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《基金從業(yè)資格考試基金法律法規(guī)全套知識(shí)點(diǎn)重點(diǎn)講義 四章》由會(huì)員上傳分享，免費(fèi)在線閱讀，更多相關(guān)內(nèi)容在教育資源-天天文庫(kù)。
1、第四章證券投資基金的監(jiān)管第一節(jié)基金監(jiān)管概述學(xué)習(xí)內(nèi)容知識(shí)點(diǎn)基金監(jiān)管的概念基金監(jiān)管的概念和特征基金監(jiān)管的特征基金監(jiān)管的體系、目標(biāo)基金監(jiān)管體系、監(jiān)管目標(biāo)及各要素的關(guān)系基金監(jiān)管的要素及其相互關(guān)系保障投資人利益原則；適度監(jiān)管原則；高效監(jiān)管原則；依法基金監(jiān)管的基本原則監(jiān)管原則；審慎監(jiān)管原則；公開、公平、公正監(jiān)管原則一、基金監(jiān)管的概念及特征（一）基金監(jiān)管的概念1.基金監(jiān)管，依據(jù)監(jiān)管主體范圍的不同，可以有廣義和狹義兩種理解。本書采用狹義的基金監(jiān)管概念，即基金監(jiān)管專指政府基金監(jiān)管；2.廣義的基金監(jiān)管是指有法定監(jiān)管權(quán)的政府機(jī)構(gòu)、基金行業(yè)自律組
2、織、基金機(jī)構(gòu)內(nèi)部監(jiān)督部門以及社會(huì)力量對(duì)基金市場(chǎng)、基金市場(chǎng)主體及其活動(dòng)的監(jiān)督或管理。3.狹義的基金監(jiān)管一般專指政府基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)依法對(duì)基金市場(chǎng)、基金市場(chǎng)主體及其活動(dòng)的監(jiān)督和管理。（二）基金監(jiān)管的特征1．監(jiān)管內(nèi)容具有全面性2．監(jiān)管對(duì)象具有廣泛性3．監(jiān)管時(shí)間具有連續(xù)性4．監(jiān)管主體及其權(quán)限具有法定陛5．監(jiān)管活動(dòng)具有強(qiáng)制性相比基金行業(yè)自律、基金機(jī)構(gòu)內(nèi)控以及社會(huì)力量監(jiān)督而言，政府基金監(jiān)管是最為廣泛、最具權(quán)威、最為有效的監(jiān)管。二、基金監(jiān)管體系1.基金監(jiān)管活動(dòng)的要素主要包括目標(biāo)、體制、內(nèi)容和方式等。2.基金監(jiān)管目標(biāo)，是指基金監(jiān)管活動(dòng)所要達(dá)到
3、的目的和效果。3.基金監(jiān)管體制，是指基金監(jiān)管活動(dòng)主體及其職權(quán)的制度體系。4.基金監(jiān)管內(nèi)容，是指基金監(jiān)管具體對(duì)象的范圍，既包括基金市場(chǎng)活動(dòng)的主體也包括基金市場(chǎng)主體的活動(dòng)。5.基金監(jiān)管方式，是指基金監(jiān)管所采用的方法和形式，也稱基金監(jiān)管的手段和措施。（1）廣義監(jiān)管方式，包括對(duì)基金市場(chǎng)主體即基金機(jī)構(gòu)的市場(chǎng)準(zhǔn)入、市場(chǎng)行為的監(jiān)管以及處置措施，分別體現(xiàn)了事前監(jiān)管、事中監(jiān)管和事后監(jiān)管。狹義的監(jiān)管方式，也稱為監(jiān)管措施，（2）狹義監(jiān)管方式通常不包括市場(chǎng)準(zhǔn)入監(jiān)管，而僅包括檢查及其后續(xù)的處置措施。三、基金監(jiān)管目標(biāo)基金監(jiān)管目標(biāo)是基金監(jiān)管活動(dòng)的出發(fā)點(diǎn)
4、和價(jià)值歸宿，基金監(jiān)管活動(dòng)須依法進(jìn)行，因此，我國(guó)基金監(jiān)管的目標(biāo)，也體現(xiàn)為《基金法》的立法宗旨，具體包括：（一）保護(hù)投資人及相關(guān)當(dāng)事人的合法權(quán)益基金監(jiān)管的首要目標(biāo)是保護(hù)投資人利益（二）規(guī)范證券投資基金活動(dòng)規(guī)范證券投資基金活動(dòng)是基金監(jiān)管的直接目標(biāo)，也是促進(jìn)證券投資基金和資本市場(chǎng)健康發(fā)展的前提條件。（三）促進(jìn)證券投資基金和資本市場(chǎng)的健康發(fā)展四、基金監(jiān)管的基本原則基金監(jiān)管的基本原則具有基礎(chǔ)性和宏觀性的特征。所謂基礎(chǔ)性，是指它是基金監(jiān)管活動(dòng)最為基本、最為重要的基礎(chǔ)，背離這些基本原則，基金監(jiān)管活動(dòng)的目的和宗旨就不能得以實(shí)現(xiàn)。所謂宏觀性，
