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《平安銀行交易資金第三方存管服務(wù)使用協(xié)議2》由會員上傳分享,免費在線閱讀,更多相關(guān)內(nèi)容在工程資料-天天文庫。
1、附件二:平安銀行交易資金第三方存管服務(wù)使用協(xié)議甲方(結(jié)算銀行):平安銀行股份有限公司行負(fù)責(zé)人:聯(lián)系電話:單位地址:乙方(交易網(wǎng)):法定代表人或負(fù)責(zé)人:聯(lián)系電話:單位地址:丙方(交易會員):法定代表人或負(fù)責(zé)人:聯(lián)系電話:單位地址:乙方以為其所屬交易會員提供專門的交易平臺(本協(xié)議中稱“乙方交易系統(tǒng)”),丙方通過該交易系統(tǒng)進(jìn)行電子商務(wù)交易,乙方和丙方為進(jìn)一步提高交易安全和交易資金的處理效率,向甲方申請使用甲方交易資金第三方存管服務(wù)。甲、乙、丙三方經(jīng)平等協(xié)商,同意就交易資金第三方存管服務(wù)事宜達(dá)成如下協(xié)議:第一條相關(guān)釋義除非另有約定,本協(xié)議所述下列術(shù)語釋義如下:1、交易資金第三方存管服務(wù),是指在符合國
2、家結(jié)算支付法律法規(guī)的條件下,銀行為交易市場開立資金存管匯總賬戶,同時為每位交易會員建立資金存管明細(xì)賬戶,該明細(xì)賬戶應(yīng)與交易會員指定的同名銀行結(jié)算賬戶建立出入金轉(zhuǎn)賬對應(yīng)關(guān)系(非指賬戶余額相同);在此前提下,銀行發(fā)揮賬戶管理、資金結(jié)算等方面的金融服務(wù)優(yōu)勢,為交易市場和交易會員提供出入金、交收清算和對賬的一種賬戶資金存管服務(wù)。甲方將通過自有的交易資金第三方存管業(yè)務(wù)系統(tǒng)(以下簡稱“甲方系統(tǒng)”),并在該系統(tǒng)與乙方交易系統(tǒng)實現(xiàn)技術(shù)無縫聯(lián)接和直接數(shù)據(jù)交換的基礎(chǔ)上,為乙方和丙方提供(包括但不限于)相關(guān)賬戶的開戶與銷戶、交易資金的轉(zhuǎn)入與轉(zhuǎn)出、賬戶信息與出入金明細(xì)信息查詢、雙方系統(tǒng)清算和對賬等相關(guān)服務(wù)內(nèi)容。2、
3、資金存管匯總賬戶,是指乙方在甲方開立的專門用于存管會員交易資金的銀行存款賬戶。該賬戶可以用于處理會員交易資金的出金和入金、交易資金的交收、交易傭金/手續(xù)費的核算、結(jié)算賬戶利息的核算等相關(guān)用途。該賬戶不得購買支付憑證,不得開通同城實時清算。3、資金存管明細(xì)賬戶,是指由甲方基于乙方資金存管匯總賬戶,為丙方開立的專門用于記載丙方交易資金變動明細(xì)和交易資金余額的資金明細(xì)賬戶。丙方可通過該賬戶查詢與其它交易會員、交易網(wǎng)(乙方)賬戶之間的資金劃轉(zhuǎn)明細(xì);但該資金存管明細(xì)賬戶非真實銀行賬戶,丙方與甲方之間并不構(gòu)成實際的存款合同關(guān)系或其他法律關(guān)系,甲方也僅根據(jù)乙方交易系統(tǒng)的信息反饋為丙方資金存管明細(xì)賬戶建立出
