全球證券行業(yè)反洗錢案例及最佳實踐

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1、全球證券行業(yè)反洗錢案例及最佳實踐返回上一級單選題（共2題，每題10分）1.下列關(guān)于客戶身份識別，說法錯誤的是（）?！.一個完善的“客戶盡職調(diào)查”方案應(yīng)保存調(diào)查記錄并對流程留痕·B.應(yīng)根據(jù)風(fēng)險評估對不同賬戶定期進行審查。低風(fēng)險客戶無需審查，高風(fēng)險客戶高頻審查·C.證券機構(gòu)不僅需要建立大額可疑交易監(jiān)測的系統(tǒng)和流程，也應(yīng)該投入足夠的合規(guī)人員進行相應(yīng)的審核·D.對客戶風(fēng)險進行評估，需要考慮該客戶是否是政要人物我的答案：B2.針對可疑交易的信號，下列不屬于國際上證券行業(yè)的普遍實踐的是（）?！.客戶擁有大量具有相同性質(zhì)的賬戶，并且在不同賬戶之間經(jīng)常進行轉(zhuǎn)賬·B.無合理理由在存款

2、后立即撤回資產(chǎn)的交易·C.來自媒體或其他可靠信息來源的與稅務(wù)相關(guān)的負面報道·D.當(dāng)收到查詢時，客戶能合理地證明交易的目的我的答案：D多選題（共4題，每題10分）1.國際上關(guān)于“客戶盡職調(diào)查”的最佳做法認為，一個完善的“客戶盡職調(diào)查”方案應(yīng)該以（）為基本原則?！.通過收集信息明確客戶身份·B.記錄的保存和流程留痕·C.驗證客戶身份文件·D.與監(jiān)管類名單進行比較，如反恐名單、制裁名單以及其它公開公布或私下發(fā)布的強制性名單我的答案：ABCD2.對客戶風(fēng)險進行評估，需要考慮的因素有（）。·A.職業(yè)或業(yè)務(wù)性質(zhì)·B.地理位置及業(yè)務(wù)范圍·C.有意采用的金融服務(wù)類型·D.是否是政要人

3、物·E.是否受到海外單邊制裁我的答案：ABCDE3.針對于可疑交易的信號，下列屬于國際上證券行業(yè)的普遍實踐的是（）?！.無法與客戶的日?；顒訁f(xié)調(diào)的交易，例如從僅交易低價股票轉(zhuǎn)為主要是藍籌股·B.客戶擁有大量具有相同性質(zhì)的賬戶，并且在不同賬戶之間經(jīng)常進行轉(zhuǎn)賬·C.有合理理由在存款后立即撤回資產(chǎn)的交易·D.在沒有合理理由的情況下大量使用以前是一個相對不活躍的帳戶進行交易我的答案：ABD4.反洗錢核心義務(wù)包括（）?！.客戶身份識別及風(fēng)險等級劃分·B.大額可疑交易監(jiān)測·C.客戶資料及交易記錄保存·D.大額可疑交易報送我的答案：ABC判斷題（共4題，每題10分）1.在國際上證

4、券行業(yè)的普遍實踐中，客戶沒有明顯原因的資金注入大幅增加，特別是如果隨后在短時間內(nèi)從賬戶轉(zhuǎn)移，這屬于可疑交易信號。對??????錯我的答案：對2.在國際上證券行業(yè)的普遍實踐中，客戶擁有大量具有相同性質(zhì)的賬戶，并且在不同賬戶之間經(jīng)常進行轉(zhuǎn)賬不屬于可疑交易。（）對??????錯我的答案：錯3.在對客戶風(fēng)險進行評估時需要考慮其是否受到海外單邊制裁，遇到如美國、歐盟制裁的情況，則必須針對相關(guān)的合規(guī)風(fēng)險進行評估。（）對??????錯我的答案：對4.“簡化盡職調(diào)查”適用于低風(fēng)險客戶。證券公司可以對低風(fēng)險客戶定期抽樣進行“增強盡職調(diào)查”的良好做法，在平衡合規(guī)成本的同時，提供額外的安全保

5、證。（）對??????錯我的答案：對