基金理財小知識范文

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1、基金理財小知識范文　　　　《基金理財》介紹基金的概念、分類、風(fēng)險與報酬等基礎(chǔ)知識引導(dǎo)讀者了解基金分散風(fēng)險的原理與研判景氣方向的法則智慧地運(yùn)用基金來達(dá)到購房、子女教育與退休等人生目標(biāo)下面小編為大家分享基金理財小知識希望對大家有所幫助！　　　　1、什么是基金　　　　基金是一種大眾化的信托投資工具這種投資工具由基金管理公司或其它發(fā)起人發(fā)起通過向投資者發(fā)行受益憑證將大眾手中的零散資金集中起來委托具有專業(yè)知識和投資經(jīng)驗(yàn)的專家進(jìn)行管理和運(yùn)作由信譽(yù)良好的金融機(jī)構(gòu)充當(dāng)所募集資金的信托人或托管人　　　　基金經(jīng)理人通過

2、多元化的投資組合將基金投資于股票、債券、可轉(zhuǎn)換證券等各種金融工具努力降低投資風(fēng)險謀求資本長期、穩(wěn)定的增值投資者按出資比例分享投資收益與承擔(dān)投資風(fēng)險　　　　2、基金的主要類型：貨幣基金、債券基金與股票基金　　　　(1)貨幣基金是以貨幣市場為投資對象的一種基金由于貨幣市場一般是供大額投資者參與所以貨幣基金的出現(xiàn)為小額投資者進(jìn)入貨幣市場提供了機(jī)會貨幣基金具有投資成本低、流動性強(qiáng)、風(fēng)險小等特點(diǎn)投資者常常在股票基金業(yè)績表現(xiàn)不佳時將股票基金轉(zhuǎn)換為貨幣基金以避開;風(fēng)浪;等待時機(jī)再選擇認(rèn)購股票基金或別的基金品種因此

3、貨幣基金也稱為停泊基金　　　　(2)債券基金是指將基金資產(chǎn)投資于債券通過對債券進(jìn)行組合投資尋求較為穩(wěn)定的收益由于債券收益穩(wěn)定風(fēng)險也較小因而債券基金的風(fēng)險性較低適于不愿過多冒險的穩(wěn)健型投資者但債券基金的價格也受到市場利率、匯率、債券本身等因素影響其波動程度比股票基金低　　　　(3)股票基金是指以股票為投資對象的投資基金這是所有基金品種中最廣泛流行的一種與投資者直接投資于股票市場相比股票基金具有流動性強(qiáng)分散風(fēng)險等特點(diǎn)雖然股票價格會在短時間內(nèi)上下波動但其提供的長線回報會比現(xiàn)金存款或債券投資為高因此從長期來

4、看股票基金收益可觀但風(fēng)險也比債券基金、貨幣基金要高　　　　3、基金的風(fēng)險　　　　任何投資行為都會有風(fēng)險投資基金的特點(diǎn)在于由專業(yè)人士管理進(jìn)行組合投資分散風(fēng)險但也并非絕無風(fēng)險　　　　通俗地講小額投資因?yàn)橘Y金有限只得將雞蛋放在一個籃子里;而一個籃子打翻了里面的雞蛋都會打碎投資基金則是把雞蛋放入許多個籃子里;所有籃子都打翻的機(jī)會終究要比個別籃子打翻的機(jī)會少得多　　　　不同種類的基金其風(fēng)險程度各異投資者一旦認(rèn)購了投資基金其投資風(fēng)險就只能由投資者自負(fù)基金管理公司只能替投資者管理資產(chǎn)但不承擔(dān)根據(jù);基金契約;或;投

5、資協(xié)議;的條款進(jìn)行投資而導(dǎo)致的任何投資風(fēng)險　　　　4、基金投資需樹立長期投資理念　　　　如何使自己的資產(chǎn)保值增值?乍看起來想要回答這一問題需要很專業(yè)的技術(shù)分析涉及對各個資產(chǎn)類型和投資手段的綜合評估其實(shí)我們不妨拋開這些枯燥的分析看看歷史數(shù)據(jù)和其他國家在經(jīng)濟(jì)發(fā)展過程中發(fā)生的案例看看別人都是做的　　　　1926年到xx年美國國內(nèi)居民收入和生活水平持續(xù)增長綜合國力蒸蒸日上假如在1926年一個普通的美國人山姆出生了那他如何從整個國家的繁榮中獲利讓自己以及自己的下一代也過上好日子呢?　　　　1919年也就是在山

6、姆出生之前不久福特汽車公司推出了一款面向大眾的廉價汽車福特T型推出時售價是1000美元到了山姆出生的時候這款汽車已經(jīng)降價到了七、八百美元　　　　山姆的父母本打算買一輛這種汽車但是因?yàn)樯侥返某錾依锏幕ㄙM(fèi)增加他們決定把這800美金用于投資以應(yīng)付山姆長大以后的各種費(fèi)用他們沒有專業(yè)的投資知識和手段也不知道如何選擇股票于是他們選了一種相對穩(wěn)妥地投資他們投資了美國中小企業(yè)發(fā)展指數(shù)基金　　　　和許多的中小投資者一樣他們沒有把這個投資太當(dāng)回事兒因?yàn)橥度氲谋窘鸩皇呛芏嗉由蠈σ恍I(yè)的術(shù)語也不太懂他們投資以后平時也沒

7、有放在心上慢慢就把這事給忘了直到過世的時候把這部分權(quán)益轉(zhuǎn)給了山姆　　　　在75歲生日的那天老山姆清理自己的東西偶然間翻出了當(dāng)年的基金權(quán)利憑證給他的基金代理打了個電話詢問現(xiàn)在的賬戶余額放下代理的電話他又給自己的兒子打了個電話老山姆只對兒子說了一句話：你現(xiàn)在是百萬富翁了