4、入金明細(xì)及其他資金劃轉(zhuǎn)明細(xì)。4、丙方銀行結(jié)算賬戶,是指丙方在甲方開立的、用于銀行資金往來結(jié)算的銀行存款賬戶。丙方交易結(jié)算資金只能通過該賬戶劃入乙方交易資金存管匯總賬戶,丙方轉(zhuǎn)出交易資金時,亦只能通過申請將資金從乙方交易資金存管匯總賬戶劃撥至該結(jié)算賬戶。5、丙方交易管理賬戶,是指由乙方在其交易系統(tǒng)中為丙方開立的專門用于記載丙方交易結(jié)算資金信息和商品交易明細(xì)的非資金存管類的交易賬戶。該賬戶與丙方資金存管明細(xì)賬戶——對應(yīng)。乙方負(fù)責(zé)通過該賬戶對丙方的日常交易進(jìn)行前端控制,記載交易臺賬和用于清算交收。6、交易網(wǎng),指經(jīng)國家商務(wù)部門或地方商務(wù)部門許可的現(xiàn)貨交易市場,且擁有較為完善的網(wǎng)上交易平臺,通過互聯(lián)網(wǎng)
5、為其交易會員提供電子交易服務(wù)和電子結(jié)算服務(wù)的獨立法人。又稱交易所,交易中心,交易市場等。本協(xié)議中稱為乙方。7、交易會員,指符合交易網(wǎng)準(zhǔn)入條件加入交易網(wǎng)的網(wǎng)上交易平臺,并根據(jù)約定交易規(guī)則使用交易網(wǎng)提供的網(wǎng)上交易平臺進(jìn)行電子交易的企業(yè)和其他經(jīng)濟(jì)組織。又稱交易商,交易網(wǎng)成員。本協(xié)議中稱為丙方。8、網(wǎng)上交易平臺,指交易網(wǎng)通過自建或外購方式擁有的,通過互聯(lián)網(wǎng)為其會員提供電子交易、結(jié)算、交收等電子商務(wù)服務(wù)的第三方電子交易系統(tǒng)。本協(xié)議中稱為“乙方交易系統(tǒng)”。第二條乙方資金存管匯總賬戶1、乙方應(yīng)向甲方提出申請,提交《平安銀行交易資金第三方存管服務(wù)申請表》,指定(或新開立)其在甲方開立的賬戶作為交易資金存管匯
6、總賬戶,用于集中存管交易會員交易結(jié)算資金。該賬戶與乙方在甲方的其他自有賬戶嚴(yán)格分設(shè),資金渠道嚴(yán)格劃分,不得購買支付憑證,不得開通同城實時清算,不得提現(xiàn)。本協(xié)議各方非用于本協(xié)議范圍內(nèi)的其他資金不得匯入該賬戶。2、乙方在提交開戶申請時,應(yīng)指定其出金賬戶,接收乙方出金劃轉(zhuǎn)的出金賬戶須與乙方資金存管匯總賬戶戶名一致。乙方資金存管匯總賬戶屬于新開立的,乙方應(yīng)按照甲方要求向甲方所屬具體開戶行提供開立一般結(jié)算賬戶所需的完整開戶資料。3、乙方資金存管匯總賬戶信息如下:戶名:賬號:開戶銀行:4、乙方在開立資金存管匯總賬戶時,甲方交易資金監(jiān)管系統(tǒng)將自動生成手續(xù)費、利息、清收賬戶等各類虛擬子賬戶;每類虛擬子賬戶均
7、實行專戶管理:(1)利息類虛擬子賬戶主要是用于根據(jù)乙方資金存管匯總賬戶的每日期末余額進(jìn)行利息積數(shù)統(tǒng)計,并登記匯總賬戶的利息收入;(2)手續(xù)費類虛擬子賬戶主要是用于登記乙方所獲取的交易手續(xù)費/傭金收入;(3)清收類虛擬子賬戶,主要是用于反映乙方所有會員(專指在甲方開通存管服務(wù)的會員)交易清收(如收支貨款和損益)的總體情況;服務(wù)于日終時乙方在各家銀行的資金頭寸調(diào)撥;(4)以上三類虛擬子賬戶均允許執(zhí)行出金申請操作,