《各理財(cái)證照比較》PPT課件

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1、國(guó)際國(guó)內(nèi)主流理財(cái)規(guī)劃師資格認(rèn)證比較前言伴隨著國(guó)內(nèi)保險(xiǎn)市場(chǎng)的迅猛發(fā)展和日趨成熟，市場(chǎng)呼喚更為專(zhuān)業(yè)和完善的保險(xiǎn)與金融服務(wù)，對(duì)保險(xiǎn)代理從業(yè)人員的整體素質(zhì)要求不斷提高。為了打造一支優(yōu)秀的精英銷(xiāo)售隊(duì)伍，為客戶(hù)提供以保險(xiǎn)為主的一站式全方位的金融服務(wù)，我們收集了國(guó)際國(guó)內(nèi)市場(chǎng)上較為主流的7種理財(cái)師資格認(rèn)證（CFP、國(guó)家職業(yè)技能等級(jí)鑒定、CWM、RFC、RFP、FCHFP、ICFA），對(duì)其證書(shū)價(jià)值、課程特色及適用性等進(jìn)行了綜合對(duì)比分析，為大家選擇何種課程引進(jìn)和推廣提供參考。CFP（注冊(cè)金融理財(cái)師）證書(shū)價(jià)值國(guó)際上金融領(lǐng)域最權(quán)威最流行的個(gè)人理財(cái)職業(yè)資格。主要課程５本教

2、材5門(mén)課程：《金融理財(cái)原理及綜合案例分析》、《投資規(guī)劃》、《個(gè)人風(fēng)險(xiǎn)管理與保險(xiǎn)規(guī)劃》、《員工福利與退休計(jì)劃》、《個(gè)人稅務(wù)與遺產(chǎn)籌劃》共計(jì)200萬(wàn)字，是國(guó)內(nèi)第一套體系完備、內(nèi)容豐富的本土化金融理財(cái)師培訓(xùn)教材。課程特色專(zhuān)業(yè)系統(tǒng)，為客戶(hù)提供全方位理財(cái)建議，保障財(cái)務(wù)獨(dú)立和金融安全。適用人群銀行及其他金融界從業(yè)人士。培訓(xùn)考試分為中國(guó)金融理財(cái)師AFP和國(guó)際金融理財(cái)師CFP。AFP課時(shí)108，CFP課時(shí)132，合計(jì)240課時(shí)方可取得CFP資格，“北京金融培訓(xùn)中心”專(zhuān)職負(fù)責(zé)系列資格認(rèn)證培訓(xùn)。每年5月、11月的第二個(gè)周末舉行考試?？荚嚥辉O(shè)及格分?jǐn)?shù)線，根據(jù)每次考試成

3、績(jī)?cè)O(shè)定通過(guò)率。費(fèi)用AFP學(xué)費(fèi)：12960元；05年5月14日為第一次考試，CFP將從2006年開(kāi)始舉辦，獲CFP費(fèi)用需2-3萬(wàn)元。報(bào)名條件大專(zhuān)5年本科3年以上相關(guān)工作經(jīng)驗(yàn)。引進(jìn)機(jī)構(gòu)中國(guó)金融教育發(fā)展基金會(huì)金融理財(cái)標(biāo)準(zhǔn)委員會(huì)，主任劉鴻儒。引進(jìn)該認(rèn)證課程可行性分析：優(yōu)：證書(shū)價(jià)值及國(guó)際國(guó)內(nèi)市場(chǎng)認(rèn)同度高，有統(tǒng)一專(zhuān)業(yè)的教材。劣：1、授權(quán)的培訓(xùn)機(jī)構(gòu)僅一個(gè)，學(xué)員學(xué)習(xí)受到限制；2、考試通過(guò)率低，類(lèi)似于注冊(cè)會(huì)計(jì)師通過(guò)率，營(yíng)銷(xiāo)員在學(xué)完后無(wú)法展示其專(zhuān)業(yè)形象；3、時(shí)間長(zhǎng)、費(fèi)用太高，想獲得CFP資格要經(jīng)過(guò)AFP、CFP兩次培訓(xùn)及考試，合計(jì)費(fèi)用2-3萬(wàn)元。國(guó)家勞動(dòng)與社會(huì)保障部

4、職業(yè)技能鑒定證書(shū)價(jià)值由國(guó)家勞動(dòng)與社會(huì)保障部職業(yè)技能鑒定中心于2003年頒布《理財(cái)規(guī)劃師國(guó)家職業(yè)標(biāo)準(zhǔn)》設(shè)立的一種職業(yè)技能鑒定。主要課程分為理論培訓(xùn)與專(zhuān)業(yè)能力培訓(xùn)。理論培訓(xùn)：消費(fèi)支出理論與籌劃、投資保險(xiǎn)稅收籌劃、實(shí)業(yè)投資、經(jīng)濟(jì)學(xué)理論、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)、貨幣金融學(xué)、相關(guān)法律法規(guī)；專(zhuān)業(yè)能力培訓(xùn)：建立有效客戶(hù)、設(shè)計(jì)可行方案與策劃建議、分析評(píng)價(jià)判斷預(yù)測(cè)。使用《國(guó)家職業(yè)資格培訓(xùn)教程---理財(cái)規(guī)劃師》一書(shū)作為教材，共120課時(shí)。課程特色初級(jí)培訓(xùn)，注重實(shí)用，培養(yǎng)對(duì)各類(lèi)理財(cái)專(zhuān)業(yè)知識(shí)均有所涉獵的專(zhuān)門(mén)人員，適合大眾理財(cái)消費(fèi)者。適用人群對(duì)理財(cái)規(guī)劃有興趣的各行業(yè)從業(yè)人員。培訓(xùn)考試由

