投保單填寫規(guī)范.ppt

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1、投保單填寫規(guī)范投保單填寫規(guī)范（一）投保單務必用簡體字以蘭、黑墨水筆填寫，不得使用繁體字和變體字、字跡端正清晰，以便確保影像掃描后字跡能夠正確辨認。同時，投保單須保持整潔完整性，不允許刀刮、以修正液涂改或折疊、撕拼投保單。（二）投保單上的各個欄目（除投保單上注明可有條件填寫外），都必須如實完整填寫，不可缺漏。（三）所有投保資料務必由投保人、被保險人分別親筆簽名，如遇個性化簽字，需由投/被保人在投保單“其他特別要求或說明欄”中以簡體字確認“投保人/被保險人姓名為***，此簽字為本人個性化簽名，特此確認”。投保單填寫規(guī)范不識字者

2、應在相應簽名欄處加蓋左手拇指印，并由除業(yè)務人員及客戶本人之外的第三人在指印旁親筆簽名“見證”,蓋章無效，見證人須同時注明其證件號碼及與客戶關系。若被保險人為未滿18周歲的未成年人，則由其監(jiān)護人簽名（注：監(jiān)護人必須簽署本人姓名）。姓名必須與客戶身份證件所用姓名一致（外籍人士應提供有效證件上的姓名，如有效證件上同時有外文和中文的姓名，應提供中文姓名），如果有出入，以身份證件為準。投保單填寫規(guī)范（四）一份完整的投保文件，除投保提示書、投保單外，尚需根據(jù)不同的險種特點提供以下材料：投保新型產(chǎn)品（包括但不限于分紅型、萬能型、投資連結

3、型產(chǎn)品），需要請客戶在投保時親自簽署相應的產(chǎn)品說明書。銀行轉賬’付費時，要求同時提供客戶親自簽名的‘銀行轉賬授權書’；問題及健康告知”異?；蚱渌厥飧嬷?，也需要同時提供相關病歷資料及其他相關資料（如病史問卷、外籍人士問卷等）。（五）對于投保單詢問事項（特別是“問題及健康告知”部分），請客戶要如實填寫，如有相關病歷資料、體檢報告、殘疾證明等請一并提供。（六）投保單的重要欄目不能涂改。重要欄目主要指投保人與被保險人姓名、身份證號碼、險種名稱、保險金額、保費、“問題及健康告知”、投、被保險人簽名、簽署日期。如果發(fā)生非上述項目的涂

4、改，須在涂改處劃兩道左下右上的斜線表示，同時必須有投保人在涂改處親筆簽名確認，對于涉及被保險人的項目，需要被保險人一并簽名確認。投保單最多可修改3處，如果超過3處以上必須重新填寫投保單。投保單填寫規(guī)范（一）被保險人資料欄1.A1欄，姓名，須填寫簡體字，并與有效證件的姓名保持一致。若客戶姓名中有生僻字或非規(guī)范字，請在姓名旁以鉛筆標注拼音或提供有效證件的復印件。若外籍人士的有效證件上同時有外文和中文姓名，應填寫中文姓名。2.A4欄，年齡，須填寫周歲年齡。（例：趙先生1970年10月1日出生，如投保單簽署日期在2000年10月1

5、日之后（含當日），年齡為30周歲；如投保單簽署日期在2000年10月1日之前，年齡為29周歲）3.A6欄，證件號碼，需頂格填寫，此項目不得缺位（身份證分15位與18位）。如被保險人為未成年人，請?zhí)顚懮矸葑C號或者戶口本中的身份證號碼，如尚未申領身份證，A5、A6欄（證件類型及號碼欄）均必須空缺。投保單填寫規(guī)范4.A8欄，國籍、戶籍，必須填寫。例如：中國、上海。5.A10欄，住址，要求城市地址必須詳細填寫市、區(qū)、路、號、室，農(nóng)村地址必須詳細填寫縣、鎮(zhèn)、村、組。郵編填寫須正確，不能出現(xiàn)類似100000的現(xiàn)象。電話不能為空。6.A

6、11欄，單位名稱，必須填寫工作單位的全稱。對于沒有工作單位的個體工商戶，此欄應填寫為個體工商戶。如被保險人是學生，此欄請務必填學校名稱。如被保險人為“退休人員”、“待業(yè)”、“農(nóng)民”等情況，此欄請?zhí)顚憽盁o”，避免空缺。7.A12欄，部門/職務內(nèi)容，必須詳細填寫，以能夠明確判斷職業(yè)等級為標準。如為個體工商戶，則需具體填寫從事哪一類的個體經(jīng)營。如為“退休人員”、“待業(yè)”、“農(nóng)民”等情況，請如實填寫，不要填寫“無”或者“／”。投保單填寫規(guī)范8.A13欄，年均收入，必須填寫。如被保險人是學生，可以不填9.A14欄，單位地址，必須填寫

7、清楚，郵編電話要求同A10欄。10.A15欄，職業(yè)代碼、職業(yè)類別，由業(yè)務人員填寫，不允許空缺。11.A16欄，是否有兼職，如勾選是，請具體說明兼職的內(nèi)容，同時寫上兼職職業(yè)代碼。（被保險人職業(yè)等級取本職與兼職中較高者）（三）投保人資料欄1.當投保人與被保險人為同一人時，投保人資料欄可以為空。否則仍需完整填寫，填寫要求同被保險人資料欄。2.當投保人與被保險人不為同一人時，需在“A21.是被保險人的（關系）”欄內(nèi)填寫明確投保人的身份。如投保人為被保險人的母親，則填寫“母親或父母”；投保人為被保險人的兒子，則填寫“兒子或子女”。（

8、四）聯(lián)系地址欄當聯(lián)系地址同投保人地址時，該資料欄可以為空。否則仍需完整填寫。（五）身故保險金受益人欄1.填寫本欄前，請仔細閱讀投保單上該欄的說明1-3點。2.投保含有身故責任的險種，受益人欄不可空缺，也不可填寫為被保險人本人；如僅一人為受益人時，受益順序需填寫“1”，受益份額需填寫“100％”，（如投保