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《風(fēng)險管理 課件 答案 風(fēng)險管理幻燈 項目七.ppt》由會員上傳分享，免費在線閱讀，更多相關(guān)內(nèi)容在教育資源-天天文庫。
1、項目七聲譽風(fēng)險和戰(zhàn)略風(fēng)險管理任務(wù)1聲譽風(fēng)險管理知識目標：聲譽風(fēng)險管理的內(nèi)容及其重要作用。聲譽風(fēng)險管理的基本做法。理解全面風(fēng)險管理是聲譽風(fēng)險管理的最佳方法。聲譽危機管理規(guī)劃的內(nèi)容及其重要性。技能目標：會制定一般的聲譽風(fēng)險管理的標準流程。會進行一般的聲譽危機管理規(guī)劃。7.1聲譽風(fēng)險管理7.1.1聲譽風(fēng)險管理的內(nèi)容及作用7.1.2聲譽風(fēng)險管理的基本做法7.1.3聲譽危機管理規(guī)劃7.1.1聲譽風(fēng)險管理的內(nèi)容及作用有效的聲譽風(fēng)險管理體系應(yīng)當(dāng)重點強調(diào)以下內(nèi)容：①明確商業(yè)銀行的戰(zhàn)略愿景和價值理念；②有明確記載的聲譽風(fēng)險管理
2、政策和流程；③深入理解不同利益持有者（例如股東、員工、客戶、監(jiān)管機構(gòu)、社會公眾等）對自身的期望值；④培養(yǎng)開放、互信、互助的機構(gòu)文化；⑤建立強大的、動態(tài)的風(fēng)險管理系統(tǒng)，有能力提供風(fēng)險事件的早期預(yù)警；⑥努力建設(shè)學(xué)習(xí)型組織，有能力在出現(xiàn)問題時及時糾正；⑦建立公平的獎懲機制，支持發(fā)展目標和股東價值的實現(xiàn)；⑧利用自身的價值理念、道德規(guī)范影響合作伙伴、供應(yīng)商和客戶；⑨建立公開、誠懇的內(nèi)外部交流機制，盡量滿足不同利益持有者的要求；⑩有明確記載的危機處理/決策流程。7.1.2聲譽風(fēng)險管理的基本做法1．明確董事會和高級管理層的
3、責(zé)任2．建立清晰的聲譽風(fēng)險管理流程3．采取恰當(dāng)?shù)穆曌u風(fēng)險管理方法2.建立清晰的聲譽風(fēng)險管理流程（1）聲譽風(fēng)險識別聲譽風(fēng)險識別的核心在于：正確識別信用、市場、操作、流動性風(fēng)險中可能威脅商業(yè)銀行聲譽的風(fēng)險因素。商業(yè)銀行通常要求各業(yè)務(wù)單位及重要崗位定期通過清單法詳細列明其當(dāng)前所面臨的主要風(fēng)險及其所包含的風(fēng)險因素，然后將其中可能影響到聲譽的風(fēng)險因素提煉出來，報告給聲譽風(fēng)險管理部門。（2）聲譽風(fēng)險評估聲譽風(fēng)險管理部門應(yīng)當(dāng)將收集到的聲譽風(fēng)險因素按照影響程度和緊迫性進行優(yōu)先排序。（3）監(jiān)測和報告（4）內(nèi)部審計3.采取恰當(dāng)?shù)?/p>
4、戰(zhàn)略風(fēng)險管理方法普遍認為聲譽風(fēng)險管理的最好辦法是：①推行全面風(fēng)險管理理念，改善公司治理，并預(yù)先做好防范危機的準備；②確保各類主要風(fēng)險被正確識別、優(yōu)先排序，并得到有效管理。以下普遍認為有助于改善商業(yè)銀行聲譽風(fēng)險管理的最佳操作實踐：①強化聲譽風(fēng)險管理培訓(xùn)。 ②確保實現(xiàn)承諾。 ③確保及時處理投訴和批評。 ④從投訴和批評中積累早期預(yù)警經(jīng)驗。 ⑤盡量保持大多數(shù)利益持有者的期望與商業(yè)銀行的發(fā)展戰(zhàn)略相一致。 ⑥增強對客戶/公眾的透明度。 ⑦將商業(yè)銀行的社會責(zé)任感和經(jīng)營目標結(jié)合起來，是創(chuàng)造公共透明度、維護商業(yè)銀行
