全球證券行業(yè)反洗錢監(jiān)管要求 100分

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1、全球證券行業(yè)反洗錢監(jiān)管要求單選題（共3題，每題10分）1.在反洗錢方面，證券公司的做法錯誤的是（）。·A.制定和實(shí)施經(jīng)由高級管理層批準(zhǔn)的政策，程序和控制措施，從而有效管理和預(yù)防所識別出的風(fēng)險(xiǎn)·B.監(jiān)督這些政策，程序和控制措施的實(shí)施和審計(jì)·C.在有效識別出更高風(fēng)險(xiǎn)的情況下執(zhí)行強(qiáng)化措施·D.不需要定期對強(qiáng)化措施的執(zhí)行效果進(jìn)行評估我的答案：D2.根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》，下列說法錯誤的是（）?！.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對通過交易監(jiān)測標(biāo)準(zhǔn)篩選出的交易進(jìn)行人工分析、識別，并記錄分析過程·B.金融機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)或者有合理理由懷疑客戶、客戶的資金或者其他資產(chǎn)、客戶的交易或者試圖進(jìn)行的交易與洗錢、恐怖

2、融資等犯罪活動相關(guān)的，當(dāng)資金金額或者資產(chǎn)價值超過100萬元以上，才可提交可疑交易報(bào)告·C.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全大額交易和可疑交易監(jiān)測系統(tǒng)，以客戶為基本單位開展資金交易的監(jiān)測分析，全面、完整、準(zhǔn)確地采集各業(yè)務(wù)系統(tǒng)的客戶身份信息和交易信息，保障大額交易和可疑交易監(jiān)測分析的數(shù)據(jù)需求·D.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)設(shè)立專職的反洗錢崗位，配備專職人員負(fù)責(zé)大額交易和可疑交易報(bào)告工作，并提供必要的資源保障和信息支持我的答案：B3.關(guān)于客戶身份識別，下列說法錯誤的是（）?！.證券公司不得開立或維持匿名賬戶或虛構(gòu)名字賬戶·B.證券公司應(yīng)查詢是否存在與客戶有關(guān)的任何受益擁有人·C.證券公司在處理建立業(yè)務(wù)關(guān)系申請時，不需要從客

3、戶處獲得有關(guān)業(yè)務(wù)目的和實(shí)質(zhì)·D.證券公司應(yīng)制定政策和流程，以解決與客戶的非面對面業(yè)務(wù)關(guān)系或客戶交易相關(guān)的特定風(fēng)險(xiǎn)我的答案：C多選題（共4題，每題10分）1.根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》第十九條，在與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取持續(xù)的客戶身份識別措施，關(guān)注客戶及其日常經(jīng)營活動、金融交易情況，及時提示客戶更新資料信息?？蛻魹橥鈬?，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)采取合理措施了解其（）?！.經(jīng)濟(jì)狀況·B.資金用途·C.資金來源·D.經(jīng)營狀況我的答案：BC2.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照（）的原則，妥善保存客戶身份資料和交易記錄，確保能足以重現(xiàn)每項(xiàng)交易，以提供識別客戶身份、監(jiān)測分

4、析交易情況、調(diào)查可疑交易活動和查處洗錢案件所需的信息?！.安全·B.準(zhǔn)確·C.完整·D.保密我的答案：ABCD3.國際上在對客戶風(fēng)險(xiǎn)等級進(jìn)行劃分時，要求對下列客戶應(yīng)強(qiáng)化客戶盡職調(diào)查（）。·A.低風(fēng)險(xiǎn)客戶·B.高風(fēng)險(xiǎn)客戶·C.高風(fēng)險(xiǎn)國家·D.高風(fēng)險(xiǎn)地區(qū)我的答案：BCD4.監(jiān)管機(jī)構(gòu)對金融機(jī)構(gòu)反洗錢的核心工作要求主要有（）。·A.反洗錢風(fēng)險(xiǎn)評估及風(fēng)險(xiǎn)為本原則·B.客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存·C.大額和可疑交易監(jiān)控和報(bào)告·D.黑名單監(jiān)控·E.客戶風(fēng)險(xiǎn)等級劃分我的答案：ABCDE判斷題（共3題，每題10分）1.金融機(jī)構(gòu)無需設(shè)立專職的反洗錢崗位，配備專職人員負(fù)責(zé)大額交易和可疑交易報(bào)告工作，

5、但需要提供必要的資源保障和信息支持。（）對錯我的答案：錯2.恐怖融資的資金全部來源于非法所得，最終的目的是支持恐怖主義活動和行為。（）對錯我的答案：錯3.義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)實(shí)際情況以及從任意途徑、以任意方式獲取的相關(guān)信息或者數(shù)據(jù)，識別非自然人客戶的受益所有人，并在業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，持續(xù)關(guān)注受益所有人信息變更情況。（）對錯我的答案：錯