村鎮(zhèn)銀行關聯交易管理辦法模版

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1、XX村鎮(zhèn)銀行關聯交易管理辦法第一章總則第一條為規(guī)范XX村鎮(zhèn)銀行（以下簡稱“本行”）關聯交易行為，控制關聯交易風險，促進銀行安全、穩(wěn)健運行根據有關法律、法規(guī),制定本辦法。第二條關聯交易應當符合誠實信用及公允原則，應當遵守法律、行政法規(guī)、國家統(tǒng)一的會計制度和有關的銀行業(yè)監(jiān)督管理規(guī)定。第三條本行的關聯交易應當以不優(yōu)于對非關聯方同交易的條件進行。第四條本行股東大會、董事會應當根據監(jiān)管機構的規(guī)定以及本行《章程》的有關要求對關聯交易實施管理。本行董事會關聯交易控制委員會是董事會設立的專門工作機構，向董事會報告工作，對董事會負責。董事會的

2、日常事務由風險管理部負責，由其牽頭組織全行關聯交易管理。第二章關聯萬第五條關聯方包括自然人、法人或其他組織。第六條關聯自然人包括：一、本行的內部人；二、本行的主要自然人股東；三、本行的內部人和主要自然人股東的近親屬；四、本行的關聯法人或其他組織的控股自然人股東、董事、關鍵管理人員，本項所指關聯法人或其他組織不包括本行的內部人與主要自然人股東及其近親屬直接、間接、共同控制或可施加重大影響的法人或其他組織；五、對本行有重大影響的其他自然人。（一）本行的內部包括執(zhí)行董事、高級管理人員、有權決定或者參與本行授信和資產轉移的其他人員。

3、（二）主要自然人股東是指持有或控制本行5%以上的股份或表決權的自然人股東。自然人股東的近親屬持有或控制的股份或表決權應當與該自然人股東持有或控制的股份或表決權合并計算。（三）近親屬包括父母、配偶、兄弟姐妹及其配偶、成年子女及其配偶、配偶的父母、配偶的兄弟姐妹及其配偶。第七條關聯法人或其他組織包括：一、本行的主要非自然人股東；二、與本行同受某一企業(yè)直接、間接控制的法人或其他組織；三、本行的內部人與主要自然人股東及其近親屬直接、間接、共同控制或可施加重大影響的法人和其他組織；四、其他可直接、間接、共同控制本行或可對本行施加重大影

4、響的法人或其他組織。主要非自然人股東是指能過直接、間接、共同持有或控制本行5%以上股份或表決權的非自然人股東。第八條本辦法所稱控制是指有權決定本行、法人或其他組織的人事、財務和經營決策，并可據以從其經營活動中獲取利益。共同控制是指按合同約定或一致行動時，對某項經濟活動所共有的控制。重大影響是指不能決定本行、法人或其他組織的人事、財務和經營決策，但能通過在其股東會或經營決策機構中派出人員等方式參與決策。第九條與本行關聯方簽署協(xié)議、做出安排，生效后符合前述關聯方。第十條法人或其他組織應當自其成為本行的主要非自然人股東之日起十個工

5、作日內，向本行報告其下列關聯方情況：一、控股自然人股東、董事、關鍵管理人員；二、控股非自然人股東；三、受其直接、間接、共同控制的法人或其他組織及其董事、關鍵管理人員。本條第一款報告事項如發(fā)生變動，應當在變動后的十個工作日內向本行報告。第三章關聯交易第十一條關聯交易是指本行與關聯方之間發(fā)生的轉移資源或義務的下列事項:一、授信授信是指本行向客戶直接提供資金支持，或者對客戶在有關經濟活動中可能產生的賠償、支付責任做出保證，包括貸款、貸款承諾、承兌、貼現、證券回購、貿易融資、保理、信用證、保函、透支、拆借、擔保等表內外業(yè)務。二、資產

6、轉移資產轉移是指本行的自用動產與不動產的買賣、信貸資產的買賣以及抵債資產的接受和處置等。三、提供服務提供服務是指向本行提供信用評估、資產評估、審計、法律等服務。四、中國銀行監(jiān)督管理委員會規(guī)定的其他關聯交易。第四章關聯交易管理第十二條本行風險管理部負責關聯交易管理，審查關聯交易。第十三條關聯交易應當由風險管理部審查后，提交股東會批準。第十四條風險管理部及股東會對關聯交易進行表決或決策時，與該關聯交易有關聯關系的人員應當回避。第十五條不得向關聯方發(fā)放無擔保貸款；不得接受本行的股權作為質權的標的。第十六條一筆關聯交易被否定后，在六

7、個月內不得就同一內容的關聯交易進行審議。第十七條對一個關聯方的授信余額不得超過本行資本凈額的10%；對全部關聯方的授信金額不得超過村鎮(zhèn)銀行資本凈額的50%O第五章附則第十八條本辦法中的“資本凈額”是指最近一個季度末資本凈額。第十九條本辦法由XX村鎮(zhèn)銀行負責解釋和修訂。第二十條本辦法自發(fā)布之日起實旋（2014年7月3日印發(fā)）。