5、聲譽的另一個重要層次。 ⑧保持與媒體的良好接觸。 ⑨制定危機管理規(guī)劃。7.1.3聲譽危機管理規(guī)劃①制定戰(zhàn)略性的危機溝通機制。②提高解決問題的能力。③危機現(xiàn)場處理。④提高發(fā)言人的溝通能力。⑤危機處理過程中的持續(xù)溝通。⑥管理危機過程中的信息交流。⑦模擬訓(xùn)練和演習(xí)任務(wù)2戰(zhàn)略風(fēng)險管理知識目標：理解戰(zhàn)略風(fēng)險管理的重要作用。掌握以風(fēng)險為導(dǎo)向的戰(zhàn)略規(guī)劃和實施方案是戰(zhàn)略風(fēng)險管理的最有效方法。技能目標：能看懂風(fēng)險為導(dǎo)向的戰(zhàn)略規(guī)劃。會運用戰(zhàn)略風(fēng)險管理的最有效方法。7.2.1戰(zhàn)略風(fēng)險管理的作用商業(yè)銀行進行戰(zhàn)略風(fēng)險管理的前提是接
6、受戰(zhàn)略管理的基本假設(shè)：①準確預(yù)測未來風(fēng)險事件的可能性是存在的；②預(yù)防工作有助于避免或減少風(fēng)險事件和未來損失。③如果對未來風(fēng)險加以有效管理和利用，風(fēng)險有可能轉(zhuǎn)變?yōu)榘l(fā)展機會。戰(zhàn)略風(fēng)險管理通常被認為是一項長期性的戰(zhàn)略投資，實施效果需要很長時間才能顯現(xiàn)。實質(zhì)上，商業(yè)銀行可以在短期內(nèi)便體會到戰(zhàn)略風(fēng)險管理的諸多益處。7.2.2戰(zhàn)略風(fēng)險管理的基本做法1．明確董事會和高級管理層的責(zé)任董事會和高級管理層負責(zé)制定商業(yè)銀行的戰(zhàn)略風(fēng)險管理原則和操作流程，并在其直接領(lǐng)導(dǎo)下，設(shè)置戰(zhàn)略管理/規(guī)劃部門，負責(zé)識別、評估、監(jiān)測和控制戰(zhàn)略風(fēng)險。董
7、事會和高級管理層對戰(zhàn)略風(fēng)險管理的結(jié)果負有最終責(zé)任。2．建立清晰的戰(zhàn)略風(fēng)險管理流程（1）戰(zhàn)略風(fēng)險識別（2）戰(zhàn)略風(fēng)險評估（3）監(jiān)測和報告（4）內(nèi)部審計（5）應(yīng)急方案戰(zhàn)略風(fēng)險識別具體而言，商業(yè)銀行所面臨的戰(zhàn)略風(fēng)險可以細分為：①產(chǎn)業(yè)風(fēng)險②技術(shù)風(fēng)險③品牌風(fēng)險④競爭對手風(fēng)險⑤客戶風(fēng)險⑥項目風(fēng)險⑦其他例如財務(wù)、運營以及多種外部風(fēng)險因素，都可能對商業(yè)銀行的管理質(zhì)量、競爭能力和可持續(xù)發(fā)展造成威脅。戰(zhàn)略風(fēng)險評估戰(zhàn)略風(fēng)險是無形的，因此難以量化。在評估戰(zhàn)略風(fēng)險時，應(yīng)當(dāng)首先由商業(yè)銀行內(nèi)部具有豐富經(jīng)驗的專家負責(zé)審核一些技術(shù)性較強的假設(shè)條
8、件，例如整體經(jīng)濟指標、利率變化/預(yù)期、信用風(fēng)險參數(shù)等；然后由戰(zhàn)略管理/規(guī)劃部門對各種戰(zhàn)略風(fēng)險因素的影響效果和發(fā)生的可能性作出評估，據(jù)此進行優(yōu)先排序并制定恰當(dāng)?shù)膽?zhàn)略實施方案。采取恰當(dāng)?shù)膽?zhàn)略風(fēng)險管理方法有效的戰(zhàn)略風(fēng)險管理應(yīng)當(dāng)定期采取從上至下的方式，全面評估商業(yè)銀行的愿景、短期目的以及長期目標，并據(jù)此制定切實可行的實施方案，體現(xiàn)在商業(yè)銀行的日常風(fēng)險管理活動中。①商業(yè)銀行戰(zhàn)略風(fēng)險管理的最有效方法是制定以風(fēng)險
