內(nèi)保外貸業(yè)務(wù).ppt

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1、融資租賃公司內(nèi)保外債業(yè)務(wù)濱海分行2014-6-17三二首信內(nèi)保外債業(yè)務(wù)分析一兩種業(yè)務(wù)模式融資租賃公司內(nèi)保外債業(yè)務(wù)簡(jiǎn)介四總結(jié)、回顧3政策背景：業(yè)務(wù)簡(jiǎn)介：外資融資租賃公司可10倍杠桿借入外債，外債額度的具體測(cè)算公式為：企業(yè)凈資產(chǎn)*10-風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)。內(nèi)保：占用租賃公司或承租人授信，開(kāi)出融資性保函（低風(fēng)險(xiǎn)亦可）外債：境外銀行發(fā)放人民幣或外幣資金至境內(nèi)租賃公司外債專戶一、融資租賃內(nèi)保外債業(yè)務(wù)簡(jiǎn)介業(yè)務(wù)模式1——內(nèi)保直貸外資租賃公司（借款人）招商銀行（擔(dān)保人）1、依托承租人售后回租項(xiàng)目獲得授信，申請(qǐng)擔(dān)保境外銀行（保函受益人）2.開(kāi)立人民幣融資性保函3.通過(guò)外資租賃公司外債渠道發(fā)放境外低成本融資外資租賃公司

2、同時(shí)作為備證申請(qǐng)人和借款人，相當(dāng)于內(nèi)保直貸。二、業(yè)務(wù)模式境內(nèi)承租人4.發(fā)放租賃款項(xiàng)業(yè)務(wù)模式2——“通道”業(yè)務(wù)境內(nèi)承租人招商銀行（擔(dān)保人）境外銀行（保函受益人）3.開(kāi)立人民幣融資性保函4.通過(guò)外資租賃公司外債渠道發(fā)放境外低成本融資外資租賃公司（出租人、借款人）依托綜合實(shí)力較強(qiáng)的承租人開(kāi)出融資性保函，境外機(jī)構(gòu)為租賃公司發(fā)放低成本融資并以外債形式入境，降低承租人融資成本2、依托企業(yè)綜合授信申請(qǐng)擔(dān)保二、業(yè)務(wù)模式1，簽訂售后回租合同5.發(fā)放租賃款項(xiàng)境內(nèi)授信審批確定售后回租模式提交境外審批資料境外出具放款合同境內(nèi)開(kāi)出保函境外放款資金入境外債審批內(nèi)保外債直貸申請(qǐng)流程——操作手續(xù)二、業(yè)務(wù)模式1、外資租賃公

3、司可借用的外債最高限額不超過(guò)企業(yè)上年度經(jīng)審計(jì)報(bào)表中10倍凈資產(chǎn)-風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)的差值，具體外債額度由對(duì)口外匯局核定2、外債資金的用途要和向外匯局備案的外債合同中用途相同，外資融資租賃借外債除提供外債合同外，仍需提交售后回租合同。3、售后回租業(yè)務(wù)模式項(xiàng)下，內(nèi)保外債借入的資金期限不得少于或等于1年；考慮到境外銀行放款要求，最長(zhǎng)期限建議不超過(guò)三年。4、合資租賃公司或承租人在銀行具有開(kāi)立融資性保函的額度（對(duì)外擔(dān)保），可開(kāi)立的保函期限能夠覆蓋外債期限。人民幣內(nèi)保外債——業(yè)務(wù)提示三、首信內(nèi)保外債業(yè)務(wù)分析人民幣內(nèi)保外債直貸申請(qǐng)流程——所需材料外資租賃公司到轄屬外管局辦理外債登記所需材料：外債合同、租賃合同、最

4、新財(cái)務(wù)報(bào)告,以及企業(yè)營(yíng)業(yè)執(zhí)照、批準(zhǔn)證書(shū)、驗(yàn)資報(bào)告等基礎(chǔ)資料；內(nèi)保外債境外授信所需材料包括但不限于國(guó)內(nèi)借款戶業(yè)務(wù)簡(jiǎn)介、股東背景、高管簡(jiǎn)介、主要客戶、往來(lái)銀行、審計(jì)報(bào)表、貸款用途、外管局審批文件等。具體資料要求以最終境外放款行要求為準(zhǔn)。提示信息招商銀行因您而變2014年4月