5、各省職業(yè)技能鑒定中心指定教育培訓(xùn)機(jī)構(gòu)進(jìn)行培訓(xùn)，參加全國(guó)統(tǒng)考，分為理財(cái)規(guī)劃師和高級(jí)理財(cái)規(guī)劃師兩類(lèi)。費(fèi)用各省培訓(xùn)費(fèi)用不一，5000至9000不等。報(bào)名條件大專(zhuān)4年本科3年碩士1年以上相關(guān)工作經(jīng)驗(yàn)。引進(jìn)機(jī)構(gòu)各省勞動(dòng)保障廳指定培訓(xùn)機(jī)構(gòu)開(kāi)展培訓(xùn)及組織考試。引進(jìn)該認(rèn)證課程可行性分析：優(yōu)：1、培訓(xùn)內(nèi)容較為初級(jí)，適合營(yíng)銷(xiāo)員提升專(zhuān)業(yè)度；2、費(fèi)用相對(duì)較低。劣：1、作為一種技能鑒定在行業(yè)內(nèi)及國(guó)際市場(chǎng)的認(rèn)同度相對(duì)較低；2、各省的指定培訓(xùn)機(jī)構(gòu)各不相同，培訓(xùn)課程不一，很難以合適的方式在各機(jī)構(gòu)推廣。CWM（特許財(cái)富管理師）證書(shū)價(jià)值是國(guó)際三大理財(cái)規(guī)劃證書(shū)之一，較CFP更大眾。主

6、要課程由中央財(cái)經(jīng)大學(xué)協(xié)助進(jìn)行課程本土化。課程特色掌握各種不同金融產(chǎn)品為客戶(hù)提供全方位理財(cái)建議，注重資產(chǎn)配置與風(fēng)險(xiǎn)管理、高端客戶(hù)的需求把握和投資全面性，側(cè)重對(duì)銀行業(yè)務(wù)高端市場(chǎng)的占領(lǐng)。適用人群主要為銀行及證券投資界從業(yè)人員。培訓(xùn)考試以外國(guó)資深專(zhuān)家為授課陣容，在培訓(xùn)課程結(jié)束后參加考試。費(fèi)用培訓(xùn)費(fèi)用：16000元左右，截止目前僅在中國(guó)培養(yǎng)了兩批特許財(cái)務(wù)管理師50人左右。報(bào)名條件擁有金融、財(cái)會(huì)本科學(xué)歷并在金融行業(yè)擁有１０年以上工作經(jīng)驗(yàn)的資深金融人才。引進(jìn)機(jī)構(gòu)2004年登陸中國(guó)，由美國(guó)金融管理學(xué)會(huì)與中央財(cái)經(jīng)大學(xué)金融學(xué)院聯(lián)合開(kāi)設(shè)培訓(xùn)班。引進(jìn)該認(rèn)證課程可行性分析

7、：優(yōu)：證書(shū)價(jià)值及國(guó)際市場(chǎng)認(rèn)同度較高。劣：1、側(cè)重于資產(chǎn)配置與投資，占領(lǐng)銀行高端市場(chǎng)，較適合銀行界及投資界人士；2、費(fèi)用相對(duì)較高。RFC（認(rèn)證財(cái)務(wù)顧問(wèn)師）證書(shū)價(jià)值IARFC總部設(shè)在美國(guó)，主要針對(duì)壽險(xiǎn)行業(yè)的認(rèn)證。相對(duì)于CFP而言，學(xué)院派的理論要求較低，著重強(qiáng)調(diào)實(shí)務(wù)經(jīng)驗(yàn)交流與分享。主要課程分為基礎(chǔ)理論課程L1和實(shí)務(wù)操作課程L2共96個(gè)課時(shí)。L1包括：經(jīng)濟(jì)概論、金融市場(chǎng)、稅務(wù)法規(guī)、風(fēng)險(xiǎn)管理；L2包括：個(gè)人理財(cái)、財(cái)務(wù)規(guī)劃實(shí)務(wù)案例研討。課程特色側(cè)重于財(cái)務(wù)規(guī)劃服務(wù)，以實(shí)務(wù)訓(xùn)練為主，使學(xué)員能迅速增強(qiáng)市場(chǎng)實(shí)務(wù)操作的能力，從而對(duì)業(yè)務(wù)能力的提升有實(shí)質(zhì)性的助益。適用人群

8、壽險(xiǎn)及其他金融行業(yè)從業(yè)人士。培訓(xùn)考試3個(gè)月內(nèi)每周末進(jìn)行，L1課程由協(xié)會(huì)特聘內(nèi)地大學(xué)教授授課；L2課程由協(xié)會(huì)聘請(qǐng)臺(tái)灣財(cái)務(wù)規(guī)劃知名人士授課。