《各理財證照比較》PPT課件.ppt

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1、國際國內(nèi)主流理財規(guī)劃師資格認證比較前言伴隨著國內(nèi)保險市場的迅猛發(fā)展和日趨成熟，市場呼喚更為專業(yè)和完善的保險與金融服務，對保險代理從業(yè)人員的整體素質(zhì)要求不斷提高。為了打造一支優(yōu)秀的精英銷售隊伍，為客戶提供以保險為主的一站式全方位的金融服務，我們收集了國際國內(nèi)市場上較為主流的7種理財師資格認證（CFP、國家職業(yè)技能等級鑒定、CWM、RFC、RFP、FCHFP、ICFA），對其證書價值、課程特色及適用性等進行了綜合對比分析，為大家選擇何種課程引進和推廣提供參考。CFP（注冊金融理財師）證書價值國際上金融領(lǐng)域最權(quán)威最流行的個人理財職業(yè)資格。主要課程５本教材5門課程：《金

2、融理財原理及綜合案例分析》、《投資規(guī)劃》、《個人風險管理與保險規(guī)劃》、《員工福利與退休計劃》、《個人稅務與遺產(chǎn)籌劃》共計200萬字，是國內(nèi)第一套體系完備、內(nèi)容豐富的本土化金融理財師培訓教材。課程特色專業(yè)系統(tǒng)，為客戶提供全方位理財建議，保障財務獨立和金融安全。適用人群銀行及其他金融界從業(yè)人士。培訓考試分為中國金融理財師AFP和國際金融理財師CFP。AFP課時108，CFP課時132，合計240課時方可取得CFP資格，“北京金融培訓中心”專職負責系列資格認證培訓。每年5月、11月的第二個周末舉行考試?？荚嚥辉O(shè)及格分數(shù)線，根據(jù)每次考試成績設(shè)定通過率。費用AFP學費：1

3、2960元；05年5月14日為第一次考試，CFP將從2006年開始舉辦，獲CFP費用需2-3萬元。報名條件大專5年本科3年以上相關(guān)工作經(jīng)驗。引進機構(gòu)中國金融教育發(fā)展基金會金融理財標準委員會，主任劉鴻儒。引進該認證課程可行性分析：優(yōu)：證書價值及國際國內(nèi)市場認同度高，有統(tǒng)一專業(yè)的教材。劣：1、授權(quán)的培訓機構(gòu)僅一個，學員學習受到限制；2、考試通過率低，類似于注冊會計師通過率，營銷員在學完后無法展示其專業(yè)形象；3、時間長、費用太高，想獲得CFP資格要經(jīng)過AFP、CFP兩次培訓及考試，合計費用2-3萬元。國家勞動與社會保障部職業(yè)技能鑒定證書價值由國家勞動與社會保障部職業(yè)技

4、能鑒定中心于2003年頒布《理財規(guī)劃師國家職業(yè)標準》設(shè)立的一種職業(yè)技能鑒定。主要課程分為理論培訓與專業(yè)能力培訓。理論培訓：消費支出理論與籌劃、投資保險稅收籌劃、實業(yè)投資、經(jīng)濟學理論、財務會計、貨幣金融學、相關(guān)法律法規(guī)；專業(yè)能力培訓：建立有效客戶、設(shè)計可行方案與策劃建議、分析評價判斷預測。使用《國家職業(yè)資格培訓教程---理財規(guī)劃師》一書作為教材，共120課時。課程特色初級培訓，注重實用，培養(yǎng)對各類理財專業(yè)知識均有所涉獵的專門人員，適合大眾理財消費者。適用人群對理財規(guī)劃有興趣的各行業(yè)從業(yè)人員。培訓考試由各省職業(yè)技能鑒定中心指定教育培訓機構(gòu)進行培訓，參加全國統(tǒng)考，分為

5、理財規(guī)劃師和高級理財規(guī)劃師兩類。費用各省培訓費用不一，5000至9000不等。報名條件大專4年本科3年碩士1年以上相關(guān)工作經(jīng)驗。引進機構(gòu)各省勞動保障廳指定培訓機構(gòu)開展培訓及組織考試。引進該認證課程可行性分析：優(yōu)：1、培訓內(nèi)容較為初級，適合營銷員提升專業(yè)度；2、費用相對較低。劣：1、作為一種技能鑒定在行業(yè)內(nèi)及國際市場的認同度相對較低；2、各省的指定培訓機構(gòu)各不相同，培訓課程不一，很難以合適的方式在各機構(gòu)推廣。CWM（特許財富管理師）證書價值是國際三大理財規(guī)劃證書之一，較CFP更大眾。主要課程由中央財經(jīng)大學協(xié)助進行課程本土化。課程特色掌握各種不同金融產(chǎn)品為客戶提供全

6、方位理財建議，注重資產(chǎn)配置與風險管理、高端客戶的需求把握和投資全面性，側(cè)重對銀行業(yè)務高端市場的占領(lǐng)。適用人群主要為銀行及證券投資界從業(yè)人員。培訓考試以外國資深專家為授課陣容，在培訓課程結(jié)束后參加考試。費用培訓費用：16000元左右，截止目前僅在中國培養(yǎng)了兩批特許財務管理師50人左右。報名條件擁有金融、財會本科學歷并在金融行業(yè)擁有１０年以上工作經(jīng)驗的資深金融人才。引進機構(gòu)2004年登陸中國，由美國金融管理學會與中央財經(jīng)大學金融學院聯(lián)合開設(shè)培訓班。引進該認證課程可行性分析：優(yōu)：證書價值及國際市場認同度較高。劣：1、側(cè)重于資產(chǎn)配置與投資，占領(lǐng)銀行高端市場，較適合銀行界

7、及投資界人士；2、費用相對較高。RFC（認證財務顧問師）證書價值IARFC總部設(shè)在美國，主要針對壽險行業(yè)的認證。相對于CFP而言，學院派的理論要求較低，著重強調(diào)實務經(jīng)驗交流與分享。主要課程分為基礎(chǔ)理論課程L1和實務操作課程L2共96個課時。L1包括：經(jīng)濟概論、金融市場、稅務法規(guī)、風險管理；L2包括：個人理財、財務規(guī)劃實務案例研討。課程特色側(cè)重于財務規(guī)劃服務，以實務訓練為主，使學員能迅速增強市場實務操作的能力，從而對業(yè)務能力的提升有實質(zhì)性的助益。適用人群壽險及其他金融行業(yè)從業(yè)人士。培訓考試3個月內(nèi)每周末進行，L1課程由協(xié)會特聘內(nèi)地大學教授授課；L2課程由協(xié)會聘請臺

8、灣財務規(guī)劃知名人士授課。