。一只基金一個月可以選擇多次扣款日期，但同一日同一天只能扣款一次。交易提示情景模擬1：客戶：這很麻煩吧，再說我也不懂我怎么辦??？當客戶說這很麻煩吧，再說我也不懂我怎么辦?。烤驼f明客戶已經(jīng)有些動搖了，這時我們應該怎么說呢？員工：XX先生（小姐），其實這非常簡單，您只要挑選好您想要投資的基金種類，其它手續(xù)我們理財經(jīng)理和柜員都會很快幫您辦好的，而且以后如果您有任何問題您都可以到我們的網(wǎng)點，

5、網(wǎng)點的理財經(jīng)理都會給您提供幫助的。情景模擬2:客戶：如果我要是不想再投或者需要用錢怎么辦呢？當客戶詢問這一問題，我們需要給客戶最好的答復，因為只有打消客戶一切顧慮客戶才能放心購買。員工：XX先生（小姐），如果您不想再投的話您可以直接到柜臺辦理基金定投暫停業(yè)務，我們就會幫您停止了，另外如果連續(xù)三個月扣款失敗我們系統(tǒng)會自動幫您停止，當您需要繼續(xù)投資時您也可以再到網(wǎng)點進行辦理，這些都是很方便的。如果您需要用錢時，可以到網(wǎng)點，理財經(jīng)理會幫助測算一下贖回是否合適。情景模擬3:客戶：現(xiàn)在股票這么不好，我還好多都被套著呢？員工：XX先生（小姐），看來您是一個行家啊，對基金這些

6、金融投資了解得挺透的，不過不知道您對心理學有沒有研究，我有一個朋友正好是個心里醫(yī)生前兩天我們聊天，他跟我說一句話我覺得真的挺好的，他說：“當所以人都說買股票賺錢時你就考慮是不是該賠錢了”反過來說，當所有人都說股票賠錢時也就是快要出現(xiàn)賺錢的機會了。成功者購買時別人都在拋售，當別人都在買進時他們卻賣出，當初股票指數(shù)5000多點時人們都敢買，那現(xiàn)在3000多點您為什么不敢買呢了呢？思考:基金定投適合什么樣的人群謝謝！