5、是指基本原則是對(duì)基金監(jiān)管根本價(jià)值的高度概括和精煉，是具有根本性指導(dǎo)意義的基本準(zhǔn)則，是對(duì)基金監(jiān)管活動(dòng)的目的和宗旨的高度抽象。（一）保障投資人利益原則保障投資人利益原則是基金監(jiān)管活動(dòng)的目的和宗旨的集中體現(xiàn)（二）適度監(jiān)管原則（三）高效監(jiān)管原則所謂高效監(jiān)管，是指基金監(jiān)管活動(dòng)不僅要以價(jià)值最大化的方式實(shí)現(xiàn)基金監(jiān)管的根本目標(biāo)，而且還要通過基金監(jiān)管活動(dòng)促進(jìn)基金行業(yè)的高效發(fā)展。（四）依法監(jiān)管原則政府基金監(jiān)管不是任意的行政行為，而是一種法律活動(dòng)，它必須以法律為依據(jù)。（五）審慎監(jiān)管原則審慎監(jiān)管，也稱“結(jié)構(gòu)性的早期干預(yù)和解決方案”，其精髓在于金融
6、監(jiān)管機(jī)構(gòu)要盡可能趕在金融機(jī)構(gòu)完全虧損之前采取有效措施，以便讓金融機(jī)構(gòu)股東之外的其他人不受損失。（六）公開、公平、公正監(jiān)管原則1.公開、公平、公正監(jiān)管原則，也稱“三公”原則，是證券市場(chǎng)活動(dòng)以及證券監(jiān)管的基本原則。2.公開原則不僅實(shí)現(xiàn)市場(chǎng)信息公開化，而且要求基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)管規(guī)則和處罰應(yīng)當(dāng)公開，這也是政務(wù)公開原則的體現(xiàn)。3.公平原則，是指基金市場(chǎng)主體平等，要求基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)依照相同的標(biāo)準(zhǔn)衡量同類監(jiān)管對(duì)象的行為。4.公正原則，要求基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)在公開、公平基礎(chǔ)上，對(duì)監(jiān)管對(duì)象公正對(duì)待，一視同仁。第二節(jié)基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)和行業(yè)自律組織學(xué)習(xí)內(nèi)容
7、知識(shí)點(diǎn)證監(jiān)會(huì)對(duì)基金市場(chǎng)的監(jiān)管職責(zé)證監(jiān)會(huì)對(duì)基金行業(yè)的監(jiān)管證監(jiān)會(huì)對(duì)基金市場(chǎng)的監(jiān)管措施職責(zé)及監(jiān)管措施證監(jiān)會(huì)工作人員的義務(wù)和責(zé)任我國(guó)基金業(yè)協(xié)會(huì)的發(fā)展基金業(yè)協(xié)會(huì)對(duì)基金行業(yè)的基金業(yè)協(xié)會(huì)的性質(zhì)和組成自律監(jiān)管基金業(yè)協(xié)會(huì)的職責(zé)證券交易所的法律地位證券交易所對(duì)基金行業(yè)的證券交易所對(duì)基金份額上市的監(jiān)管自律監(jiān)管證券交易所對(duì)基金投資行為的監(jiān)管一、政府基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)：證監(jiān)會(huì)（一）證監(jiān)會(huì)對(duì)基金市場(chǎng)的監(jiān)管職責(zé)1.證監(jiān)會(huì)依法擔(dān)負(fù)國(guó)家對(duì)證券市場(chǎng)實(shí)施集中統(tǒng)一監(jiān)管的職責(zé)。證券基金機(jī)構(gòu)監(jiān)管部承擔(dān)基金監(jiān)管職責(zé)。證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)即各地方證監(jiān)局是證監(jiān)會(huì)的內(nèi)部組成部門，依照證
8、監(jiān)會(huì)的授權(quán)履行職責(zé)。2.證監(jiān)會(huì)依法履行下列職責(zé)：①制定基金活動(dòng)監(jiān)督管理的規(guī)章、規(guī)則，并行使審批、核準(zhǔn)或者注冊(cè)權(quán)；②辦理基金備案；③對(duì)管理人、托管人及其他機(jī)構(gòu)從事基金活動(dòng)進(jìn)行監(jiān)督管理，查處違法行為并公告；④制定基金從業(yè)人員的資格標(biāo)準(zhǔn)和行為準(zhǔn)則，并監(jiān)督實(shí)施；⑤監(jiān)督檢查基金信息的披露情況；⑥指導(dǎo)和監(jiān)督基金業(yè)協(xié)
