公募基金產(chǎn)品線 (1)

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1、公募基金產(chǎn)品線公募基金產(chǎn)品總監(jiān)公募基金行業(yè)概況公募基金產(chǎn)品線公募基金產(chǎn)品策略公募基金產(chǎn)品線培訓(xùn)內(nèi)容公募基金行業(yè)概況什么是基金？通過(guò)發(fā)售基金份額，將眾多投資者的資金集中起來(lái)，形成獨(dú)立財(cái)產(chǎn)，由基金管理人管理，基金托管人托管，以投資組合方式進(jìn)行證券投資的一種利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)的集合投資方式。因此，相對(duì)于股票、債券來(lái)說(shuō)，基金是一種間接投資工具。基金基金管理人投資者A投資者B……證券a證券b……基金托管人公募基金運(yùn)作流程基金中介或代理機(jī)構(gòu)托管人管理人監(jiān)管機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理持有人購(gòu)買委托監(jiān)督服務(wù)保管監(jiān)督銷售：銀行、券商

2、、直銷、展恒其他：注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)、律師和會(huì)計(jì)師事務(wù)所、評(píng)級(jí)和咨詢……公募基金的優(yōu)勢(shì)公募基金優(yōu)勢(shì)？公募基金優(yōu)勢(shì)第一只基金……封閉式基金基金金泰1998.32001.9開(kāi)放式基金華安創(chuàng)新開(kāi)放式債基南方寶元2002.9傘形基金招商安泰2003.4保本基金南方避險(xiǎn)增值2003.6貨幣型基金華安現(xiàn)金富利2003.12上市開(kāi)放式南方經(jīng)典配置2004.10ETF華夏上證50ETF2004.122006.11QDII基金華安國(guó)際配置…………目前基金數(shù)量已達(dá)到1335只！公募基金整體發(fā)展情況第一家基金公司……98.3.5

3、98.3.698.4.998.6.498.7.1398.12.2299.3.2599.3.2699.4.1299.4.13國(guó)泰南方華夏華安博時(shí)鵬華嘉實(shí)長(zhǎng)盛大成富國(guó)老十家基金公司基金公司成立情況規(guī)模前十的基金公司截至5月底，我國(guó)境內(nèi)共有基金公司81家，其中合資45家，內(nèi)資36家；管理資產(chǎn)合計(jì)3.98萬(wàn)億元，其中管理的公募基金規(guī)模3萬(wàn)億元。基金投資者、托管者及可投資證券基金投資者：機(jī)構(gòu)和個(gè)人均有參與，個(gè)人為主；個(gè)人占比：股票型基金和混合型基金超90%，債券型基金60%，貨幣型基金45%左右?；鹜泄苋耍河?/p>

4、托管資格的商業(yè)銀行及其他金融機(jī)構(gòu)；商業(yè)銀行為主要基金托管人?？赏顿Y證券：股票、債券為主要投資標(biāo)的。基金分類匯總按募集途徑公募基金私募基金按運(yùn)作方式開(kāi)放式基金封閉式基金按法律形式契約型基金公司型基金按投資對(duì)象股票型基金債券型基金混合型基金貨幣型基金……基金分類一——募集途徑的不同公募基金：面向社會(huì)公眾公開(kāi)發(fā)售的基金。投資門檻低，1000元起。私募基金：面向特定投資者發(fā)售的基金，采取非公開(kāi)方式。投資門檻高，一般100萬(wàn)?；鸱诸惗\(yùn)作方式的不同封閉式基金：份額固定不變，可在交易所交易，但不能向基金公司

5、申購(gòu)、贖回。開(kāi)放式基金：份額不固定，一般不能在證券交易所交易，但可向基金公司申購(gòu)、贖回。封閉式基金和開(kāi)放式基金的區(qū)別？期限份額交易場(chǎng)所價(jià)格形成機(jī)制激勵(lì)約束機(jī)制與投資策略基金分類三——投資對(duì)象的不同數(shù)據(jù)來(lái)源：Wind資訊，展恒基金研究中心按投資對(duì)象不同：股票型、債券型、混合型、貨幣型、其他（封閉式、保本型、QDII）；劃分標(biāo)準(zhǔn)：80%以上股票為股票型，80%以上債券為債券型，混合型（超20%，平衡型40-60%）；公募基金概況：1335只產(chǎn)品、偏股型超50%、債券型14%、貨幣型22%、保本型2%，QD

6、II型2%，封閉式5%。貨幣基金分級(jí)A端保本基金債券基金股票基金分級(jí)B端混合基金收益銀行存款銀行理財(cái)國(guó)債固定收益信托對(duì)沖基金陽(yáng)光私募私募股權(quán)風(fēng)險(xiǎn)類固定收益類回報(bào)收益類超回報(bào)收益類數(shù)據(jù)來(lái)源：Wind資訊，展恒基金研究中心公募基金產(chǎn)品線公募基金產(chǎn)品線——股票型基金貨幣基金分級(jí)A端保本基金債券基金股票基金分級(jí)B端混合基金收益銀行存款銀行理財(cái)國(guó)債固定收益信托對(duì)沖基金陽(yáng)光私募私募股權(quán)風(fēng)險(xiǎn)類固定收益類回報(bào)收益類超回報(bào)收益類數(shù)據(jù)來(lái)源：Wind資訊，展恒基金研究中心產(chǎn)品線——股票型基金股票型基金共有568只，規(guī)模10

7、427億元；股票型基金包括普通股票型、被動(dòng)指數(shù)型和增強(qiáng)指數(shù)型，占比分別為69%、26%和5%。股票型基金長(zhǎng)期戰(zhàn)勝市場(chǎng)，且波動(dòng)更小，風(fēng)險(xiǎn)更低10年來(lái)的11個(gè)收益數(shù)據(jù)中，僅3個(gè)未超越滬深300指數(shù)，超越率高達(dá)73%。普通股票型基金累計(jì)收益率超400%，同期滬深300僅上漲了109.58%。股票型基金股票倉(cāng)位大小盤、成長(zhǎng)價(jià)值風(fēng)格重倉(cāng)行業(yè)、重倉(cāng)股、持股集中度持股時(shí)間（換手率）持股市盈率業(yè)績(jī)（短期、長(zhǎng)期）基金經(jīng)理（投資年限、操作風(fēng)格、歷史管理基金業(yè)績(jī)及當(dāng)前管理基金的業(yè)績(jī)）分析指標(biāo)公募基金產(chǎn)品線——債券型基金貨幣

8、基金分級(jí)A端保本基金債券基金股票基金分級(jí)B端混合基金收益銀行存款銀行理財(cái)國(guó)債固定收益信托對(duì)沖基金陽(yáng)光私募私募股權(quán)風(fēng)險(xiǎn)類固定收益類回報(bào)收益類超回報(bào)收益類數(shù)據(jù)來(lái)源：Wind資訊，展恒基金研究中心債券型基金分類純債基金：是專門投資債券的債券型基金一級(jí)債基：在純債基金的基礎(chǔ)上，可打新股二級(jí)債基：在一級(jí)債基的基礎(chǔ)上，可投資二級(jí)市場(chǎng)股票，比例不超20%債基收益波動(dòng)小，適用穩(wěn)健類資產(chǎn)配置經(jīng)展恒測(cè)算：統(tǒng)計(jì)06年以來(lái)數(shù)據(jù)，債券型基金95%收益分布在(1.92%,12.72