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《【中信銀行】基金定投投資策略.pptx》由會(huì)員上傳分享，免費(fèi)在線閱讀，更多相關(guān)內(nèi)容在教育資源-天天文庫(kù)。
1、易方達(dá)基金2016.3易方達(dá)基金大講堂風(fēng)險(xiǎn)與機(jī)遇并存--2016年一季度投資策略當(dāng)前市場(chǎng)下，基金投資何去何從？基金定投定期定額投資基金的簡(jiǎn)稱，是指在固定的時(shí)間（如每月8日）以固定的金額（如500元）投資到指定的開(kāi)放式基金中，類似于銀行的零存整取方式。由于基金“定額定投”起點(diǎn)低、方式簡(jiǎn)單，所以它也被稱為“小額投資計(jì)劃”或“懶人理財(cái)”?；鸲ㄍ兜膬?yōu)點(diǎn)小額投資，聚沙成塔定期投資，平均成本投資者不必籌措大筆資金，運(yùn)用每月閑置資金進(jìn)行投資即可，即在不加重投資人經(jīng)濟(jì)負(fù)擔(dān)的情況下，做小額、長(zhǎng)期、有目的性的投資。既能強(qiáng)迫儲(chǔ)蓄又不會(huì)造成經(jīng)濟(jì)上額外的負(fù)擔(dān)，更能積少成多，使小錢(qián)變大錢(qián)，以應(yīng)付未來(lái)對(duì)大額資金的需求
2、，在期望的時(shí)間點(diǎn)實(shí)現(xiàn)夢(mèng)想。購(gòu)房購(gòu)車子女教育養(yǎng)老資金5至10年10至15年10至30年“時(shí)點(diǎn)分散化”、“成本平均化”基金單位凈值定投金額（元）獲得份額（份）第1期1.0100100.00第2期0.9100111.11第3期0.8100125.00總計(jì)300元336.11份定投期末余額336.11份*0.8元/份=268.89元投資成本/定投盈虧平衡點(diǎn)300元/336.11份=0.893元/份定投收益率（268.89/300）-1=-10.37%基金凈值增長(zhǎng)率-20.00%一個(gè)簡(jiǎn)單易懂的例子：不能忽視的問(wèn)題：低點(diǎn)份額對(duì)收益貢獻(xiàn)大定投期基金單位凈值（假定）獲得份額收益貢獻(xiàn)度（元）第1期1.010
3、0.000第2期0.9111.1111.11第3期0.8125.0025第4期0.7142.8642.86第5期0.6166.6766.67第6期0.5200.00100第7期0.6166.6766.67第8期0.7142.8642.86第9期0.8125.0025第10期0.9111.1111.11累計(jì)投入1000元定投總收益391元基金定投案列（易方達(dá)科翔110013）從2012年1月1日開(kāi)始，于每月1日定投易方達(dá)科翔1000元均衡配置的混合基金：科翔側(cè)重于景氣行業(yè)中的個(gè)股市值空間的把握，獲取公司早中期快速成長(zhǎng)期收益配置相對(duì)均衡，成長(zhǎng)為主投資結(jié)合其他機(jī)會(huì)把握（估值修復(fù)、行業(yè)輪動(dòng)、主題等
4、），逆向投資特征，受市場(chǎng)干擾小。組合較均衡，波動(dòng)較低。交易規(guī)則定期定額的扣款日只能選擇每月的工作日。一只基金一個(gè)月可以選擇多次扣款日期，但同一日同一天只能扣款一次。交易提示情景模擬1：客戶：這很麻煩吧，再說(shuō)我也不懂我怎么辦?。慨?dāng)客戶說(shuō)這很麻煩吧，再說(shuō)我也不懂我怎么辦啊？就說(shuō)明客戶已經(jīng)有些動(dòng)搖了，這時(shí)我們應(yīng)該怎么說(shuō)呢？員工：XX先生（小姐），其實(shí)這非常簡(jiǎn)單，您只要挑選好您想要投資的基金種類，其它手續(xù)我們理財(cái)經(jīng)理和柜員都會(huì)很快幫您辦好的，而且以后如果您有任何問(wèn)題您都可以到我們的網(wǎng)點(diǎn)，網(wǎng)點(diǎn)的理財(cái)經(jīng)理都會(huì)給您提供幫助的。情景模擬2:客戶：如果我要是不想再投或者需要用錢(qián)怎么辦呢？當(dāng)客戶詢問(wèn)這一問(wèn)題，
5、我們需要給客戶最好的答復(fù)，因?yàn)橹挥写蛳蛻粢磺蓄檻]客戶才能放心購(gòu)買(mǎi)。員工：XX先生（小姐），如果您不想再投的話您可以直接到柜臺(tái)辦理基金定投暫停業(yè)務(wù)，我們就會(huì)幫您停止了，另外如果連續(xù)三個(gè)月扣款失敗我們系統(tǒng)會(huì)自動(dòng)幫您停止，當(dāng)您需要繼續(xù)投資時(shí)您也可以再到網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行辦理，這些都是很方便的。如果您需要用錢(qián)時(shí)，可以到網(wǎng)點(diǎn)，理財(cái)經(jīng)理會(huì)幫助測(cè)算一下贖回是否合適。情景模擬3:客戶：現(xiàn)在股票這么不好，我還好多都被套著呢？員工：XX先生（小姐），看來(lái)您是一個(gè)行家啊，對(duì)基金這些金融投資了解得挺透的，不過(guò)不知道您對(duì)心理學(xué)有沒(méi)有研究，我有一個(gè)朋友正好是個(gè)心里醫(yī)生前兩天我們聊天，他跟我說(shuō)一句話我覺(jué)得真的挺好的，他說(shuō)：“當(dāng)
6、所以人都說(shuō)買(mǎi)股票賺錢(qián)時(shí)你就考慮是不是該賠錢(qián)了”反過(guò)來(lái)說(shuō)，當(dāng)所有人都說(shuō)股票賠錢(qián)時(shí)也就是快要出現(xiàn)賺錢(qián)的機(jī)會(huì)了。成功者購(gòu)買(mǎi)時(shí)別人都在拋售，當(dāng)別人都在買(mǎi)進(jìn)時(shí)他們卻賣出，當(dāng)初股票指數(shù)5000多點(diǎn)時(shí)人們都敢買(mǎi)，那現(xiàn)在3000多點(diǎn)您為什么不敢買(mǎi)呢了呢？思考:基金定投適合什么樣的人群謝謝！
