基金專(zhuān)戶理財(cái)小知識(shí)

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1、專(zhuān)戶理財(cái)小知識(shí)東吳證券營(yíng)銷(xiāo)管理中心王曉虎整理于2011-03-141、什么叫專(zhuān)戶理財(cái)？基金管理公司向特定客戶募集資金或者接受特定客戶財(cái)產(chǎn)委托擔(dān)任資產(chǎn)管理人，由商業(yè)銀行擔(dān)任資產(chǎn)托管人，為資產(chǎn)委托人的利益，運(yùn)用委托財(cái)產(chǎn)進(jìn)行證券投資的活動(dòng)稱為專(zhuān)戶理財(cái)。2、專(zhuān)戶理財(cái)?shù)姆诸?lèi)？專(zhuān)戶理財(cái)分為“一對(duì)一”和“一對(duì)多”業(yè)務(wù)。專(zhuān)戶理財(cái)“一對(duì)一”的投資起點(diǎn)是5000萬(wàn)，投資者是非常高端的個(gè)人或者是企業(yè)、機(jī)構(gòu)。專(zhuān)戶理財(cái)“一對(duì)多”的投資起點(diǎn)是100萬(wàn)，投資者可以是個(gè)人或者機(jī)構(gòu)，賬戶人數(shù)上限為200人，每年至多開(kāi)放一次，開(kāi)放期原則上不得超過(guò)5個(gè)工作日。追加認(rèn)購(gòu)的最低金額為人

2、民幣1萬(wàn)元。3、專(zhuān)戶理財(cái)?shù)漠a(chǎn)生背景？由于各種各樣的原因，國(guó)內(nèi)私募基金尚沒(méi)有合法化和陽(yáng)光化，但私募基金所具有的獨(dú)特優(yōu)勢(shì)，使其以各種形式始終存在。其中越來(lái)越被大眾普遍認(rèn)可的私募性質(zhì)的投資方式就是專(zhuān)戶代理投資（人們通常稱之為“專(zhuān)戶理財(cái)”）。4、專(zhuān)戶理財(cái)?shù)霓k理流程？專(zhuān)戶理財(cái)是指投資者以自己的名義向深滬證券交易所申請(qǐng)登記，獲取股東卡，并持股東卡、身份證、銀行卡等相關(guān)資料或證件，以自己的名義在證券經(jīng)紀(jì)公司開(kāi)立獨(dú)立的進(jìn)行股票交易的賬戶，然后把交易賬號(hào)和交易密碼交給專(zhuān)業(yè)的投資代理人（機(jī)構(gòu)或個(gè)人）進(jìn)行投資操作的投資方式。投資者的投資資金的存入過(guò)程是首先把錢(qián)存入自

3、己的銀行賬戶，然后再把資金轉(zhuǎn)入自己的股票賬戶進(jìn)行投資。資金的取出則需要通過(guò)相反的操作過(guò)程，即首先把資金轉(zhuǎn)入自己的銀行賬戶，然后再通過(guò)銀行卡或存折把資金取出。銀行賬戶和密碼都有投資者自己保存，而代理人只有股票賬戶的用戶名和密碼，只有買(mǎi)賣(mài)股票的權(quán)利而沒(méi)有存取資金的權(quán)利。5、專(zhuān)戶理財(cái)?shù)奶攸c(diǎn)？（1）資金安全有保障（2）獨(dú)立賬戶，結(jié)算簡(jiǎn)單6、第一批獲準(zhǔn)開(kāi)展專(zhuān)戶理財(cái)業(yè)務(wù)的基金管理公司是哪些？第二批及后續(xù)呢？第一批9家：鵬華、國(guó)泰、中海、易方達(dá)、南方、匯添富、嘉實(shí)、工銀瑞信與諾安基金等九家基金管理公司第二批8家：華夏、建信、華安、銀華、長(zhǎng)盛、交銀施羅德、博時(shí)

4、和廣發(fā)基金第三批8家：泰達(dá)荷銀、大成、海富通、華寶興業(yè)、長(zhǎng)城、寶盈、國(guó)投瑞銀、國(guó)海富蘭克林基金第四批3家：富國(guó)、光大保德信、中銀基金第五批2家：興業(yè)全球、長(zhǎng)信基金7、專(zhuān)戶一對(duì)多VS私募的區(qū)別？比較內(nèi)容一對(duì)多專(zhuān)戶理財(cái)陽(yáng)光私募投資范圍投資于交易所和銀行間的證券產(chǎn)品，包括股票、債券和基金等，也可能包括權(quán)證。也可發(fā)行結(jié)構(gòu)性產(chǎn)品、QDII等。投資于交易所和銀行間證券產(chǎn)品，包括股票、債券和基金等，也可能包括權(quán)證。目前絕大多數(shù)為非結(jié)構(gòu)性產(chǎn)品。門(mén)檻與人數(shù)門(mén)檻不得低于100萬(wàn)；不超過(guò)200人一般最低認(rèn)購(gòu)金額為100萬(wàn)；不超過(guò)50人，機(jī)構(gòu)不限信息披露要求要求每月一

5、次向投資人公布凈值。要求在資產(chǎn)管理合同中約定向投資人報(bào)告相關(guān)信息的時(shí)間和方式，保證投資人能夠充分了解資產(chǎn)管理計(jì)劃的運(yùn)作情況。每月一次披露凈值，也有每周公布者。09年2月銀監(jiān)會(huì)曾下文要求每周披露一次。部分私募每季、每月或以更高頻率公布操作報(bào)告。流動(dòng)性最多一年開(kāi)放一次申贖一般每月開(kāi)放申贖，部分每周開(kāi)放成立要求5000萬(wàn)以上一般是3000萬(wàn)實(shí)際管理人公募基金公司中的專(zhuān)戶投研團(tuán)隊(duì)私募管理公司組合投資方式單個(gè)資產(chǎn)管理計(jì)劃持有一家上市公司的股票，其市值不得超過(guò)該計(jì)劃資產(chǎn)凈值的10%；同一資產(chǎn)管理人管理的全部特定客戶委托財(cái)產(chǎn)（包括單一客戶和多客戶特定資產(chǎn)管理

6、業(yè)務(wù)）投資于一家公司發(fā)行的證券，不得超過(guò)該證券的10%單個(gè)資產(chǎn)管理計(jì)劃持有一家上市公司的股票，其市值一般不得超過(guò)該計(jì)劃資產(chǎn)凈值的20%；同一資產(chǎn)管理人管理的全部特定客戶委托財(cái)產(chǎn)（包括單一客戶和多客戶特定資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)）投資于一家公司發(fā)行的證券，不得超過(guò)該證券的20%（不同信托公司會(huì)有所不同）管理費(fèi)用0.9%-1.5%之間1%-2%之間業(yè)績(jī)報(bào)酬不能高于20%的提成20%的提成（盈利或計(jì)劃終止時(shí)提?。┩顿Y產(chǎn)品沒(méi)有規(guī)定不能承諾最低收益或預(yù)期收益